Art. 3. - Art. 3: Excludere din domeniul de aplicare - Directiva 2007/64/CE/13-nov-2007 privind serviciile de plată în cadrul pieţei interne, de modificare a Directivelor 97/7/CE, 2002/65/CE, 2005/60/CE şi 2006/48/CE şi de abrogare a Directivei 97/5/CE
Acte UE
Jurnalul Oficial 319L
Ieşit din vigoare Versiune de la: 7 Decembrie 2009
Art. 3: Excludere din domeniul de aplicare
Prezenta directivă nu se aplică:
a)operaţiunilor de plată efectuate exclusiv în numerar direct de la plătitor către beneficiarul plăţii, fără intervenţia unui intermediar;
b)operaţiunilor de plată efectuate de la plătitor către beneficiarul plăţii printr-un agent comercial autorizat să negocieze sau să efectueze vânzări sau achiziţii de bunuri sau de servicii în numele plătitorului sau al beneficiarului plăţii;
c)transportului fizic realizat cu titlu profesional de bancnote şi de monedă, inclusiv colectarea, procesarea şi livrarea acestora;
d)operaţiunilor de plată care constau în colectarea şi livrarea de numerar, fără caracter profesional, în cadrul unei activităţi caritabile sau nonprofit;
e)serviciilor în care numerarul este furnizat plătitorului de către beneficiarul plăţii ca parte a unei operaţiuni de plată, la cererea expresă a utilizatorului serviciilor de plată imediat înaintea executării unei operaţiuni de plată printr-o plată efectuată în vederea achiziţionării de bunuri sau servicii;
f)operaţiunilor de schimb valutar, mai precis operaţiunilor de tip numerar contra numerar, atunci când fondurile nu sunt păstrate într-un cont de plăţi;
g)operaţiunilor de plată bazate pe oricare dintre următoarele documente, prin care prestatorului de servicii de plată i se solicită să plaseze fonduri la dispoziţia beneficiarului plăţii:
(i)cecuri pe suport de hârtie, în conformitate cu Convenţia de la Geneva din 19 martie 1931 de stabilire a unei legi uniforme privind cecurile;
(ii)cecuri pe suport de hârtie similare cu cele menţionate la punctul (i) şi reglementate de normele de drept ale statelor membre care nu sunt părţi la Convenţia de la Geneva din 19 martie 1931 de stabilire a unei legi uniforme privind cecurile;
(iii)poliţe pe suport de hârtie în conformitate cu Convenţia de la Geneva din 7 iunie 1930, care stabileşte o legislaţie uniformă privind cambiile şi biletele la ordin;
(iv)poliţe pe suport de hârtie similare cu cele menţionate la punctul (iii) şi reglementate de legislaţia statelor membre care nu sunt părţi la Convenţia de la Geneva din 7 iunie 1930, care stabileşte o legislaţie uniformă privind cambiile şi biletele la ordin;
(v)vouchere pe suport de hârtie;
(vi)cecuri de călătorie pe suport de hârtie; sau
(vii)mandate poştale pe suport de hârtie în conformitate cu definiţia Uniunii Poştale Universale;
h)operaţiunilor de plată efectuate în cadrul unui sistem de plăţi sau de decontare a titlurilor de valoare între agenţi de compensare, între contrapărţi centrale, case de compensare şi/sau bănci centrale şi alţi participanţi la sistem, pe de o parte, şi prestatori de servicii de plată, pe de altă parte, fără a aduce atingere articolului 28;
i)operaţiunilor de plată legate de administrarea activelor şi a titlurilor, inclusiv a dividendelor, a veniturilor sau a altor sume distribuite, a rambursărilor sau a vânzărilor, efectuate de persoanele vizate la litera (h) sau de societăţi de investiţii, instituţii de credit, organisme de plasament colectiv sau societăţi de administrare de portofolii care oferă servicii de investiţii şi de orice alte entităţi autorizate să aibă în custodie instrumente financiare;
j)serviciilor oferite de prestatorii de servicii tehnice, care contribuie la prestarea de servicii de plată, fără ca aceştia să intre în vreun moment în posesia fondurilor de transferat, inclusiv în domeniul procesării şi stocării datelor, al serviciilor fiduciare şi de protejare a vieţii private, al autentificării datelor şi a entităţilor, al furnizării de reţele de comunicaţii şi tehnologia informaţiei (IT), al furnizării şi menţinerii terminalelor şi dispozitivelor folosite pentru serviciile de plată;
k)serviciilor bazate pe instrumente care pot fi folosite pentru a achiziţiona bunuri sau servicii doar în localurile folosite de emitent sau, în cadrul unui acord comercial cu emitentul, în cadrul unei reţele limitate de prestatori de servicii sau pentru o categorie limitată de bunuri sau servicii;
l)operaţiunilor de plată executate prin intermediul oricărui dispozitiv de telecomunicaţii digital sau IT sau, în cazul în care bunurile sau serviciile achiziţionate sunt livrate şi urmează să fie folosite prin intermediul unui dispozitiv de telecomunicaţii, digital sau IT, cu condiţia ca operatorul de servicii de telecomunicaţii, digitale sau IT să nu acţioneze doar ca intermediar între utilizatorul serviciilor de plată şi furnizorul bunurilor şi serviciilor;
m)operaţiunilor de plată efectuate între prestatori de servicii de plată, agenţii sau sucursalele acestora în nume propriu;
n)operaţiunilor de plată efectuate între o întreprindere-mamă şi filiala sa sau între filialele aceleiaşi întreprinderi-mamă, fără intervenţia în calitate de intermediar a unui alt prestator de servicii de plată decât o întreprindere care aparţine aceluiaşi grup;
o)serviciilor oferite de prestatori de retragere de numerar prin intermediul unui automat bancar, acţionând în numele unuia sau al mai multor emitenţi de carduri, care nu sunt parte la contractul-cadru cu clientul care retrage banii dintr-un cont de plăţi, cu condiţia ca aceşti prestatori să nu asigure alte servicii de plată dintre cele enumerate în anexă.