Art. 4. - Art. 4: Activitatea financiară desfăşurată în mod ocazional sau la scară foarte limitată - Directiva 2006/70/CE/01-aug-2006 de stabilire a măsurilor de punere în aplicare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte definiţia ''persoanelor expuse politic'' şi criteriile tehnice de aplicare a procedurilor simplificate de precauţie privind clientela, precum şi de exonerare pe motivul unei activităţi financiare desfăşurate în mod ocazional sau la scară foarte limitată

Acte UE

Editia Speciala a Jurnalului Oficial

Ieşit din vigoare
Versiune de la: 1 Ianuarie 2007
Art. 4: Activitatea financiară desfăşurată în mod ocazional sau la scară foarte limitată
(1)În sensul articolului 2 alineatul (2) din Directiva 2005/60/CE, statele membre, sub rezerva prezentului articol alineatul (2), pot să considere persoanele fizice sau juridice care desfăşoară o activitate financiară ce îndeplineşte toate criteriile următoare ca fiind în afara sferei de aplicare a articolului 3 alineatele (1) sau (2) din directiva menţionată anterior:
a)activitatea financiară este limitată în termeni absoluţi;
b)activitatea financiară este limitată în ceea ce priveşte tranzacţiile;
c)activitatea financiară nu este activitatea principală;
d)activitatea financiară este auxiliară şi direct legată de activitatea principală;
e)cu excepţia activităţii menţionate la articolul 2 alineatul (1) punctul 3 litera (e) din Directiva 2005/60/CE, activitatea principală nu este o activitate menţionată la articolul 2 alineatul (1) din directiva menţionată anterior;
f)activitatea financiară este desfăşurată numai pentru clienţii activităţii principale şi nu este oferită publicului în general.
În sensul primului paragraf litera (a), cifra de afaceri totală a activităţii financiare nu poate depăşi un anumit prag care trebuie să fie suficient de scăzut. Acest prag este stabilit la nivel naţional, în funcţie de tipul de activitate financiară.
În sensul primului paragraf litera (b), statele membre aplică un prag maxim pe client şi pe tranzacţie, indiferent dacă tranzacţia este efectuată într-o singură operaţiune sau în mai multe operaţiuni care par a fi conexe. Pragul se stabileşte la nivel naţional, în funcţie de tipul de activitate financiară. Acesta este suficient de scăzut pentru a se asigura că tipurile de tranzacţii în cauză constituie o metodă dificil de aplicat şi ineficientă de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului şi nu depăşeşte 1 000 EUR.
În sensul primului paragraf litera (c), statele membre impun ca cifra de afaceri a activităţii financiare să nu depăşească 5 % din cifra de afaceri totală a persoanei fizice sau juridice în cauză.
(2)Atunci când evaluează riscul în privinţa spălării banilor şi a finanţării terorismului în sensul articolului 2 alineatul (2) din Directiva 2005/60/CE, statele membre acordă o atenţie specială oricărei activităţi financiare considerate deosebit de susceptibilă, prin natura sa, de a fi utilizată sau deturnată în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului.
Statele membre nu consideră că activităţile financiare menţionate la alineatul (1) prezintă un risc scăzut în privinţa spălării banilor şi a finanţării terorismului când există informaţii care indică faptul că acest risc nu este scăzut.
(3)Orice decizie adoptată în temeiul articolului 2 alineatul (2) din Directiva 2005/60/CE este motivată. Statele membre prevăd posibilitatea retragerii unei astfel de decizii în cazul în care circumstanţele se schimbă.
(4)Statele membre stabilesc activităţi de supraveghere în funcţie de riscuri sau adoptă orice alte măsuri adecvate pentru a se asigura că o derogare acordată prin deciziile adoptate în temeiul articolului 2 alineatul (2) din Directiva 2005/60/CE nu este deturnată în scopul unei eventuale spălări de bani sau finanţări a terorismului.