Art. 2. - Operaţiuni valutare - încasările, plăţile, compensările, transferurile, creditările, precum şi orice tranzacţii exprimate în valute şi care se pot efectua prin transfer bancar, în numerar, cu instrumente de plată sau prin orice alte modalităţi de plată practicate de instituţiile de credit în funcţie de natura operaţiunii respective. - Regulamentul 1/2004 privind efectuarea operaţiunilor valutare

M.Of. 117

Ieşit din vigoare

Versiune de la: 10 Aprilie 2004

Art. 2

În sensul prezentului regulament, termenii şi expresiile utilizate au următoarele semnificaţii:

2.1.Operaţiuni valutare - încasările, plăţile, compensările, transferurile, creditările, precum şi orice tranzacţii exprimate în valute şi care se pot efectua prin transfer bancar, în numerar, cu instrumente de plată sau prin orice alte modalităţi de plată practicate de instituţiile de credit în funcţie de natura operaţiunii respective.

Operaţiunile valutare pot fi:

2.1.1.operaţiuni valutare între rezidenţi şi nerezidenţi:

2.1.1.1.operaţiuni valutare curente;

2.1.1.2.operaţiuni valutare de capital;

2.1.2.operaţiuni valutare între rezidenţi.

2.2.Rezidenţi:

a)persoanele fizice, cetăţeni români, cetăţeni străini şi apatrizi, cu domiciliul în România, atestat cu documente de identitate emise conform legii;

b)persoanele juridice şi orice alte entităţi, cu sediul în România, precum şi persoanele fizice, cetăţeni români, cetăţeni străini şi apatrizi, cu domiciliul/reşedinţa în România, care sunt autorizate să desfăşoare activităţi economice pe teritoriul României, în mod independent, în condiţiile prevăzute de reglementările legale în vigoare;

c)sucursalele, agenţiile, reprezentanţele, birourile persoanelor juridice, precum şi ale oricăror alte entităţi străine, înregistrate şi/sau autorizate să funcţioneze în România;

d)sucursalele, agenţiile, reprezentanţele, birourile persoanelor juridice, precum şi ale oricăror alte entităţi române, înregistrate şi/sau autorizate să funcţioneze în străinătate;

e)ambasadele, consulatele şi alte reprezentanţe şi misiuni permanente ale României în străinătate.

2.3.Nerezidenţi:

a)persoanele fizice, cetăţeni români, străini şi apatrizi, cu domiciliul în străinătate, atestat cu documente de identitate emise conform legii;

b)persoanele juridice şi orice alte entităţi, cu sediul în străinătate, precum şi persoanele fizice, cetăţeni români, cetăţeni străini şi apatrizi, cu domiciliul în străinătate, care sunt autorizate/înregistrate să desfăşoare activităţi economice în străinătate, în mod independent, în condiţiile prevăzute de reglementările legale în vigoare;

c)ambasadele, consulatele şi alte reprezentanţe şi misiuni permanente ale altor state în România, precum şi organizaţiile internaţionale sau reprezentanţele unor astfel de organizaţii care funcţionează în România.

2.4.Valută - moneda naţională a altui stat, moneda unei uniuni monetare a unor state, precum şi monedele compuse cum ar fi drepturile speciale de tragere.

2.5.Valute convertibile - valutele menţionate în lista cursurilor de schimb ale pieţei valutare, comunicată de Banca Naţională a României.

2.6.Active financiare - următoarele categorii de active:

a)numerar;

b)un instrument sau un înscris care conferă dreptul contractual de a încasa numerar sau de a primi alte instrumente financiare de la altă entitate;

c)un instrument sau un înscris care conferă dreptul contractual de a schimba instrumente financiare cu altă entitate, în condiţii ce sunt potenţial favorabile;

d)un instrument de capital al unei alte entităţi.

2.7.Credite legate de comerţul internaţional - credite acordate pe bază de contract în cadrul operaţiunilor de comerţ internaţional cu bunuri şi servicii, sub formă de avansuri, plăţi în rate pe faze intermediare de execuţie sau la solicitarea furnizorului de mărfuri/servicii, plăţi la un anumit termen de la livrarea mărfurilor/prestarea serviciilor, credit furnizor, indiferent dacă s-au emis sau nu efecte de comerţ, rescadenţarea unor astfel de plăţi şi finanţarea unor astfel de credite de către un terţ; în această categorie se includ şi operaţiunile de factoring.

2.8.Credite şi împrumuturi financiare - finanţări de orice natură acordate/primite pe baze contractuale, inclusiv finanţarea tranzacţiilor comerciale în care nu participă un rezident şi orice modalitate prin care creditorul stinge sau preia o obligaţie a debitorului faţă de un terţ; în această categorie se includ şi împrumuturile ipotecare, creditele de consum, precum şi operaţiunile de leasing financiar.

