Art. 1. - Art. 1: Definiţii - Directiva 2000/12/CE/20-mar-2000 privind iniţierea şi exercitarea activităţii instituţiilor de credit
Acte UE
Editia Speciala a Jurnalului Oficial
Ieşit din vigoare Versiune de la: 1 Ianuarie 2007
Art. 1: Definiţii
În sensul prezentei directive:
(1)"instituţie de credit" înseamnă o întreprindere a cărei activitate constă în primirea de depozite sau de alte fonduri rambursabile din partea cetăţenilor şi acordarea unor credite în nume propriu.
În scopul exercitării supravegherii pe o bază consolidată, se consideră drept instituţie de credit orice instituţie de credit în sensul primului paragraf şi orice întreprindere de stat sau privată care corespunde definiţiei de la primul paragraf şi care a fost autorizată într-o ţară terţă.
În scopul exercitării supravegherii şi controlului expunerilor semnificative, se consideră drept instituţie de credit orice instituţie de credit în sensul primului alineat, inclusiv sucursalele instituţiilor de credit deschise în ţări terţe, precum şi orice întreprindere de stat sau privată, inclusiv sucursalele acesteia, care corespunde definiţiei de la primul paragraf şi care a fost autorizată în ţara terţă respectivă;
(2)"autorizaţie" înseamnă un act eliberat sub orice formă de către autorităţi, prin care se acordă dreptul de a desfăşura activităţi specifice instituţiilor de credit;
(3)"sucursală" înseamnă orice loc de desfăşurare a activităţii care, din punct de vedere juridic, depinde de o instituţie de credit şi care desfăşoară direct toate tranzacţiile sau anumite tipuri de tranzacţii specifice instituţiilor de credit; mai multe locuri de desfăşurare a activităţii înfiinţate pe teritoriul aceluiaşi stat membru de către o instituţie de credit cu sediul central în alt stat membru sunt considerate drept o singură sucursală;
(4)"autorităţi competente" înseamnă autorităţile naţionale care sunt împuternicite în temeiul unui act cu putere de lege sau unei norme administrative să supravegheze activitatea instituţiilor de credit;
(5)"instituţie financiară" înseamnă orice întreprindere, alta decât o instituţie de credit, a cărei activitate principală constă în dobândirea de participaţii sau în desfăşurarea uneia sau mai multor activităţi menţionate la punctele (2)-(12) din Anexa I;
(6)"stat membru de origine" înseamnă statul membru în care o instituţie de credit a primit autorizaţia de funcţionare, în conformitate cu articolele 4-11;
(7)"stat membru gazdă" înseamnă statul membru în care o instituţie de credit deţine o sucursală sau în care prestează servicii;
(8)"control" înseamnă relaţia stabilită între o întreprindere-mamă şi o filială, astfel cum se defineşte la articolul 1 din Directiva 83/349/CEE sau o relaţie similară între orice persoană juridică sau fizică şi o întreprindere;
(9)"participaţie" în scopul exercitării supravegherii pe bază consolidată, înseamnă deţinerea directă sau indirectă a cel puţin 20 % din drepturile de vot sau din capitalul unei întreprinderi;
(10)"participaţie calificată" înseamnă deţinerea, directă sau indirectă, într-o întreprindere a cel puţin 10 % din capital sau din drepturile de vot sau orice altă posibilitate de a exercita o influenţă semnificativă asupra gestionării întreprinderii în care se deţine o participaţie.
(11)"capital iniţial" înseamnă capitalul definit la articolul 34 alineatul (2) punctele (1) şi (2);
(12)"întreprindere-mamă" înseamnă orice întreprindere-mamă, astfel cum este definită la articolele 1 şi 2 din Directiva 83/349/CEE.
În scopul exercitării supravegherii pe bază consolidată şi controlului expunerilor semnificative, se consideră "societate mamă" orice societate în sensul articolului 1 alineatul (1) din Directiva 83/349/CEE, precum şi orice societate care, în opinia autorităţilor competente, exercită în mod efectiv o influenţă dominantă asupra unei alte societăţi;
(13)"filială" înseamnă orice filială de întreprindere, în conformitate cu definiţia de la articolele 1 şi 2 din Directiva 83/349/CEE.
În scopul exercitării supravegherii pe bază consolidată şi controlului expunerilor semnificative, se consideră că o "filială" înseamnă orice întreprindere-filială în sensul articolului 1 alineatul (1) din Directiva 83/349/CEE, precum şi orice întreprindere asupra căreia, după opinia autorităţilor competente, o întreprindere-mamă exercită în mod efectiv o influenţă dominantă.
