Art. 7. - Art. 7: Evaluarea riscurilor la nivelul Uniunii - Directiva 1640/31-mai-2024 privind mecanismele care trebuie instituite de statele membre pentru prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, de modificare a Directivei (UE) 2019/1937 şi de modificare şi abrogare a Directivei (UE) 2015/849
Acte UE
Jurnalul Oficial seria L
În vigoare Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 7: Evaluarea riscurilor la nivelul Uniunii
(1)Comisia realizează o evaluare privind riscurile de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului, precum şi de neaplicare şi eludare a sancţiunilor financiare specifice, care afectează piaţa internă şi sunt legate de activităţi transfrontaliere.
(2)Până la 10 iulie 2028, Comisia întocmeşte un raport care să identifice, să analizeze şi să evalueze aceste riscuri la nivelul Uniunii. Comisia actualizează ulterior raportul respectiv o dată la patru ani. Comisia poate actualiza mai frecvent anumite părţi ale raportului, dacă este cazul.
Atunci când, actualizând raportul, Comisia identifică noi riscuri, aceasta poate recomanda statelor membre să ia în considerare actualizarea evaluărilor lor naţionale ale riscurilor sau să efectueze evaluări sectoriale ale riscurilor în temeiul articolului 8 pentru a evalua riscurile respective.
Raportul menţionat la primul paragraf se publică, cu excepţia părţilor care conţin informaţii clasificate.
(3)Raportul menţionat la alineatul (1) se referă cel puţin la următoarele aspecte:
a)domeniile şi sectoarele pieţei interne care sunt expuse riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului;
b)natura şi nivelul riscurilor asociate fiecărui domeniu şi fiecărui sector;
c)cele mai răspândite mijloace utilizate pentru a spăla produse ilicite, inclusiv, dacă sunt disponibile, cele utilizate în mod special în tranzacţiile dintre statele membre şi ţările terţe, independent de identificarea unei ţări terţe în temeiul capitolului III secţiunea 2 din Regulamentul (UE) 2024/1624;
d)o evaluare a riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului asociate persoanelor juridice şi construcţiilor juridice, inclusiv a expunerii la riscuri generate de persoane juridice străine şi construcţii juridice străine;
e)riscurile de neaplicare şi de eludare a sancţiunilor financiare specifice.
(4)Comisia emite recomandări statelor membre privind măsurile adecvate pentru a răspunde riscurilor identificate. În cazul în care statele membre decid să nu aplice vreuna dintre recomandări în cadrul regimurilor lor naţionale privind CSB/CFT, acestea notifică acest lucru Comisiei şi furnizează o justificare detaliată în care expun motivele care stau la baza deciziei respective.
(5)Până la 10 iulie 2030 şi ulterior o dată la doi ani, ACSB, în conformitate cu articolul 55 din Regulamentul (UE) 2024/1620, emite un aviz adresat Comisiei cu privire la riscurile de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului care afectează Uniunea. ACSB poate emite avize sau actualizări ale avizelor sale anterioare mai frecvent, atunci când consideră adecvat. Avizele emise de ACSB se publică, cu excepţia părţilor care conţin informaţii clasificate.
(6)La realizarea evaluării menţionate la alineatul (1), Comisia organizează activitatea la nivelul Uniunii, ţine cont de avizele menţionate la alineatul (5) şi implică experţii din domeniul CSB/CFT din statele membre, reprezentanţii autorităţilor de supraveghere naţionale şi ai FIU, ACSB şi alte organisme de la nivelul Uniunii, precum şi, după caz, alte părţi interesate relevante.
(7)În termen de doi ani de la adoptarea raportului menţionat la alineatul (1) şi, ulterior, la fiecare patru ani, Comisia prezintă Parlamentului European şi Consiliului un raport privind măsurile luate pe baza constatărilor din raportul respectiv.