Art. 4. - Art. 4: Definiţii - Directiva 2007/64/CE/13-nov-2007 privind serviciile de plată în cadrul pieţei interne, de modificare a Directivelor 97/7/CE, 2002/65/CE, 2005/60/CE şi 2006/48/CE şi de abrogare a Directivei 97/5/CE
Acte UE
Jurnalul Oficial 319L
Ieşit din vigoare Versiune de la: 7 Decembrie 2009
Art. 4: Definiţii
În sensul prezentei directive, se aplică următoarele definiţii:
1.prin "stat membru de origine" se înţelege:
(i)statul membru în care se află sediul social al prestatorului de servicii de plată; sau
(ii)în cazul în care, în conformitate cu legislaţia naţională, prestatorul de servicii de plată nu are sediu social, statul membru în care se află sediul central al acestuia;
2.prin "stat membru gazdă" se înţelege statul membru, altul decât statul membru de origine, în care un prestator de servicii de plată are un agent sau o sucursală sau unde prestează servicii de plată;
3.prin "serviciu de plată" se înţelege una dintre activităţile comerciale enumerate în anexă;
4.prin "instituţie de plată" se înţelege persoana juridică care a fost autorizată, în conformitate cu articolul 10, să furnizeze şi să presteze servicii de plată în întreaga Comunitate;
5.prin "operaţiune de plată" se înţelege acţiunea, iniţiată de plătitor sau de beneficiarul plăţii, de a plasa, transfera sau retrage fonduri, indiferent de eventualele obligaţii subiacente existente între plătitor şi beneficiarul plăţii;
6.prin "sistem de plăţi" se înţelege un sistem de transfer de fonduri, reglementat de prevederi şi norme comune formale şi standardizate, pentru procesarea, compensarea şi/sau decontarea operaţiunilor de plată;
7.prin "plătitor" se înţelege persoana fizică sau juridică care este titularul unui cont de plăţi şi care autorizează un ordin de plată din acel cont de plăţi sau, în cazul în care nu este vorba de un cont de plăţi, persoana fizică sau juridică care dă un ordin de plată;
8.prin "beneficiar al plăţii" se înţelege persoana fizică sau juridică care este destinatarul vizat al fondurilor care au făcut obiectul unei operaţiuni de plată;
9.prin "prestator de servicii de plată" se înţelege entităţile menţionate la articolul 1 alineatul (1) şi persoanele fizice şi juridice care beneficiază de derogare în temeiul articolului 26;
10.prin "utilizator al serviciilor de plată" se înţelege persoana fizică sau juridică care foloseşte un serviciu de plată în calitate de plătitor, de beneficiar al plăţii sau în ambele calităţi;
11.prin "consumator" se înţelege persoana fizică care, în cadrul contractelor de servicii reglementate de prezenta directivă, acţionează în alte scopuri decât cele legate de activitatea sa comercială sau profesională;
12.prin "contract-cadru" se înţelege un contract de servicii de plată care reglementează executarea, în viitor, a unor operaţiuni de plată individuale şi succesive şi care poate conţine obligaţia de a constitui un cont de plăţi, precum şi condiţiile legate de constituirea acestuia;
13.prin "remitere de bani" se înţelege un serviciu de plată în cadrul căruia se primesc fonduri de la un plătitor, fără crearea unui cont de plăţi în numele plătitorului sau al beneficiarului plăţii, cu scopul unic de a transfera o sumă echivalentă unui beneficiar al plăţii sau unui alt prestator de servicii de plată care acţionează în numele beneficiarului plăţii şi/sau în cadrul căruia aceste fonduri sunt primite în numele beneficiarului plăţii şi sunt puse la dispoziţia acestuia;
14.prin "cont de plăţi" se înţelege un cont deţinut în numele unuia sau al mai multor utilizatori ai serviciilor de plată şi care este folosit pentru executarea operaţiunilor de plată;
15.prin "fonduri" se înţelege bancnote şi monede, bani scripturali şi monedă electronică astfel cum sunt definiţi la articolul 1 alineatul (3) litera (b) din Directiva 2000/46/CE;
16.prin "ordin de plată" se înţelege orice dispoziţie a plătitorului sau a beneficiarului plăţii către prestatorul său de servicii de plată prin care se solicită executarea unei operaţiuni de plată;
