Art. 131. - Art. 13 1 : Definiţii - Acord din 30-oct-2016 ECONOMIC ŞI COMERCIAL CUPRINZĂTOR (CETA) între Canada, pe de o parte, şi Uniunea Europeană şi statele sale membre, pe de altă parte
Acte UE
Jurnalul Oficial 11L
În vigoare Versiune de la: 28 Octombrie 2016
Art. 131: Definiţii
În sensul prezentului capitol:
prestator de servicii financiare transfrontaliere al unei părţi înseamnă o persoană a unei părţi care este angajată în activitatea de prestare a unui serviciu financiar pe teritoriul părţii şi care doreşte să presteze sau prestează un serviciu financiar prin prestarea transfrontalieră a serviciului respectiv;
prestare transfrontalieră de servicii financiare sau comerţ transfrontalier cu servicii financiare înseamnă prestarea unui serviciu financiar:
(a)de pe teritoriul unei părţi pe teritoriul celeilalte părţi; sau
(b)pe teritoriul unei părţi, de o persoană a părţii respective, către o persoană a celeilalte părţi;
dar nu include prestarea unui serviciu pe teritoriul unei părţi prin intermediul unei investiţii pe teritoriul respectiv.
instituţie financiară înseamnă un prestator care desfăşoară una sau mai multe dintre operaţiunile definite ca fiind servicii financiare în prezentul articol, în cazul în care prestatorul este reglementat sau supravegheat în ceea ce priveşte prestarea serviciilor respective ca o instituţie financiară în conformitate cu legislaţia părţii pe al cărei teritoriu se află, inclusiv o sucursală pe teritoriul părţii aparţinând prestatorului de servicii financiare, al cărei sediu se află pe teritoriul celeilalte părţi;
instituţie financiară a celeilalte părţi înseamnă o instituţie financiară, inclusiv o sucursală, situată pe teritoriul unei părţi, care este controlată de o persoană a celeilalte părţi;
serviciu financiar înseamnă un serviciu de natură financiară, inclusiv serviciile de asigurare şi serviciile conexe, serviciile bancare şi alte servicii financiare (cu excepţia asigurărilor), precum şi serviciile conexe sau auxiliare unui serviciu de natură financiară. Serviciile financiare includ următoarele activităţi:
(a)servicii de asigurări şi servicii conexe asigurărilor
(i)asigurare directă (inclusiv coasigurare):
(A)de viaţă; sau
(B)asigurări generale;
(ii)reasigurare şi retrocesiune;
(iii)activităţi de intermediere a asigurărilor precum brokeraj şi agenţie; sau
(iv)servicii auxiliare de asigurări precum servicii de consultanţă, de actuariat, de evaluare a riscurilor şi de soluţionare a revendicărilor; şi
(b)servicii bancare şi alte servicii financiare (cu excepţia asigurărilor):
(i)acceptarea depozitelor şi a altor fonduri rambursabile de la populaţie;
(ii)împrumuturi de orice tip, inclusiv credit de consum, credit ipotecar, factoring şi finanţarea tranzacţiilor comerciale;
(iii)leasing financiar;
(iv)toate serviciile de plăţi şi de transferuri monetare, inclusiv cărţile de credit şi de debit, cecurile de călătorie şi cecurile bancare;
(v)garanţii şi angajamente;
(vi) ranzacţionarea, în nume propriu sau în numele clienţilor, pe piaţa bursieră, pe piaţa extrabursieră sau pe alte pieţe, a următoarelor:
(A)instrumente ale pieţei monetare (inclusiv cecuri, efecte de comerţ, certificate de depozit);
(B)schimb valutar;
(C)produse derivate, inclusiv futures şi opţiuni;
(D)instrumente ale cursului de schimb şi ale ratei dobânzilor, inclusiv produse cum ar fi swapurile şi contractele forward pe rata dobânzii;
(E)titluri de valoare transferabile; sau
(F)alte instrumente şi active financiare negociabile, inclusiv lingouri;
(vii)participarea la emisiunile de valori mobiliare de orice natură, inclusiv garanţiile, plasamentele (private sau publice) în calitate de agent şi prestarea de servicii conexe;
(viii)brokeraj monetar;
(ix)gestionarea activelor, ca de exemplu gestionarea numerarului sau a portofoliului, toate formele de gestionare a plasamentelor colective, gestionarea fondurilor de pensii, servicii de custodie, de depozitare şi fiduciare;
