Art. 3. - "instituţie de credit" înseamnă o instituţie de credit, definită la articolul 1 alineatul (1) primul paragraf din Directiva 2000/12/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 20 martie 2000 privind iniţierea şi exercitarea activităţii instituţiilor de credit ( 1 ), inclusiv sucursalele, în sensul articolului 1 alineatul (3) din directiva menţionată, amplasate în Comunitate, aparţinând instituţiilor de credit cu sediul social în interiorul sau în afara Comunităţii; - Directiva 2005/60/CE/26-oct-2005 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor şi finanţării terorismului
Acte UE
Editia Speciala a Jurnalului Oficial
Ieşit din vigoare Versiune de la: 4 Ianuarie 2011
Art. 3
În sensul prezentei directive se aplică următoarele definiţii:
1."instituţie de credit" înseamnă o instituţie de credit, definită la articolul 1 alineatul (1) primul paragraf din Directiva 2000/12/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 20 martie 2000 privind iniţierea şi exercitarea activităţii instituţiilor de credit (1), inclusiv sucursalele, în sensul articolului 1 alineatul (3) din directiva menţionată, amplasate în Comunitate, aparţinând instituţiilor de credit cu sediul social în interiorul sau în afara Comunităţii;
(1)JO L 126, 26.5.2000, p. 1. Directivă, astfel cum a fost modificată ultima dată prin Directiva 2005/1/CE (JO L 79, 24.3.2005, p. 9).
2."instituţie financiară" înseamnă:
a)o întreprindere alta decât o instituţie de credit, care exercită una sau mai multe dintre activităţile prevăzute la punctele 2-12 şi 14-15 din anexa I la Directiva 2006/48/CE, inclusiv activităţi ale caselor de schimb valutar (birourilor de schimb);
b)o societate de asigurări autorizată în mod corespunzător în conformitate cu Directiva 2002/83/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 5 noiembrie 2002 privind asigurarea directă de viaţă (2), în măsura în care desfăşoară activităţile reglementate de directiva menţionată;
(2)JO L 345, 19.12.2002, p. 1. Directivă, astfel cum a fost modificată ultima dată prin Directiva 2005/1/CE.
c)o societate de investiţii, definită la articolul 4 alineatul (1) punctul 1 din Directiva 2004/39/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 21 aprilie 2004 privind pieţele instrumentelor financiare (3);
(3)JO L 145, 30.4.2004, p. 1.
d)un organism de plasament colectiv care îşi comercializează părţile sau acţiunile;
e)un intermediar de asigurări, definit la articolul 2 alineatul (5) din Directiva 2002/92/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 9 decembrie 2002 privind intermedierea de asigurări (4), cu excepţia intermediarilor menţionaţi la articolul 2 alineatul (7) din directiva menţionată, atunci când acţionează în legătură cu asigurările de viaţă şi alte servicii de investiţii conexe;
(4)JO L 9, 15.1.2003, p. 3.
f)sucursale situate în Comunitate ale instituţiilor financiare menţionate la literele (a)-(e) ale căror sedii sociale se află în interiorul sau în afara Comunităţii;
3."bunuri" înseamnă activele de orice fel, corporale sau necorporale, mobile sau imobile, tangibile sau intangibile, şi actele sau instrumentele juridice sub orice formă, inclusiv cele electronice sau digitale, care atestă dreptul de proprietate sau interese în aceste active;
4."activitate infracţională" înseamnă orice fel de implicare infracţională în comiterea unei infracţiuni grave;
5."infracţiune gravă" înseamnă, cel puţin:
a)actele definite la articolele 1-4 din Decizia-cadru 2002/475/JAI;
b)oricare dintre infracţiunile definite la articolul 3 alineatul (1) litera (a) din Convenţia Organizaţiei Naţiunilor Unite împotriva traficului ilicit de stupefiante şi substanţe psihotrope din 1988;
c)activităţile organizaţiilor criminale, definite la articolul 1 din Acţiunea comună 98/733/JAI a Consiliului din 21 decembrie 1998 privind considerarea participării la o organizaţie criminală dintr-un stat membru al Uniunii Europene drept infracţiune (5);
(5)JO L 351, 29.12.1998, p. 1.
d)frauda, cel puţin gravă, definită la articolul 1 alineatul (1) şi articolul 2 din Convenţia privind protejarea intereselor financiare ale Comunităţii (6);
(6)JO C 316, 27.11.1995, p. 49.