17.prin "data valutei" se înţelege data de referinţă folosită de un prestator de servicii de plată pentru a calcula dobânda pentru fondurile debitate dintr-un sau creditate într-un cont de plăţi;
18.prin "curs de schimb de referinţă" se înţelege cursul de schimb folosit ca bază de calcul pentru schimburile valutare şi care este furnizat de prestatorul de servicii de plată sau provine dintr-o sursă publică;
19.prin "autentificare" se înţelege procedura care permite prestatorului de servicii de plată să verifice utilizarea unui instrument de plată specific, inclusiv elementele sale de securitate personalizate;
20.prin "rata dobânzii de referinţă" se înţelege rata dobânzii folosită ca bază de calcul pentru dobânzile care urmează să fie aplicate şi care provine dintr-o sursă publică, care poate fi verificată de ambele părţi ale unui contract de servicii de plată;
21.prin "cod unic de identificare" se înţelege combinaţia de litere, cifre sau simboluri specificate utilizatorului serviciilor de plată de către prestatorul de servicii de plată şi care urmează să fie furnizată de utilizatorul serviciilor de plată în scopul identificării fără ambiguitate a celuilalt utilizator al serviciilor de plată şi/sau a contului său de plăţi pentru o operaţiune de plată;
22.prin "agent" se înţelege o persoană fizică sau juridică care furnizează servicii de plată în numele unei instituţii de plată;
23.prin "instrument de plată" se înţelege orice dispozitiv (dispozitive) personalizat(e) şi/sau orice serie de proceduri convenite între utilizatorul serviciilor de plată şi prestatorul de servicii de plată şi folosit de utilizatorul serviciilor de plată pentru a iniţia un ordin de plată;
24.prin "mijloace de comunicare la distanţă" se înţelege orice mijloace care, fără prezenţa fizică simultană a prestatorului şi a utilizatorului serviciilor de plată, pot fi folosite pentru încheierea unui contract de servicii de plată;
25.prin "suport durabil" se înţelege orice instrument care permite utilizatorului serviciilor de plată să stocheze informaţii adresate personal acestuia, într-un mod accesibil pentru consultări ulterioare şi pentru o perioadă de timp adecvată scopurilor informaţiei respective, şi care permite reproducerea identică a informaţiilor stocate;
26.prin "microîntreprindere" se înţelege o întreprindere care, la momentul încheierii contractului privind serviciile de plată, este o întreprindere în conformitate cu definiţia de la articolul 1 şi de la articolul 2 alineatele (1) şi (3) din anexa la Recomandarea 2003/361/CE;
27.prin "zi lucrătoare" se înţelege o zi în care prestatorul de servicii de plată al plătitorului sau al beneficiarului plăţii implicat în executarea unei operaţiuni de plată exercită activităţi şi este în măsură să execute operaţiuni de plată;
28.prin "debitare directă" se înţelege un serviciu de plată pentru debitarea contului de plăţi al plătitorului, în cazul în care o operaţiune de plată este iniţiată de beneficiarul plăţii pe baza consimţământului acordat de către plătitor fie beneficiarului plăţii, fie prestatorului de servicii de plată al beneficiarului plăţii sau prestatorului de servicii de plată al plătitorului;
29.prin "sucursală" se înţelege un punct de lucru, altul decât sediul central, care constituie o parte a instituţiei de plată, care nu are personalitate juridică şi care efectuează direct, în întregime sau în parte, operaţiunile inerente activităţii unei instituţii de plată; toate punctele de lucru constituite în acelaşi stat membru de o instituţie de plată al cărei sediu central este în alt stat membru sunt considerate ca fiind o singură sucursală;
30.prin "grup" se înţelege un grup de întreprinderi care constă dintr-o întreprindere-mamă, filialele sale şi entităţile în care întreprinderea-mamă sau filialele sale deţin o participaţie, precum şi întreprinderile legate între ele de o relaţie în sensul articolului 12 alineatul (1) din Directiva 83/349/CEE.