Art. 24. - Art. 24: Suspendarea sau refuzul aprobării unei tranzacţii - Directiva 1640/31-mai-2024 privind mecanismele care trebuie instituite de statele membre pentru prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, de modificare a Directivei (UE) 2019/1937 şi de modificare şi abrogare a Directivei (UE) 2015/849
Acte UE
Jurnalul Oficial seria L
În vigoare Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 24: Suspendarea sau refuzul aprobării unei tranzacţii
(1)Statele membre se asigură că FIU sunt împuternicite să ia măsuri urgente, direct sau indirect, atunci când există o suspiciune că o tranzacţie are legătură cu spălarea banilor sau finanţarea terorismului, precum şi să suspende sau să refuze aprobarea tranzacţiei respective.
Statele membre se asigură că, în cazul în care necesitatea de a suspenda sau de a refuza aprobarea unei tranzacţii este stabilită pe baza unei suspiciuni raportate în temeiul articolului 69 din Regulamentul (UE) 2024/1624, suspendarea sau refuzul aprobării tranzacţiei este impus entităţii obligate în termenul menţionat la articolul 71 din regulamentul respectiv. În cazul în care necesitatea de a suspenda o tranzacţie se bazează pe activitatea analitică a FIU, indiferent dacă entitatea obligată a depus sau nu un raport prealabil, suspendarea este impusă cât mai curând posibil de către FIU.
Suspendarea sau refuzul aprobării tranzacţiei este impus de FIU pentru a conserva fondurile, a efectua analizele sale, inclusiv analiza tranzacţiei, a evalua dacă suspiciunea este confirmată şi, în caz afirmativ, a comunica rezultatele analizelor către autorităţile competente relevante pentru a permite adoptarea de măsuri adecvate.
Statele membre stabilesc perioada de suspendare sau de refuz al aprobării aplicabilă activităţii analitice a FIU, care nu depăşeşte 10 zile lucrătoare. Statele membre pot stabili o perioadă mai lungă în cazul în care, în temeiul dreptului intern, FIU îndeplinesc funcţia de urmărire, punere sub sechestru, indisponibilizare sau confiscare a activelor provenite din săvârşirea de infracţiuni. În cazul în care se stabileşte o perioadă mai lungă de suspendare sau de refuz al aprobării, statele membre se asigură că FIU îşi exercită funcţia sub rezerva unor garanţii naţionale adecvate, cum ar fi posibilitatea ca persoana a cărei tranzacţie a fost suspendată să conteste suspendarea respectivă în faţa unei instanţe.
Statele membre se asigură că FIU sunt împuternicite să ridice suspendarea sau refuzul aprobării în orice moment în care FIU ajung la concluzia că suspendarea sau refuzul aprobării nu mai este necesar pentru a îndeplini obiectivele prevăzute la al treilea paragraf.
Statele membre se asigură că FIU sunt împuternicite să suspende sau să refuze aprobarea menţionată în prezentul alineat la cererea unei FIU dintr-un alt stat membru.
(2)În cazul în care există suspiciunea că un cont bancar sau un cont de plăţi, un cont de criptoactive sau o relaţie de afaceri este legată de spălarea banilor sau de finanţarea terorismului, statele membre se asigură că FIU este împuternicită să ia măsuri urgente, direct sau indirect, pentru a suspenda utilizarea contului respectiv sau relaţia de afaceri pentru a conserva fondurile, a efectua analizele sale, a evalua dacă suspiciunea este confirmată şi, în caz afirmativ, a comunica rezultatele analizelor către autorităţile competente relevante pentru a permite adoptarea de măsuri adecvate.
Statele membre stabilesc perioada de suspendare aplicabilă activităţii analitice a FIU, care nu depăşeşte cinci zile lucrătoare. Statele membre pot stabili o perioadă mai lungă în cazul în care, în temeiul dreptului intern, FIU îndeplinesc funcţia de urmărire, punere sub sechestru, indisponibilizare sau confiscare a activelor provenite din săvârşirea de infracţiuni. În cazul în care se stabileşte o perioadă mai lungă de suspendare, statele membre se asigură că FIU îşi exercită funcţia sub rezerva unor garanţii naţionale adecvate, cum ar fi posibilitatea ca persoana al cărei cont bancar sau cont de plăţi, cont de criptoactive sau relaţie de afaceri este suspendată să conteste această suspendare în faţa unei instanţe.
Statele membre se asigură că FIU sunt împuternicite să ridice suspendarea în orice moment în care ajung la concluzia că suspendarea nu mai este necesară pentru îndeplinirea obiectivelor prevăzute la primul paragraf.
Statele membre se asigură că FIU sunt împuternicite să suspende utilizarea unui cont sau o relaţie de afaceri astfel cum se menţionează la prezentul alineat, la cererea unei FIU dintr-un alt stat membru.
(3)Impunerea unei suspendări sau refuzul aprobării în conformitate cu prezentul articol nu atrage în niciun fel răspunderea FIU sau a directorului sau angajaţilor acesteia.