e)corupţia;
f)toate infracţiunile care se pedepsesc cu privare de libertate sau măsură de siguranţă pentru o perioadă maximă mai mare de un an sau, în ceea ce priveşte statele care au prevăzut un prag minim pentru infracţiuni în sistemul lor juridic, toate infracţiunile care se pedepsesc cu privare de libertate sau măsură de siguranţă pentru o perioadă minimă mai mare de şase luni;
6."beneficiar efectiv" înseamnă persoana fizică (persoanele fizice) care deţine (deţin) sau controlează în ultimă instanţă clientul şi/sau persoana fizică în numele căreia se realizează o tranzacţie sau o activitate. Beneficiarul efectiv include cel puţin:
a)în cazul entităţilor comerciale:
(i)persoana fizică (persoanele fizice) care deţine (deţin) sau controlează în ultimă instanţă o persoană juridică deţinând direct sau indirect dreptul de proprietate sau controlul asupra unui procent suficient din acţiuni sau din drepturile de vot ale persoanei juridice respective, inclusiv prin deţinerea de acţiuni la purtător, alta decât o întreprindere cotată pe o piaţă reglementată care se supune cerinţelor de declarare conforme cu legislaţia comunitară sau unor standarde internaţionale echivalente; un procent de 25% plus unu din acţiuni se consideră a fi suficient pentru îndeplinirea acestui criteriu;
(ii)persoana fizică (persoanele fizice) care exercită altfel controlul asupra conducerii unei persoane juridice;
b)în cazul persoanelor juridice, precum fundaţiile, şi al construcţiilor juridice, precum trusturile, care administrează şi distribuie fonduri:
(i)în cazul în care viitorii beneficiari au fost deja identificaţi, persoana fizică (persoanele fizice) care este beneficiară (sunt beneficiare) a cel puţin 25 % din bunurile unei construcţii juridice sau entităţi juridice;
(ii)în cazul în care persoanele fizice care beneficiază de construcţia juridică sau de entitatea juridică nu au fost încă identificate, grupul de persoane în al căror interes principal se constituie sau funcţionează o construcţie juridică sau o entitate juridică;
(iii)persoana fizică (persoanele fizice) care exercită controlul asupra a cel puţin 25 % din bunurile unei construcţii juridice sau ale unei entităţi juridice;
7."prestatori de servicii pentru trusturi şi societăţi" înseamnă orice persoane fizice sau juridice care prestează cu titlu profesional oricare dintre următoarele servicii pentru terţi:
a)constituirea de societăţi sau alte persoane juridice;
b)exercitarea funcţiei de director sau secretar al unei societăţi, de asociat al unei societăţi în comandită sau al unei funcţii similare legate de alte persoane juridice sau asistenţa acordată unei alte persoane pentru a exercita aceste funcţii;
c)furnizarea unui sediu social, a unei adrese comerciale, administrative sau poştale şi a oricăror altor servicii pentru o societate, societate în comandită sau orice altă persoană juridică sau construcţie juridică;
d)exercitarea funcţiei de administrator al unui trust expres sau al altei construcţii juridice sau asistenţa acordată unei alte persoane pentru a exercita această funcţie;
e)exercitarea funcţiei de acţionar pe seama unei persoane, alta decât o societate cotată pe o piaţă reglementată supusă cerinţelor de declarare conforme cu legislaţia comunitară sau cu standarde internaţionale echivalente sau asistenţa acordată unei alte persoane pentru a exercita această funcţie;
8."persoane expuse politic" înseamnă persoanele fizice cărora li se încredinţează sau li s-au încredinţat funcţii publice importante şi membrii direcţi ai familiilor lor sau persoanele cunoscute ca asociaţi apropiaţi ai acestor persoane;
9."relaţie de afaceri" înseamnă o relaţie de afaceri, profesională sau comercială legată de activităţile profesionale ale instituţiilor şi persoanelor reglementate de prezenta directivă şi despre care, la momentul stabilirii contactului, se consideră că va fi de o anumită durată;
10."bancă fictivă" înseamnă o instituţie de credit sau o instituţie implicată în activităţi echivalente, constituită într-o ţară în care nu are prezenţă fizică prin care să se exercite o conducere şi o gestiune veritabilă şi care nu este afiliată la un grup financiar reglementat.