Art. 10. - Art. 10: Acordarea autorizaţiei - Directiva 2007/64/CE/13-nov-2007 privind serviciile de plată în cadrul pieţei interne, de modificare a Directivelor 97/7/CE, 2002/65/CE, 2005/60/CE şi 2006/48/CE şi de abrogare a Directivei 97/5/CE
Acte UE
Jurnalul Oficial 319L
Ieşit din vigoare Versiune de la: 7 Decembrie 2009
Art. 10: Acordarea autorizaţiei
(1)Statele membre solicită întreprinderilor, altele decât cele menţionate la articolul 1 alineatul (1) literele (a)-(c), (e) şi (f) şi altele decât persoanele fizice sau juridice care beneficiază de o derogare în temeiul articolului 26, care intenţionează să presteze servicii de plată, să obţină o autorizaţie în calitate de instituţie de plată înainte de a începe să presteze servicii de plată. Autorizaţia se acordă doar unei persoane juridice stabilite într-un stat membru.
(2)Se acordă o autorizaţie dacă informaţiile şi documentele care însoţesc cererea respectă toate cerinţele prevăzute la articolul 5 şi dacă, după examinarea dosarului, autorităţile competente îşi dau avizul favorabil. Înainte de acordarea unei autorizaţii, autorităţile competente pot consulta, în cazurile justificate, banca centrală naţională sau alte autorităţi publice competente.
(3)O instituţie de plată care are un sediu social, în conformitate cu legislaţia naţională din statul său membru de origine, trebuie să aibă sediul central în acelaşi stat membru în care se află sediul său social.
(4)Autorităţile competente acordă o autorizaţie doar dacă, ţinând seama de nevoia de a garanta gestionarea corectă şi prudentă a instituţiei de plată, instituţia de plată are sisteme de conducere solide pentru activitatea sa de prestare de servicii de plată, care să includă o structură organizatorică clară, cu o împărţire a responsabilităţilor bine definită, transparentă şi coerentă, cu proceduri eficiente de identificare, gestionare, monitorizare şi raportare a riscurilor la care este sau ar putea fi expusă, precum şi mecanisme de control intern adecvate, inclusiv proceduri administrative şi contabile corecte; aceste sisteme, structuri, proceduri şi mecanisme sunt exhaustive şi proporţionale cu natura, scara şi complexitatea serviciilor de plată prestate de instituţia de plată.
(5)În cazul în care o instituţie de plată prestează oricare dintre serviciile de plată enumerate în anexă şi desfăşoară în paralel alte activităţi comerciale, autorităţile competente pot cere constituirea unei entităţi separate pentru serviciile de plată în cazul în care celelalte activităţi comerciale aduc atingere sau ar putea să aducă atingere fie solidităţii financiare a instituţiei de plată, fie capacităţii autorităţilor competente de a controla dacă instituţia de plată respectă toate obligaţiile impuse de prezenta directivă.
(6)Autorităţile competente refuză acordarea unei autorizaţii în cazul în care, ţinând seama de necesitatea de a garanta gestionarea corectă şi prudentă a unei instituţii de plată, nu sunt convinse că acţionarii sau asociaţii care deţin o participaţie calificată au calităţile necesare.
(7)În situaţia în care există legături strânse între instituţiile de plată şi orice alte persoane fizice sau juridice, în sensul articolului 4 alineatul (46) din Directiva 2006/48/CE, autorităţile competente acordă o autorizaţie numai dacă legăturile respective nu împiedică exercitarea efectivă a funcţiilor lor de supraveghere.
(8)Autorităţile competente acordă o autorizaţie doar dacă actele cu putere de lege şi actele administrative ale unei ţări terţe care reglementează una sau mai multe persoane fizice sau juridice cu care instituţia de plată are legături strânse, sau dificultăţile legate de aplicarea acestor acte cu putere de lege şi acte administrative, nu împiedică exercitarea efectivă a funcţiilor lor de supraveghere.
(9)O autorizaţie este valabilă în toate statele membre şi permite instituţiei de plată respective să presteze servicii de plată în întreaga Comunitate, în virtutea libertăţii de a presta servicii sau a libertăţii de stabilire, cu condiţia ca acest tip de servicii să fie acoperite de autorizaţie.