Toate filialele unor întreprinderi filiale se consideră, de asemenea, filiale ale întreprinderii-mamă iniţiale;
(14)"Zona A" include toate statele membre şi toate celelalte ţări membre cu drepturi depline ale Organizaţiei pentru Cooperare şi Dezvoltare Economică (OECD), precum şi acele ţări care au încheiat acorduri speciale de împrumut cu Fondul Monetar Internaţional (FMI) în asociere cu acordurile generale de împrumut (AGI) ale Fondului. Orice stat care îşi re-eşalonează datoria publică externă nu poate totuşi să facă parte din Zona A o perioadă de cinci ani;
(15)"Zona B" include toate ţările care nu aparţin Zonei A;
(16)"instituţiile de credit din Zona A" înseamnă toate instituţiile de credit autorizate în statele membre, în conformitate cu articolul 4, inclusiv sucursalele acestora în ţări terţe, precum şi toate întreprinderile de stat sau private în conformitate cu definiţia de la punctul (1), primul paragraf, şi care sunt autorizate în alte ţări din Zona A, inclusiv sucursalele acestora;
(17)"instituţiile de credit din Zona B" înseamnă toate întreprinderile de stat sau private autorizate în afara Zonei A, care corespund definiţiei de la punctul (1), primul paragraf, inclusiv sucursalele acestora din Comunitate;
(18)"sector ne-bancar" înseamnă toţi debitorii, în afară de instituţiile de credit definite la punctele (16) şi (17), guvernele şi băncile centrale, administraţiile regionale şi autorităţile locale, Comunităţile Europene, Banca Europeană de Investiţii şi băncile de dezvoltare multilaterală definite la punctul (19);
(19)"bănci multilaterale de dezvoltare" înseamnă Banca Internaţională de Reconstrucţie şi Dezvoltare, Societatea Financiară Internaţională, Banca Inter-americană de Dezvoltare, Banca Asiatică de Dezvoltare, Banca Africană de Dezvoltare, Fondul de Restabilire al Consiliului Europei, Banca Nordică de Investiţii, Banca de Dezvoltare a Caraibelor, Banca Europeană pentru Reconstrucţie şi Dezvoltare, Fondul European de Investiţii şi Societatea Inter-americană de Investiţii;
(20)"elemente extrabilanţiere cu risc «ridicat», «mediu», «mediu/redus» şi «redus»" înseamnă elemente descrise la articolul 43 alineatul (2) şi menţionate în Anexa II;
(21)"holding financiar" înseamnă orice instituţie financiară ale cărei filiale sunt fie în exclusivitate, fie în principal instituţii de credit sau instituţii financiare, cel puţin una dintre aceste filiale fiind o instituţie de credit;
(22)"holding cu activitate mixtă" înseamnă o întreprindere-mamă, alta decât un holding financiar sau o instituţie de credit ale cărei filiale includ cel puţin o instituţie de credit;
(23)"întreprindere de servicii bancare auxiliare" înseamnă o întreprindere a cărei activitate principală constă în deţinerea sau gestionarea de proprietăţi, gestionarea serviciilor de prelucrare a datelor sau orice altă activitate similară care este auxiliară activităţii principale a uneia sau mai multor instituţii de credit;
(24)"expuneri" în scopul aplicării articolelor 48, 49 şi 50 înseamnă activele şi elementele extrabilanţiere menţionate la articolul 43 şi în Anexele II şi IV la prezenta directivă, fără aplicarea ponderărilor sau gradelor de risc prevăzute în aceste dispoziţii; riscurile la care se face referire în Anexa IV trebuie să fie calculate pe baza metodelor prevăzute în Anexa III, fără aplicarea ponderărilor pentru riscul de contrapartidă; toate elementele acoperite în întregime de fondurile proprii pot fi excluse, cu acordul autorităţilor competente, din definiţia expunerilor, cu condiţia ca asemenea fonduri proprii să nu fie incluse în calculul ratei de solvabilitate sau a altor rate de supraveghere prevăzute în prezenta directivă şi în alte acte comunitare; expunerile nu includ următoarele:
- în cazul tranzacţiilor valutare, riscurile care apar în cursul decontării, în termen de 48 de ore de la efectuarea plăţii sau
- în cazul tranzacţiilor de vânzare sau cumpărare a unor titluri de valoare, expunerile ce apar în cursul decontării, în termen de cinci zile lucrătoare de la efectuarea plăţii sau de la predarea titlurilor, oricare dintre acestea s-ar produce mai întâi;
(25)"grup de clienţi aflaţi în legătură" înseamnă:
- două sau mai multe persoane fizice sau juridice care, până la proba contrarie, constituie un risc unic, pentru că una dintre ele, direct sau indirect, deţine controlul asupra celeilalte sau celorlalte sau
- două sau mai multe persoane fizice sau juridice între care nu există o relaţie de control, astfel cum este definită la prima liniuţă, dar care trebuie să fie considerate ca reprezentând un singur risc, deoarece legătura dintre ele este atât de strânsă încât, dacă una din aceste persoane se confruntă cu probleme financiare, cealaltă sau toate celelalte persoane ar întâmpina probabil dificultăţi de rambursare;
(26)"legături strânse" înseamnă o situaţie în care două sau mai multe persoane fizice sau juridice sunt legate prin relaţii de:
a)participare, adică deţinerea, directă sau prin control, a cel puţin 20 % din drepturile de vot sau din capitalul unei întreprinderi sau
b)control, adică relaţia dintre o întreprindere-mamă şi o filială, în toate situaţiile la care se face referire la articolul 1 alineatele (1) şi (2) din Directiva 83/349/CEE sau o relaţie similară între orice persoană fizică sau juridică şi o întreprindere; orice întreprindere filială a unei întreprinderi filiale va fi de asemenea considerată ca filială a întreprinderii-mamă care conduce aceste întreprinderi;
Situaţia în care două sau mai multe persoane fizice sau juridice sunt în permanenţă legate cu una şi aceeaşi persoană printr-o relaţie de control este, de asemenea, considerată drept o legătură strânsă între asemenea persoane.
(27)"burse recunoscute" înseamnă bursele recunoscute de către autorităţile competente, burse care:
(i)funcţionează în mod regulat;
(ii)se supun anumitor norme, elaborate sau aprobate de autorităţile competente din ţara de origine a bursei, care definesc condiţiile de funcţionare a bursei respective, condiţiile de acces la bursa respectivă, precum şi condiţiile pe care trebuie să le îndeplinească un contract înainte de a putea fi negociat la bursa respectivă;
(iii)deţin un mecanism de compensare potrivit căruia contractele menţionate în Anexa IV se supun cerinţelor referitoare la marjele zilnice care oferă o protecţie corespunzătoare, după opinia autorităţilor competente.