(x)servicii de decontare şi compensare pentru activele financiare, inclusiv titluri de valoare, produse derivate şi alte instrumente negociabile;
(xi)comunicarea şi transferul de informaţii financiare, prelucrarea datelor financiare şi software-ul aferent; sau
(xii)servicii de consultanţă, de intermediere şi alte servicii financiare auxiliare privind toate activităţile enumerate la punctele (i)-(xi), inclusiv furnizarea de informaţii privind creditele şi evaluarea dosarelor de credit, cercetări şi consultanţă privind investiţiile şi portofoliile de investiţii, consultanţă privind achiziţiile, restructurările şi strategiile societăţilor comerciale;
prestator de servicii financiare înseamnă o persoană a unei părţi care este angajată în activitatea de prestare a unui serviciu financiar pe teritoriul acelei părţi, dar nu include o entitate publică;
investiţie înseamnă "investiţie", astfel cum este definită la articolul 8.1 (Definiţii), cu excepţia celei în sensul prezentului capitol, în ceea ce priveşte "împrumuturile" şi "titlurile de creanţă" menţionate la articolul respectiv:
(a)un împrumut acordat unei instituţii financiare sau un titlu de creanţă emis de o instituţie financiară este o investiţie în instituţia financiară respectivă numai în cazul în care este tratat drept capital reglementat de partea pe teritoriul căreia se află instituţia financiară; şi
(b)un împrumut acordat de o instituţie financiară sau un titlu de creanţă deţinut de o instituţie financiară, altul decât un împrumut acordat unei instituţii financiare sau un titlu de creanţă emis de o instituţie financiară menţionat la litera (a), nu este o investiţie;
pentru o mai mare certitudine,
(c)capitolul opt (Investiţii) se aplică unui împrumut sau unui titlu de creanţă, în măsura în care acesta nu intră sub incidenţa prezentului capitol; şi
(d)un împrumut acordat de un prestator transfrontalier de servicii financiare sau un titlu de creanţă deţinut de acesta, altul decât un împrumut acordat unei instituţii financiare sau un titlu de creanţă emis de aceasta, este o investiţie în sensul capitolului opt (Investiţii) în cazul în care împrumutul sau titlul de creanţă îndeplineşte criteriile pentru investiţii stabilite la articolul 8.1 (Definiţii);
investitor înseamnă "investitor" astfel cum este definit la articolul 8.1 (Definiţii);
serviciu financiar nou înseamnă un serviciu financiar care nu este prestat pe teritoriul unei părţi, dar care este prestat pe teritoriul celeilalte părţi şi care include orice formă nouă de prestare a unui serviciu financiar sau vânzarea unui produs financiar care nu este vândut pe teritoriul părţii;
persoană a unei părţi înseamnă "persoană a unei părţi" astfel cum este definită la articolul 1.1 (Definiţii cu aplicabilitate generală) şi, pentru o mai mare siguranţă, nu include o sucursală a unei întreprinderi aparţinând unei ţări terţe;
entitate publică înseamnă:
(a)un guvern, o bancă centrală sau o autoritate monetară a unei părţi sau orice entitate deţinută sau controlată de către o parte, care este însărcinată în principal cu exercitarea unor funcţii publice sau activităţi de serviciu public, dar care nu include o entitate însărcinată în principal cu prestarea unor servicii financiare în condiţii comerciale; sau
(b)o entitate privată care îndeplineşte funcţii ce revin în mod normal unei bănci centrale sau unei autorităţi monetare, atunci când exercită astfel de funcţii; şi
organism de autoreglementare înseamnă un organism neguvernamental, inclusiv orice bursă sau piaţă de valori mobiliare sau futures, agenţie de compensare sau orice altă organizaţie sau asociaţie care exercită, în nume propriu sau cu delegaţie, autoritatea de reglementare sau de supraveghere asupra prestatorilor de servicii financiare sau a instituţiilor financiare.