Capitolul i - Dispoziţii generale - Regulamentul 13/2019 privind instituirea măsurilor de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară

M.Of. 991

În vigoare
Versiune de la: 9 Februarie 2023
CAPITOLUL I:Dispoziţii generale
Art. 1: Scopul regulamentului
(1)Prezentul regulament stabileşte măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul sectoarelor financiare reglementate, supravegheate şi controlate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumită în continuare ASF.
(2)Prevederile prezentului regulament se aplică de către entităţile raportoare menţionate la art. 2 lit. g) pct. 2-7 şi art. 5 alin. (1) lit. b) şi c) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative, cu modificările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 129/2019, şi de către ASF, în procesul de identificare şi evaluare a riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului, precum şi în activitatea de supraveghere, monitorizare şi revizuire a evaluărilor privind aceste riscuri.
(3)Abordarea bazată pe risc, intensitatea şi frecvenţa acţiunilor de supraveghere realizată de către ASF în ceea ce priveşte prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului sunt stabilite, în mod proporţional, pe baza identificării şi evaluării riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului care afectează entităţile reglementate.
(4)Prezentul regulament stabileşte factorii care trebuie avuţi în vedere în procesul de evaluare a riscului de spălare a banilor şi finanţare a terorismului (denumit în continuare risc SB/FT) asociaţi unei relaţii de afaceri sau unei tranzacţii ocazionale, precum şi evaluarea riscului de SB/FT la nivelul activităţii entităţilor reglementate.
(5)Prevederile prezentului regulament stabilesc rolul şi responsabilităţile ofiţerilor de conformitate SB/FT, ale conducătorilor direct responsabili SB/FT şi ale structurii de conducere.

Art. 2: Definiţii
(1)Termenii şi expresiile utilizate în prezentul regulament au semnificaţia prevăzută în Legea nr. 129/2019.
(2)De asemenea, în înţelesul prezentului regulament, termenii, acronimele şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:
a)abordare bazată pe risc - abordare prin care ASF şi entităţile reglementate identifică, evaluează şi înţeleg riscurile de spălare a banilor şi finanţare a terorismului la care sunt expuse entităţile reglementate de ASF şi iau măsuri de prevenire şi combatere a acestora, proporţional cu riscurile respective;
b)ameninţare - eventual prejudiciu cauzat de către o persoană sau un grup de persoane, un obiect sau o activitate ori un eventual prejudiciu cauzat de infractori, grupuri teroriste şi persoanele care facilitează actele acestora, fondurile acestora, precum şi activităţi de SB/FT trecute, prezente şi viitoare;
b1)autoritate responsabilă cu supravegherea consolidată - supraveghetorul coordonator definit la art. 1 alin. (2) pct. 67 din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare, respectiv supraveghetorul consolidant definit la art. 4 alin. (1) pct. 41 din Regulamentul nr. 575/2013 privind cerinţele prudenţiale pentru instituţiile de credit şi societăţile de investiţii şi de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012;
b2)autoritate de supraveghere principală:
I.pentru unităţile transfrontaliere înfiinţate în cel puţin trei state membre, autoritatea de supraveghere principală înseamnă:
1.autoritatea competentă a statului membru în care este situată autoritatea responsabilă cu supravegherea consolidată prevăzută la lit. b1) sau, în cazul în care autoritatea responsabilă cu supravegherea consolidată este Banca Centrală Europeană (BCE), autoritatea competentă a statului membru în care ar fi fost situată autoritatea responsabilă cu supravegherea consolidată înainte de aplicarea Regulamentului (UE) nr. 1.024/2013;
sau
2.pentru o entitate cu unităţi transfrontaliere, alta decât o instituţie de credit sau asigurător:
(i)care sunt filiale, autoritatea competentă din statul membru de origine al societăţii-mamă;
(ii)care nu sunt filiale, autoritatea competentă a statului membru de origine al entităţii respective;
sau
3.în cazul unei entităţi care operează pe o bază transfrontalieră, care este o filială a unei entităţi, alta decât entităţile prevăzute la art. 2 lit. f) - g) din Legea nr. 129/2019, autoritatea competentă a unui stat membru, aşa cum este definită la pct. 2 pct. (i) şi (ii);
II.pentru unităţile din UE înfiinţate în cel puţin trei state membre, autoritatea de supraveghere principală înseamnă:
1.între sucursale şi filiale, autoritatea competentă a statului membru în care este constituită filiala;
2.între filiale sau între sucursale, autoritatea competentă a statului membru în care este stabilită filiala sau sucursala care prezintă cel mai ridicat nivel de risc de SB/FT, în conformitate cu evaluarea riscurilor efectuată de autoritatea menţionată la lit. b3);
3.între filiale sau între sucursale cu acelaşi risc de SB/FT, autoritatea competentă din statul membru în care este constituită filiala sau sucursala cu cea mai mare valoare totală a activelor. În cazul în care autoritatea de supraveghere principală nu poate fi identificată, Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare şi Pieţe, respectiv Autoritatea Europeană de Asigurări şi Pensii Ocupaţionale poate, din proprie iniţiativă sau la solicitarea ASF, să acorde asistenţă, inclusiv prin mediere;
b3)autoritate de supraveghere prudenţială - autoritatea competentă şi/sau autoritatea de supraveghere:
1.împuternicită în temeiul unui act cu putere de lege sau al unei norme administrative să supravegheze activitatea instituţiilor de credit;
2.abilitată în temeiul legii sau al unei reglementări să supravegheze societăţile de investiţii;
3.responsabilă pentru autorizarea şi supravegherea prudenţială a instituţiilor de plată, respectiv autorităţi publice/organisme recunoscute de legislaţia naţională sau de autorităţile publice special abilitate în acest scop de legislaţia naţională, inclusiv de băncile centrale naţionale;
4.abilitată, în temeiul unui act cu putere de lege sau al unei norme administrative, să controleze societăţile de asigurare sau de reasigurare;
5.desemnată să îndeplinească atribuţiile prevăzute în Directiva 2003/41/CE privind activităţile şi supravegherea instituţiilor pentru furnizarea de pensii ocupaţionale;
6.autorităţi publice, organisme recunoscute de legislaţia internă sau organisme recunoscute de autorităţile publice împuternicite în mod expres în acest sens de legislaţia internă;
b4)colegiu de CSB/CFT - structură permanentă constituită din autoritatea de supraveghere principală, membri permanenţi şi observatori cu scopul de a coopera şi a face schimb de informaţii între aceştia, în scopul supravegherii unei entităţi care operează la nivel transfrontalier;

