Art. 49. - Art. 49: Colegiile de supraveghere CSB/CFT în sectorul financiar - Directiva 1640/31-mai-2024 privind mecanismele care trebuie instituite de statele membre pentru prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, de modificare a Directivei (UE) 2019/1937 şi de modificare şi abrogare a Directivei (UE) 2015/849

Acte UE

Jurnalul Oficial seria L

În vigoare
Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 49: Colegiile de supraveghere CSB/CFT în sectorul financiar
(1)Statele membre se asigură că sunt înfiinţate colegii dedicate de supraveghere CSB/CFT de către supraveghetorul financiar responsabil pentru societatea-mamă a unui grup de instituţii de credit sau instituţii financiare sau al sediului central al unei instituţii de credit sau instituţii financiare în oricare dintre următoarele situaţii:
a)în cazul în care o instituţie de credit sau o instituţie financiară, inclusiv grupuri de astfel de instituţii, înfiinţează sedii în cel puţin două state membre diferite, altele decât statul membru în care este situat sediul central;
b)în cazul în care o instituţie de credit sau o instituţie financiară dintr-o ţară terţă înfiinţează sedii în cel puţin trei state membre.
(2)Membrii permanenţi ai colegiului sunt supraveghetorul financiar responsabil de societatea-mamă sau al sediului central, supraveghetorii financiari responsabili de sediile din statele membre gazdă şi supraveghetorii financiari responsabili de infrastructura din statele membre gazdă în temeiul articolului 38.
(3)Prezentul articol nu se aplică în cazul în care ACSB acţionează în calitate de supraveghetor.
(4)Activităţile colegiilor de supraveghere CSB/CFT ar trebui să fie proporţionale cu nivelul de risc de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului la care este expusă instituţia de credit sau instituţia financiară ori grupul şi cu amploarea activităţii sale transfrontaliere.
(5)În sensul alineatului (1), statele membre se asigură că supraveghetorii financiari identifică:
a)toate instituţiile de credit sau instituţiile financiare care au fost autorizate în statul lor membru şi care au sedii în alte state membre sau în ţări terţe;
b)toate sediile înfiinţate de instituţiile de credit sau instituţiile financiare în alte state membre sau în ţări terţe;
c)sediile înfiinţate pe teritoriul lor de instituţii de credit sau instituţii financiare din alte state membre sau ţări terţe.
(6)În situaţii, altele decât cele prevăzute la articolul 38, în care instituţiile de credit sau instituţiile financiare desfăşoară activităţi în alte state membre în temeiul libertăţii de a presta servicii, supraveghetorul financiar din statul membru de origine poate invita supraveghetorii financiari din statele membre respective să participe în cadrul colegiului în calitate de observatori.
(7)În cazul în care un grup de instituţii de credit sau instituţii financiare cuprinde oricare entitate obligată din sectorul nefinanciar, supraveghetorul financiar care instituie colegiul invită supraveghetorii respectivelor entităţi obligate să participe în cadrul colegiului.
(8)Statele membre pot autoriza înfiinţarea de colegii de supraveghere CSB/CFT în cazul în care o instituţie de credit sau o instituţie financiară stabilită în Uniune a înfiinţat sedii în cel puţin două ţări terţe. Supraveghetorii financiari îşi pot invita omologii din ţările terţe respective să înfiinţeze un astfel de colegiu. Supraveghetorii financiari care participă la colegiu încheie un acord scris care detaliază condiţiile şi procedurile de cooperare şi de schimb de informaţii.
(9)Statele membre se asigură că colegiile de supraveghere sunt utilizate, printre altele, pentru a face schimb de informaţii, pentru a oferi asistenţă reciprocă sau pentru a coordona abordarea în materie de supraveghere a grupului sau a instituţiei, inclusiv, dacă este cazul, pentru a adopta măsuri adecvate şi proporţionale de remediere a încălcărilor grave ale Regulamentelor (UE) 2024/1624 şi (UE) 2023/1113, care sunt depistate la nivelul grupului sau la nivelul instituţiei de credit sau al instituţiei financiare ori la nivelul sediilor înfiinţate de grupul sau de instituţia aflată sub jurisdicţia unui supraveghetor care participă la colegiu.
