Art. 50. - Art. 50: Colegiile de supraveghere CSB/CFT în sectorul nefinanciar - Directiva 1640/31-mai-2024 privind mecanismele care trebuie instituite de statele membre pentru prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, de modificare a Directivei (UE) 2019/1937 şi de modificare şi abrogare a Directivei (UE) 2015/849
Acte UE
Jurnalul Oficial seria L
În vigoare Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 50: Colegiile de supraveghere CSB/CFT în sectorul nefinanciar
(1)Statele membre se asigură că supraveghetorii nefinanciari responsabili de societatea-mamă a unui grup de entităţi obligate din sectorul nefinanciar sau ai sediului central al unei entităţi obligate din sectorul nefinanciar sunt în măsură să înfiinţeze colegii dedicate de supraveghere CSB/CFT în oricare dintre următoarele situaţii:
a)în cazul în care o entitate obligată din sectorul nefinanciar sau un grup de astfel de entităţi a înfiinţat sedii în cel puţin două state membre diferite, altele decât statul membru în care este situat sediul central;
b)în cazul în care o entitate dintr-o ţară terţă care este supusă cerinţelor CSB/CFT, alta decât o instituţie de credit sau o instituţie financiară, a înfiinţat sedii în cel puţin trei state membre.
Prezentul alineat se aplică, de asemenea, structurilor care deţin în comun proprietatea, gestionarea sau controlul conformităţii, inclusiv reţelelor sau parteneriatelor cărora li se aplică cerinţe la nivel de grup în temeiul articolului 16 din Regulamentul (UE) 2024/1624.
Membrii permanenţi ai colegiului sunt supraveghetorul nefinanciar responsabil de societatea-mamă sau al sediului central şi supraveghetorii nefinanciari responsabili de sediile din statele membre gazdă sau de supravegherea entităţii obligate respective în alte state membre în cazurile care intră sub incidenţa articolului 37 alineatul (1) al doilea paragraf.
(2)Statele membre se asigură că, în cazul în care supraveghetorul nefinanciar responsabil de societatea-mamă a unui grup sau al sediului central al unei entităţi obligate nu înfiinţează un colegiu, supraveghetorii nefinanciari menţionaţi la alineatul (1) al doilea paragraf litera (b) pot prezenta un aviz conform căruia, având în vedere riscurile de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului la care este expusă entitatea obligată sau grupul şi amploarea activităţilor sale transfrontaliere, trebuie înfiinţat un colegiu. Avizul respectiv este prezentat de cel puţin doi supraveghetori nefinanciari şi se adresează:
a)supraveghetorului nefinanciar responsabil de societatea-mamă a unui grup sau al sediului central al unei entităţi obligate;
b)ACSB;
c)tuturor celorlalţi supraveghetori nefinanciari.
În cazul în care supraveghetorul nefinanciar menţionat la litera (a) de la primul paragraf din prezentul alineat este un organism de autoreglementare, avizul respectiv este prezentat şi autorităţii publice responsabile de supravegherea respectivului organism de autoreglementare în temeiul articolului 52.
(3)În cazul în care, după transmiterea unui aviz în temeiul alineatului (2), supraveghetorul nefinanciar responsabil de societatea-mamă a unui grup sau al sediului central al unei entităţi obligate consideră în continuare că nu este necesară înfiinţarea unui colegiu, statele membre se asigură că ceilalţi supraveghetori nefinanciari sunt în măsură să înfiinţeze colegiul, cu condiţia ca acesta să fie compus din cel puţin doi membri. În aceste cazuri, supraveghetorii nefinanciari respectivi decid dintre ei cine este supraveghetorul responsabil de colegiu. Supraveghetorul nefinanciar responsabil de societatea-mamă a unui grup sau al sediului central al unei entităţi obligate este informat cu privire la activităţile colegiului şi are posibilitatea să adere la colegiu în orice moment.
(4)În sensul alineatului (1), statele membre se asigură că supraveghetorii nefinanciari identifică:
a)toate entităţile obligate din sectorul nefinanciar cu sediul central în statul lor membru şi care au sedii în alte state membre sau în ţări terţe;
b)toate sediile înfiinţate de entităţile obligate respective în alte state membre sau în ţări terţe;
c)sediile înfiinţate pe teritoriul lor de entităţi obligate din sectorul nefinanciar din alte state membre sau ţări terţe.
(5)În cazul în care entităţi obligate din sectorul nefinanciar desfăşoară activităţi în alte state membre în temeiul libertăţii de a presta servicii, supraveghetorul nefinanciar din statul membru de origine poate invita supraveghetorii nefinanciari din statele membre respective să participe în cadrul colegiului în calitate de observatori.
(6)În cazul în care un grup din sectorul nefinanciar include orice instituţie de credit sau instituţie financiară, dar prezenţa acestora în grup nu atinge pragul pentru înfiinţarea unui colegiu în temeiul articolului 49, supraveghetorul care înfiinţează colegiul invită supraveghetorii financiari ai respectivelor instituţii de credit sau instituţii financiare să participe la colegiu.
(7)Statele membre pot autoriza înfiinţarea de colegii de supraveghere CSB/CFT în cazul în care o entitate obligată din sectorul nefinanciar stabilită în Uniune a înfiinţat sedii în cel puţin două ţări terţe. Supraveghetorii nefinanciari îşi pot invita omologii din ţările terţe respective să înfiinţeze un astfel de colegiu. Supraveghetorii nefinanciari care participă la colegiu încheie un acord scris care detaliază condiţiile şi procedurile de cooperare şi de schimb de informaţii.