b5)apetit pentru risc - nivelul de risc pe care o entitate reglementată este dispusă să îl accepte şi să îl gestioneze;
b6)conducător direct responsabil SB/FT - membrul conducerii executive/conducerii superioare, respectiv, în cazul societăţilor cu formă juridică de societate cu răspundere limitată, conducătorul executiv/directorul general direct responsabil pentru punerea în aplicare a Legii nr. 129/2019, a reglementărilor emise în aplicarea acesteia şi a procedurilor administrative incidente SB/FT;
b7)conducere executivă/conducere superioară - persoanele menţionate la art. 2 alin. (2) lit. g) din Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 1/2019 privind evaluarea şi aprobarea membrilor structurii de conducere şi a persoanelor care deţin funcţii-cheie în cadrul entităţilor reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumit în continuare Regulamentul ASF nr. 1/2019, sau conducătorul executiv/directorul general în cazul societăţilor cu formă juridică de societate cu răspundere limitată, după caz;
b8)consiliu - structura menţionată la art. 2 alin. (2) lit. f) din Regulamentul ASF nr. 1/2019 sau consiliul de administraţie/administratorul unic în cazul societăţilor cu formă juridică de societate cu răspundere limitată, după caz;

c)CSB/CFT - prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului;
c1)entităţi care funcţionează la nivel transfrontalier - entităţi reglementate cu sucursale stabilite în alt stat membru sau într-o ţară terţă sau un grup cu filiale şi sucursale înfiinţate într-un stat membru sau într-o ţară terţă;

d)entităţi raportoare - instituţiile financiare persoane juridice române şi sucursalele instituţiilor financiare persoane juridice străine, menţionate la art. 2 lit. g) pct. 2-7 şi art. 5 alin. (1) lit. b) şi c) din Legea nr. 129/2019, denumite în continuare entităţi reglementate;

