Art. 3. - Art. 3: Identificarea sectoarelor expuse de la nivel naţional - Directiva 1640/31-mai-2024 privind mecanismele care trebuie instituite de statele membre pentru prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, de modificare a Directivei (UE) 2019/1937 şi de modificare şi abrogare a Directivei (UE) 2015/849
Acte UE
Jurnalul Oficial seria L
În vigoare Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 3: Identificarea sectoarelor expuse de la nivel naţional
(1)În cazul în care un stat membru stabileşte faptul că, pe lângă entităţile obligate, şi entităţi din alte sectoare sunt expuse la riscuri de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului, acesta poate decide să le aplice integral sau parţial Regulamentul (UE) 2024/1624 respectivelor entităţi suplimentare.
(2)În sensul alineatului (1), statele membre notifică Comisiei intenţia lor de a le aplica integral sau parţial Regulamentul (UE) 2024/1624 entităţilor din alte sectoare. O astfel de notificare e însoţită de:
a)o justificare a riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului care stau la baza acestei intenţii;
b)o evaluare a impactului pe care o astfel de aplicare îl va avea asupra prestării de servicii în cadrul pieţei interne;
c)cerinţele Regulamentului (UE) 2024/1624 pe care statul membru intenţionează să le aplice entităţilor respective;
d)textul proiectelor de măsuri naţionale, precum şi orice actualizare a acestora atunci când statul membru a modificat în mod semnificativ domeniul de aplicare, conţinutul sau punerea în aplicare a respectivelor măsuri notificate.
(3)Statele membre amână adoptarea măsurilor naţionale cu şase luni de la data notificării menţionate la alineatul (2).
Amânarea menţionată la primul paragraf de la prezentul alineat nu se aplică în cazurile în care măsura naţională urmăreşte să răspundă unei ameninţări grave şi actuale de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului. În acest caz, notificarea menţionată la alineatul (2) este însoţită de o prezentare a motivelor pentru care statul membru nu va amâna adoptarea măsurii respective.
(4)Înainte de sfârşitul perioadei menţionate la alineatul (3) şi după consultarea Autorităţii pentru Combaterea Spălării Banilor şi a Finanţării Terorismului înfiinţate prin Regulamentul (UE) 2024/1620 (ACSB), Comisia emite un aviz detaliat pentru a determina dacă măsura avută în vedere:
a)este adecvată pentru a răspunde riscurilor identificate, în special în ceea ce priveşte aspectul dacă riscurile identificate de statul membru se referă la piaţa internă;
b)poate crea obstacole în calea liberei circulaţii a serviciilor sau a capitalurilor sau în calea libertăţii de stabilire a furnizorilor de servicii în cadrul pieţei interne, care nu sunt proporţionale cu riscurile de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului pe care măsura urmăreşte să le atenueze.
Avizul detaliat menţionat la primul paragraf precizează, de asemenea, dacă Comisia intenţionează să propună măsuri la nivelul Uniunii.
(5)În cazul în care Comisia nu consideră oportun să propună măsuri la nivelul Uniunii, statul membru în cauză informează Comisia, în termen de două luni de la primirea avizului detaliat menţionat la alineatul (4), cu privire la măsurile pe care intenţionează să le întreprindă în legătură cu avizul detaliat respectiv. Comisia prezintă observaţii cu privire la măsurile propuse de statul membru.
(6)În cazul în care Comisia îşi exprimă intenţia de a propune măsuri la nivelul Uniunii în conformitate cu alineatul (4) al doilea paragraf, statul membru în cauză se abţine de la adoptarea măsurilor naţionale menţionate la alineatul (2) litera (d), cu excepţia cazului în care respectivele măsuri naţionale urmăresc să răspundă unei ameninţări grave şi actuale legate de spălarea banilor sau de finanţarea terorismului.
(7)În cazul în care, la 9 iulie 2024, statele membre au aplicat deja altor sectoare decât entităţile obligate dispoziţiile naţionale de transpunere a Directivei (UE) 2015/849, acestea pot aplica integral sau parţial Regulamentul (UE) 2024/1624 respectivelor sectoare.
Până la 10 ianuarie 2028, statele membre notifică Comisiei sectoarele identificate la nivel naţional în temeiul primului paragraf de la prezentul alineat cărora li se aplică cerinţele Regulamentului (UE) 2024/1624, împreună cu o justificare a expunerii sectoarelor respective la riscurile de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului. În termen de şase luni de la această notificare şi după consultarea ACSB, Comisia emite un aviz detaliat în temeiul alineatului (4). În cazul în care Comisia nu consideră oportun să propună măsuri la nivelul Uniunii, se aplică alineatul (5).
(8)Până la 10 iulie 2028 şi, ulterior, în fiecare an, Comisia publică în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene o listă consolidată a sectoarelor cărora statele membre au decis să le aplice integral sau parţial Regulamentul (UE) 2024/1624.