În cazul în care colegiul este înfiinţat în legătură cu entităţile obligate menţionate la articolul 3 punctul 3 literele (a) şi (b) din Regulamentul (UE) 2024/1624 sau cu grupuri ale acestora, acordul scris menţionat la primul paragraf de la prezentul alineat include, de asemenea, proceduri pentru a se asigura faptul că nu se face schimb de informaţii colectate în temeiul articolului 21 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2024/1624, cu excepţia cazului în care se aplică articolul 21 alineatul (2) al doilea paragraf.
(8)Statele membre se asigură că colegiile de supraveghere sunt utilizate, printre altele, pentru a face schimb de informaţii, pentru a oferi asistenţă reciprocă sau pentru a coordona abordarea în materie de supraveghere a grupului sau a entităţii obligate, inclusiv, dacă este cazul, pentru a adopta măsuri adecvate şi proporţionale de remediere a încălcărilor grave ale Regulamentelor (UE) 2024/1624 şi (UE) 2023/1113, care sunt depistate la nivelul grupului sau la nivelul entităţii obligate sau la nivelul entităţii obligate ori la nivelul sediilor înfiinţate de grupul sau de entitatea obligată aflată sub jurisdicţia unui supraveghetor care participă la colegiu.
(9)ACSB poate lua parte la reuniunile colegiilor de supraveghere CSB/CFT şi facilitează activitatea acestora în conformitate cu articolul 36 din Regulamentul (UE) 2024/1620. În cazul în care ACSB decide să participe la reuniunile unui colegiu de supraveghere CSB/CFT, aceasta are statutul de observator.
(10)Supraveghetorii nefinanciari le pot permite omologilor lor din ţări terţe să participe în calitate de observatori în cadrul colegiilor de supraveghere CSB/CFT în cazul menţionat la alineatul (1) litera (b) sau în cazul în care entităţi obligate din sectorul nefinanciar din Uniune sau grupuri de astfel de entităţi operează sucursale şi filiale în respectivele ţări terţe, cu condiţia ca:
a)omologii din ţări terţe să prezinte o cerere de participare, iar membrii colegiului să fie de acord cu participarea lor sau ca membrii colegiului să convină să invite omologii respectivi din ţări terţe;
b)să se aplice normele Uniunii de protecţie a datelor pentru transferurile de date;
c)omologii din ţări terţe să semneze acordul scris menţionat la alineatul (7) şi să transmită în cadrul colegiului informaţiile relevante pe care le deţin pentru supravegherea entităţii obligate sau a grupului;
d)informaţiile divulgate să facă obiectul unor cerinţe de garantare a secretului profesional cel puţin echivalente cu cele menţionate la articolul 67 alineatul (1) şi să fie utilizate exclusiv în scopul îndeplinirii sarcinilor de supraveghere ale supraveghetorilor nefinanciari respectivi sau ale omologilor din ţări terţe.
Statele membre se asigură că supraveghetorii nefinanciari responsabili de societatea-mamă a unui grup sau ai sediului central al unei entităţi obligate sau, în cazurile care intră sub incidenţa alineatului (3), ai colegiului efectuează o evaluare a îndeplinirii condiţiilor prevăzute la primul paragraf din prezentul alineat şi o transmit membrilor permanenţi ai colegiului. Evaluarea respectivă se efectuează înainte ca omologului din ţara terţă să i se permită să ia parte la colegiu şi poate fi repetată ulterior, după caz. Supraveghetorii nefinanciari ai statelor membre de origine pot solicita sprijinul ACSB pentru efectuarea evaluării respective.
(11)În cazul în care membrii permanenţi ai colegiului consideră că este necesar, pot fi invitaţi observatori suplimentari, cu condiţia respectării cerinţelor de confidenţialitate. Printre observatori se pot număra FIU.
(12)În cazul în care membrii unui colegiu nu sunt de acord cu privire la măsurile care trebuie luate în legătură cu o entitate obligată, aceştia pot sesiza ACSB şi îi pot solicita asistenţa în conformitate cu articolul 38 din Regulamentul (UE) 2024/1620. ACSB îşi dă avizul cu privire la aspectul care face obiectul dezacordului în termen de două luni.
(13)Până la 10 iulie 2026, ACSB elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare şi le înaintează Comisiei spre adoptare. Proiectele de standarde tehnice de reglementare respective precizează:
a)condiţiile generale de funcţionare a colegiilor de supraveghere CSB/CFT din sectorul nefinanciar, inclusiv condiţiile de cooperare între membrii permanenţi şi cu observatorii, precum şi funcţionarea operaţională a acestor colegii;
b)modelul pentru acordul scris care urmează să fie semnat de supraveghetorii nefinanciari în temeiul alineatului (7);
c)condiţiile pentru participarea supraveghetorilor nefinanciari din ţări terţe;
d)orice măsuri suplimentare care trebuie puse în aplicare de colegii atunci când grupurile includ instituţii de credit sau instituţii financiare.
Se conferă Comisiei competenţa de a completa prezenta directivă prin adoptarea standardelor tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf în conformitate cu articolele 49-52 din Regulamentul (UE) 2024/1620.
(14)Până la 10 iulie 2029 şi, ulterior, la fiecare doi ani, ACSB prezintă Parlamentului European şi Consiliului un aviz privind funcţionarea colegiilor de supraveghere CSB/CFT în sectorul nefinanciar. Avizul cuprinde:
a)o imagine de ansamblu a colegiilor înfiinţate de supraveghetorii nefinanciari;
b)o evaluare a acţiunilor întreprinse de aceste colegii şi a nivelului de cooperare atins, inclusiv a dificultăţilor întâmpinate în funcţionarea colegiilor.