Art. 19. - Art. 19: Instituirea FIU - Directiva 1640/31-mai-2024 privind mecanismele care trebuie instituite de statele membre pentru prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului, de modificare a Directivei (UE) 2019/1937 şi de modificare şi abrogare a Directivei (UE) 2015/849

Acte UE

Jurnalul Oficial seria L

În vigoare
Versiune de la: 19 Iunie 2024
Art. 19: Instituirea FIU
(1)Fiecare stat membru instituie o FIU în scopul de a preveni, depista şi combate în mod eficace spălarea banilor şi finanţarea terorismului.
(2)FIU este unitatea unică centrală de la nivel naţional responsabilă cu primirea şi analizarea rapoartelor transmise de entităţile obligate în conformitate cu articolul 69 din Regulamentul (UE) 2024/1624, a rapoartelor transmise de entităţile obligate în conformitate cu articolul 74 şi articolul 80 alineatul (4) al doilea paragraf din regulamentul respectiv, precum şi a oricăror alte informaţii relevante pentru spălarea banilor, infracţiunile premisă în domeniul spălării banilor sau finanţarea terorismului, inclusiv informaţiile transmise de autorităţile vamale în temeiul articolului 9 din Regulamentul (UE) 2018/1672, precum şi informaţiile transmise de autorităţile de supraveghere sau de alte autorităţi.
(3)FIU este responsabilă de comunicarea către autorităţile competente relevante a rezultatelor analizelor sale şi a oricăror altor informaţii suplimentare, în cazul în care există motive de a suspecta cazuri de spălare a banilor, infracţiuni premisă în domeniul spălării banilor sau finanţare a terorismului. Aceasta este în măsură să obţină informaţii suplimentare de la entităţile obligate.
Funcţia de analiză financiară a FIU constă în următoarele:
a)o analiză operaţională care se axează pe cazuri individuale şi obiective specifice sau pe informaţii selectate adecvate, prioritizate pe baza riscului, a tipului şi volumului informaţiilor primite şi a utilizării preconizate a informaţiilor după comunicarea acestora;
b)o analiză strategică pentru abordarea tendinţelor şi a practicilor recurente de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului şi a evoluţiilor acestora.
(4)Fiecare FIU este independentă şi autonomă, ceea ce înseamnă că aceasta are autoritatea şi capacitatea de a-şi exercita funcţiile în mod liber, inclusiv abilitatea de a lua decizii autonome de a analiza, solicita şi, în conformitate cu alineatul (3), comunica informaţii specifice. Unitatea este liberă de orice influenţă sau ingerinţă nejustificată din partea factorilor politici, a administraţiei publice sau a industriei.
În cazul în care o FIU este situată în structura existentă a unei alte autorităţi, funcţiile de bază ale FIU sunt independente şi separate din punct de vedere operaţional de celelalte funcţii ale autorităţii-gazdă.
(5)Statele membre furnizează FIU lor resurse financiare, umane şi tehnice adecvate pentru a-şi îndeplini sarcinile. FIU trebuie să fie în măsură să obţină şi să distribuie resursele necesare pentru îndeplinirea funcţiilor lor.
(6)Statele membre se asigură că personalul FIU este obligat să respecte cerinţe privind secretul profesional echivalente cu cele prevăzute la articolul 67 şi că respectă standarde profesionale înalte, inclusiv standarde înalte în materie de protecţie a datelor, prezintă un nivel ridicat de integritate şi este calificat în mod corespunzător în ceea ce priveşte tratarea etică a volumelor mari de date. Statele membre se asigură că FIU dispun de proceduri pentru prevenirea şi gestionarea conflictelor de interese.
(7)Statele membre se asigură că FIU dispun de norme care reglementează securitatea şi confidenţialitatea informaţiilor.
(8)Statele membre se asigură că FIU dispun de canale securizate şi protejate pentru comunicarea şi schimbul de informaţii prin mijloace electronice cu autorităţile competente şi cu entităţile obligate.
(9)Statele membre se asigură că FIU sunt în măsură să încheie acorduri cu alte autorităţi competente de la nivel naţional în temeiul articolului 46 cu privire la schimbul de informaţii.
(10)Până la 10 iulie 2028, ACSB emite orientări adresate FIU cu privire la:
a)măsurile care urmează să fie puse în aplicare pentru a menţine autonomia operaţională şi independenţa FIU, inclusiv măsurile de prevenire a posibilităţii ca autonomia operaţională şi independenţa acestora să fie afectate de conflicte de interese;
b)natura, caracteristicile şi obiectivele analizei operaţionale şi strategice;
c)instrumentele şi metodele de utilizare şi verificare încrucişată a informaţiilor financiare, administrative şi referitoare la asigurarea respectării legii la care au acces FIU; şi
d)practicile şi procedurile pentru exercitarea suspendării sau a refuzului aprobării unei tranzacţii şi suspendarea sau monitorizarea unui cont sau a unei relaţii de afaceri în temeiul articolelor 24 şi 25.