2.9.Termenul creditului/împrumutului - durata pe care se acordă creditul/împrumutul, stabilită prin contract, ori, în lipsa unor clauze contractuale exprese, perioada de timp dintre data semnării contractului de credit/comercial şi data achitării de către debitor a obligaţiei asumate - data livrării mărfii/prestării serviciului ori, după caz, data ultimei rambursări; din punct de vedere al termenului, creditele şi împrumuturile se clasifică astfel:

a)pe termen scurt, a căror durată de acordare/rambursare nu depăşeşte 1 an;

b)pe termen mediu, a căror durată de acordare/rambursare este mai mare de un an, dar nu depăşeşte 5 ani;

c)pe termen lung, a căror durată de acordare/rambursare depăşeşte 5 ani.

În cazul creditului/împrumutului pe termen scurt, a cărui durată de acordare/rambursare s-a prelungit cu peste un an printr-un singur act adiţional, încadrarea se va face corespunzător noului termen.

2.10.Bursă - piaţă organizată pe care se tranzacţionează instrumente financiare, oficial recunoscută în ţara în care aceasta funcţionează; această categorie include şi piaţa instrumentelor financiare necotate la bursă, denumită şi piaţa over-the-counter.

2.11.Investiţie directă - investiţia de orice natură efectuată în scopul stabilirii sau menţinerii de legături economice durabile şi care se realizează prin următoarele modalităţi, luate în sensul lor cel mai larg:

a)constituirea sau extinderea unei sucursale ori a unei noi entităţi aparţinând integral persoanei care furnizează capitalul de dotare/capitalul social ori achiziţionarea integrală a unei entităţi deja existente;

b)participarea într-o entitate nouă sau într-una existentă, în scopul stabilirii ori menţinerii de legături economice durabile;

c)acordarea de credite şi împrumuturi pe termen mediu şi lung în scopul stabilirii ori menţinerii de legături economice durabile;

d)reinvestirea profitului în scopul menţinerii unei legături economice durabile.

2.12.Legături economice durabile - relaţii stabilite ca urmare a deţinerii unei participaţii de minimum 10% la capitalul social al unei entităţi sau care să permită participarea efectivă la administrarea ori la controlul entităţii respective; în această categorie se includ şi relaţiile decurgând dintr-o convenţie încheiată în scopul participării la profitul realizat din desfăşurarea unei activităţi economice.

2.13.Investiţii imobiliare - achiziţionarea de clădiri şi terenuri, construirea de clădiri, precum şi investiţiile prin care se dobândeşte un drept de uz sau de uzufruct asupra unui imobil, precum şi un drept de servitute, în scop de câştig sau folosinţă personală.

2.14.Operaţiuni cu instrumente financiare tranzacţionale în mod curent pe piaţa de capital - operaţiuni cu acţiuni sau alte titluri în natură participativă, cu obligaţiuni, alte titluri de credit şi instrumente financiare derivate, cu scadenţă iniţială, de regulă, mai mare de un an.

2.15.Operaţiuni cu instrumente financiare tranzacţionale în mod curent pe piaţa monetară - operaţiuni cu titluri de stat, certificate de depozit, instrumente financiare derivate, titluri de credit şi alte asemenea instrumente specifice pieţei monetare, cu scadenţă iniţială, de regulă, mai mică de un an.

2.16.Operaţiuni cu unităţi ale organismelor de plasament colectiv - operaţiuni cu titluri de natură participativă la fonduri de investiţii, fonduri mutuale sau la orice alte entităţi, constituite în scopul realizării de investiţii colective în:

a)instrumente financiare tranzacţionate în mod curent pe piaţa de capital;

b)instrumente financiare tranzacţionate în mod curent pe piaţa monetară;

c)alte active.

2.17.Garanţii - ipoteca, gajul, fidejusiunea, avalul şi alte modalităţi de garantare, inclusiv de către terţi, a efectuării plăţii sau a executării unei alte obligaţii contractuale.

2.18.Operaţiuni de schimb valutar - tranzacţii constând în cumpărarea şi vânzarea de valută contra monedei naţionale sau contra altei valute.

2.19.Piaţa valutară - piaţa pe care se efectuează operaţiuni de schimb valutar de către intermediarii pieţei valutare.

2.20.Piaţa valutară interbancară - acel segment al pieţei valutare în cadrul căruia operaţiunile de schimb valutar se realizează exclusiv între instituţiile de credit ca intermediari ai pieţei valutare, atât în nume şi cont propriu, cât şi în nume propriu şi în contul clienţilor, precum şi între acestea şi banca centrală.