Art. 64. - Art. 64: Cooperarea în ceea ce priveşte instituţiile de credit sau instituţiile financiare - Directiva 1640/31-mai-2024 privind mecanismele care trebuie instituite de statele membre pentru prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, de modificare a Directivei (UE) 2019/1937 şi de modificare şi abrogare a Directivei (UE) 2015/849
Acte UE
Jurnalul Oficial seria L
În vigoare Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 64: Cooperarea în ceea ce priveşte instituţiile de credit sau instituţiile financiare
(1)Statele membre se asigură că supraveghetorii financiari, FIU şi autorităţile competente pentru supravegherea instituţiilor de credit sau a instituţiilor financiare în temeiul altor acte juridice ale Uniunii cooperează strâns în sfera competenţelor lor şi îşi comunică reciproc informaţiile relevante pentru îndeplinirea sarcinilor care le revin. Cooperarea şi schimbul de informaţii nu afectează o anchetă, o analiză a FIU, o investigaţie sau o procedură aflată în desfăşurare în conformitate cu dreptul penal sau administrativ al statului membru în care se află supraveghetorul financiar sau autoritatea căreia i s-au încredinţat competenţe de supraveghere a instituţiilor de credit sau a instituţiilor financiare în temeiul altor acte juridice şi nu aduce atingere cerinţelor privind secretul profesional, astfel cum se prevede la articolul 67 alineatul (1).
(2)În cazul în care supraveghetorii financiari identifică deficienţe ale unei instituţii de credit în ceea ce priveşte sistemul de control intern în materie de CSB/CFT şi aplicarea cerinţelor Regulamentului (UE) 2024/1624, deficienţe care sporesc semnificativ riscurile la care este sau ar putea fi expusă instituţia, statele membre se asigură că supraveghetorul financiar notifică imediat acest lucru Autorităţii Bancare Europene (ABE) şi autorităţii sau organismului care supraveghează instituţia de credit în conformitate cu Directiva 2013/36/UE, inclusiv BCE care acţionează în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 1024/2013 al Consiliului.
În cazul unui risc potenţial crescut, supraveghetorii financiari pot să coopereze şi să facă schimb de informaţii cu autorităţile care supraveghează instituţia în conformitate cu Directiva 2013/36/UE, precum şi să elaboreze o evaluare comună care să fie notificată ABE de către supraveghetorul care a trimis notificarea iniţială. ACSB este informată cu privire la orice astfel de notificări.
(3)Statele membre se asigură că, în cazul în care supraveghetorii financiari constată că o instituţie de credit a refuzat să stabilească o relaţie de afaceri sau a decis să pună capăt unei astfel de relaţii, dar măsurile documentate de precauţie privind clientela în temeiul articolului 21 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2024/1624 nu justifică un astfel de refuz, aceştia informează autoritatea responsabilă cu asigurarea respectării de către instituţia de credit respectivă a Directivelor 2014/92/UE sau (UE) 2015/2366.
(4)Statele membre se asigură că supraveghetorii financiari cooperează cu autorităţile de rezoluţie, astfel cum sunt definite la articolul 2 alineatul (1) punctul 18 din Directiva 2014/59/UE, sau cu autorităţile desemnate, astfel cum sunt definite la articolul 2 alineatul (1) punctul 18 din Directiva 2014/49/UE.
Supraveghetorii financiari informează autorităţile menţionate la primul paragraf atunci când, în exercitarea activităţilor lor de supraveghere, identifică, din motive legate de CSB/CFT, oricare dintre următoarele situaţii:
a)o probabilitate mai mare ca depozitele să devină indisponibile;
b)un risc ca o instituţie de credit sau o instituţie financiară să fie considerată ca fiind în curs de a intra în dificultate sau susceptibilă de a intra în dificultate în conformitate cu articolul 32 alineatul (4) din Directiva 2014/59/UE.
La cererea autorităţilor menţionate la primul paragraf de la prezentul alineat, în cazul în care există o probabilitate crescută ca depozitele să devină indisponibile sau un risc ca o instituţie de credit sau o instituţie financiară să fie considerată ca fiind în curs de a intra în dificultate sau susceptibilă de a intra în dificultate în conformitate cu articolul 32 alineatul (4) din Directiva 2014/59/UE, supraveghetorii financiari informează autorităţile respective cu privire la toate tranzacţiile, conturile sau relaţiile de afaceri gestionate de instituţia de credit sau instituţia financiară respectivă care au fost suspendate de FIU în temeiul articolului 24.
(5)Supraveghetorii financiari raportează anual către ACSB cu privire la cooperarea lor cu alte autorităţi în temeiul prezentului articol, inclusiv cu privire la implicarea FIU în această cooperare.
(6)Până la 10 iulie 2029, ACSB, în consultare cu ABE, emite orientări privind cooperarea dintre supraveghetorii financiari şi autorităţile menţionate la alineatele (2), (3) şi (4), inclusiv cu privire la nivelul de implicare a FIU în această cooperare.