e)execuţia de către terţi - utilizarea în vederea aplicării măsurilor de cunoaştere a clientelei a entităţilor raportoare prevăzute la art. 5 din Legea nr. 129/2019, precum şi a altor instituţii sau persoane care aplică măsuri de cunoaştere a clientelei şi cerinţe de păstrare a documentelor similare cu cele prevăzute în Legea nr. 129/2019 şi sunt supravegheate referitor la aplicarea acestora într-un mod similar cu cel prevăzut în Legea nr. 129/2019;
f)factori de risc SB/FT - variabile care, fie individual, fie în combinaţie, pot mări sau pot diminua riscul de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului pe care îl prezintă o relaţie de afaceri individuală sau o tranzacţie ocazională;
g)jurisdicţii asociate unui risc de SB/FT mai ridicat - state care, pe baza unei evaluări a factorilor de risc, prezintă un risc mai ridicat de SB/FT; acest termen include, printre altele, "state terţe cu risc ridicat" identificate de Comisia Europeană ca prezentând deficienţe strategice la nivelul regimului lor de combatere a SB/FT, ceea ce reprezintă o ameninţare semnificativă pentru sistemul financiar al Uniunii Europene;
h)ofiţer de conformitate SB/FT - persoană din cadrul entităţii reglementate desemnată în conformitate cu art. 71 alin. (7) lit. g), art. 8 şi 9;

i)Oficiu - Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor;
j)persoană desemnată SB/FT - persoană din cadrul entităţii reglementate care are responsabilităţi în aplicarea Legii nr. 129/2019 şi a reglementărilor emise în aplicarea acesteia, respectiv conducătorul direct responsabil SB/FT şi ofiţerul de conformitate SB/FT;

j1)principiul proporţionalităţii - urmăreşte corelarea următoarelor criterii: natura activităţii entităţii reglementate, ţinând seama de expunerea sa geografică, de baza de clienţi, de canalele de distribuţie, de oferta de produse şi servicii, dimensiunea operaţiunilor sale, forma juridică a entităţii reglementate, respectiv dacă face parte dintr-un grup;

k)profil de risc - caracteristici generale, inclusiv tipul şi nivelul riscului de SB/FT atribuit unei entităţi;
k1)relaţie de afaceri sau tranzacţie la distanţă - o relaţie de afaceri sau o tranzacţie în care clientul nu este prezent fizic şi identitatea acestuia este necesar să fie verificată prin conexiune video sau prin mijloace tehnologice similare;
k2)risc emergent - riscul care nu a fost identificat anterior sau riscul existent care a crescut în mod semnificativ;
k3)risc inerent - nivelul riscului de SB/FT identificat înainte de aplicarea măsurilor de diminuare;
k4)risc rezidual - nivelul riscului rămas după aplicarea măsurilor de diminuare a riscului inerent;

l)risc de SB/FT - probabilitatea şi impactul ca spălarea banilor sau finanţarea actelor de terorism să se materializeze;

m)SB/FT - spălarea banilor şi finanţarea terorismului, unde SB - spălarea banilor, astfel cum este definită la art. 2 lit. a) din Legea nr. 129/2019, şi FT - finanţarea terorismului, astfel cum este definită la art. 2 lit. b) din Legea nr. 129/2019;
n)sectoare financiare supravegheate de ASF - sectoarele de supraveghere financiară care intră sub incidenţa Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, respectiv Sectorul instrumente şi investiţii financiare, Sectorul asigurări-reasigurări, Sectorul sistemului de pensii private;
o)structură de conducere - astfel cum este definită la art. 2 alin. (2) lit. x) din Regulamentul ASF nr. 1/2019.

p)subiectul evaluării - entitate reglementată, categorie de entităţi reglementate sau sector de supraveghere financiară căreia/căruia îi sunt atribuite riscuri de SB/FT;
q)sursa fondurilor - originea fondurilor implicate într-o relaţie de afaceri sau o tranzacţie ocazională. Aceasta include atât activitatea care a generat fondurile utilizate în relaţia de afaceri, cât şi mijloacele prin care au fost transferate fondurile clientului.
r)unitate din UE - filială directă sau indirectă stabilită într-un stat membru a unei entităţi dintr-o ţară terţă sau o sucursală cu sediul în UE sau entităţile raportoare care operează unităţi într-un alt stat membru aparţinând respectivei entităţi din ţara terţă sau oricare dintre filialele sale din UE;
s)unitate transfrontalieră - o sucursală sau o entitate raportoare a unei entităţi care îşi desfăşoară activitatea într-un stat membru diferit de statul membru în care se află sediul central sau într-o ţară terţă sau filiala unei societăţi-mamă stabilită în alt stat membru decât statul membru în care s-a înfiinţat societatea-mamă sau într-o ţară terţă;