(10)ACSB poate lua parte la reuniunile colegiilor de supraveghere CSB/CFT şi facilitează activitatea acestora în conformitate cu articolul 31 din Regulamentul (UE) 2024/1620. În cazul în care ACSB decide să participe la reuniunile unui colegiu de supraveghere CSB/CFT, aceasta are statutul de observator.
(11)Supraveghetorii financiari le pot permite omologilor lor din ţări terţe să participe în calitate de observatori în cadrul colegiilor de supraveghere CSB/CFT în cazul menţionat la alineatul (1) litera (b) sau în cazul în care grupuri sau instituţii de credit sau instituţii financiare din Uniune operează sucursale şi filiale în respectivele ţări terţe, cu condiţia ca:
a)omologii din ţări terţe să prezinte o cerere de participare, iar membrii colegiului să fie de acord cu participarea lor sau ca membrii colegiului să convină să invite omologii respectivi din ţări terţe;
b)să se aplice normele Uniunii de protecţie a datelor pentru transferurile de date;
c)omologii din ţări terţe să semneze acordul scris menţionat la alineatul (8) a treia teză şi să transmită în cadrul colegiului informaţiile relevante pe care le deţin pentru supravegherea instituţiilor de credit sau a instituţiilor financiare sau a grupului;
d)informaţiile divulgate să facă obiectul unor cerinţe de garantare a secretului profesional cel puţin echivalente cu cele menţionate la articolul 67 alineatul (1) şi să fie utilizate exclusiv în scopul îndeplinirii sarcinilor de supraveghere ale supraveghetorilor financiari respectivi sau ale omologilor din ţări terţe.
Statele membre se asigură că supraveghetorii financiari care înfiinţează colegiile efectuează o evaluare a îndeplinirii condiţiilor prevăzute la primul paragraf şi o transmit membrilor permanenţi ai colegiului. Evaluarea respectivă se efectuează înainte ca omologului din ţara terţă să i se permită să ia parte la colegiu şi poate fi repetată ulterior, după caz. Supraveghetorii financiari ai statului membru de origine pot solicita sprijinul ACSB pentru efectuarea evaluării respective.
(12)În cazul în care membrii permanenţi ai colegiului consideră că este necesar, pot fi invitaţi observatori suplimentari, cu condiţia respectării cerinţelor de confidenţialitate. Printre observatori se pot număra autorităţile de supraveghere prudenţială, inclusiv BCE, acţionând în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 1024/2013 al Consiliului (43), precum şi autorităţile europene de supraveghere şi FIU.
(43)Regulamentul (UE) nr. 1024/2013 al Consiliului din 15 octombrie 2013 de conferire a unor atribuţii specifice Băncii Centrale Europene în ceea ce priveşte politicile legate de supravegherea prudenţială a instituţiilor de credit (JO L 287, 29.10.2013, p. 63).
(13)În cazul în care membrii unui colegiu nu sunt de acord cu privire la măsurile care trebuie luate în legătură cu o entitate obligată, aceştia pot sesiza ACSB şi îi pot solicita asistenţa în conformitate cu articolul 33 din Regulamentul (UE) 2024/1620.
(14)Până la 10 iulie 2026, ACSB elaborează proiecte de standarde tehnice de reglementare şi le înaintează Comisiei spre adoptare. Proiectele de standarde tehnice de reglementare respective precizează:
a)condiţiile generale de funcţionare, în funcţie de riscuri, a colegiilor de supraveghere CSB/CFT în sectorul financiar, inclusiv condiţiile de cooperare între membrii permanenţi şi cu observatorii, precum şi funcţionarea operaţională a acestor colegii;
b)modelul pentru acordul scris care urmează să fie semnat de supraveghetorii financiari în temeiul alineatului (8);
c)orice măsură suplimentară care urmează să fie pusă în aplicare de colegii atunci când grupurile includ entităţi obligate din sectorul nefinanciar;
d)condiţiile pentru participarea supraveghetorilor financiari din ţări terţe.
Se conferă Comisiei competenţa de a completa prezenta directivă prin adoptarea standardelor tehnice de reglementare menţionate la primul paragraf în conformitate cu articolele 49-52 din Regulamentul (UE) 2024/1620.