Art. i. - La articolul 2, litera d) se modifică şi va avea următorul cuprins: - Ordonanță de urgență 10/2025 privind modificarea şi completarea Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative

M.Of. 225

În vigoare
Versiune de la: 13 Martie 2025
Art. I
Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 589 din 18 iulie 2019, cu modificările şi completările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:
1.La articolul 2, litera d) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"d) relaţie de corespondent reprezintă:
1. furnizarea de servicii bancare de către o instituţie de credit în calitate de corespondent către o altă instituţie de credit în calitate de respondent, inclusiv furnizarea unui cont curent sau a unui alt cont de pasiv şi a serviciilor conexe, precum gestionarea numerarului, transferuri internaţionale de fonduri, compensarea cecurilor, conturi accesibile direct şi servicii de schimb valutar;
2. relaţiile între şi dintre instituţiile de credit şi instituţiile financiare, inclusiv atunci când se furnizează servicii similare de către o instituţie corespondentă către o instituţie respondentă, şi inclusiv relaţiile stabilite pentru tranzacţiile cu titluri de valoare sau transferurile de fonduri ori relaţiile stabilite pentru tranzacţiile cu criptoactive sau transferurile de criptoactive;"
2.La articolul 2 litera g), după punctul 7 se introduce un punct nou, pct. 8, cu următorul cuprins:
"8. furnizori de servicii de criptoactive;"
3.La articolul 2, literele t1) şi t2) se modifică şi vor avea următorul cuprins:
"t1) criptoactiv înseamnă un criptoactiv astfel cum este definit la art. 3 alin. (1) pct. 5 din Regulamentul (UE) 2023/1.114 al Parlamentului European şi al Consiliului din 31 mai 2023 privind pieţele criptoactivelor şi de modificare a Regulamentelor (UE) nr. 1.093/2010 şi (UE) nr. 1.095/2010 şi a Directivelor 2013/36/UE şi (UE) 2019/1.937, cu excepţia cazului în care se încadrează în categoriile enumerate la art. 2 alin. (2), (3) şi (4) din acelaşi regulament sau se califică în alt mod drept fonduri;
t2) furnizor de servicii de criptoactive înseamnă un furnizor în sensul definiţiei de la art. 3 alin. (1) pct. 15 din Regulamentul (UE) 2023/1.114, dacă furnizează unul sau mai multe servicii de criptoactive, în sensul definiţiei de la art. 3 alin. (1) pct. 16 din acelaşi regulament, cu excepţia oferirii de consultanţă cu privire la criptoactive, în sensul definiţiei de la art. 3 alin. (1) pct. 16 lit. (h) din acelaşi regulament; "
4.La articolul 2, după litera t2) se introduce o nouă literă, lit. t3), cu următorul cuprins:
"t3) adresă negăzduită înseamnă o adresă în sensul definiţiei de la art. 3 pct. 20 din Regulamentul (UE) 2023/1.113 al Parlamentului European şi al Consiliului din 31 mai 2023 privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de anumite criptoactive şi de modificare a Directivei (UE) 2015/849;"
5.La articolul 2, după litera w) se introduce o nouă literă, lit. x), cu următorul cuprins:
"x) sancţiuni financiare specifice înseamnă sancţiunile adoptate în baza art. 29 din Tratatul privind Uniunea Europeană şi a art. 215 din Tratatul privind funcţionarea Uniunii Europene, care stabilesc îngheţarea activelor persoanelor şi entităţilor desemnate şi interdicţiile de a pune la dispoziţie, direct sau indirect, fonduri sau alte active în beneficiul persoanelor şi entităţilor desemnate."
6.La articolul 5 alineatul (1), literele g1) şi g2) se abrogă.
7.La articolul 13 alineatul (1) litera b), punctul 2 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"2. care constituie un transfer de fonduri, astfel cum este definit la art. 3 pct. 9 din Regulamentul (UE) 2023/1.113, în valoare de cel puţin 1.000 euro;"
8.După articolul 171 se introduce un nou articol, art. 172, cu următorul cuprins:
"Art. 172
(1) Prin excepţie de la art. 17 alin. (7), în cazul relaţiilor transfrontaliere de corespondent care implică executarea de servicii de criptoactive, în sensul definiţiei de la art. 3 alin. (1) pct. 16 din Regulamentul (UE) 2023/1.114, cu excepţia lit. (h) de la punctul menţionat, cu o entitate respondentă care nu este stabilită în Uniunea Europeană şi care furnizează servicii similare, inclusiv transferuri de criptoactive, furnizorii de servicii de criptoactive au obligaţia să aplice, în plus faţă de măsurile standard de cunoaştere a clientelei, următoarele măsuri, înainte de stabilirea unei relaţii de afaceri:
a) să stabilească dacă entitatea respondentă este autorizată sau înregistrată;
b) să colecteze suficiente informaţii despre entitatea respondentă pentru a înţelege pe deplin natura activităţii acesteia şi pentru a stabili, din informaţiile disponibile public, reputaţia entităţii şi calitatea supravegherii;
c) să evalueze controalele în materie de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului, efectuate de entitatea respondentă;
d) să obţină aprobarea conducerii de rang superior înainte de stabilirea fiecărei noi relaţii de corespondent;
e) să stabilească pe bază de documente responsabilităţile fiecărei părţi la relaţia de corespondent;
f) în cazul conturilor pentru criptoactive accesibile direct, să se asigure că entitatea respondentă a verificat identitatea clienţilor care au acces direct la conturile entităţii corespondente şi a aplicat în permanenţă măsurile de cunoaştere a clientelei pentru aceşti clienţi şi că este în măsură să furnizeze entităţii corespondente, la cerere, date relevante referitoare la cunoaşterea clientelei.
(2) În cazul în care furnizorii de servicii de criptoactive decid să înceteze relaţiile de corespondent din motive legate de politica de administrare a riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului, aceştia îşi documentează şi înregistrează decizia.
(3) Furnizorii de servicii de criptoactive actualizează periodic informaţiile privind cunoaşterea clientelei referitoare la relaţia de corespondent sau atunci când apar noi riscuri în ceea ce priveşte entitatea respondentă.
(4) Pe baza informaţiilor prevăzute la alin. (1), furnizorii de servicii de criptoactive stabilesc, în funcţie de riscul asociat, măsurile adecvate care trebuie luate pentru a atenua şi a gestiona riscurile asociate entităţii respondente."
9.La articolul 25, după alineatul (4) se introduc trei noi alineate, alin. (5)-(7), cu următorul cuprins:
"(5) Furnizorii de servicii de criptoactive au obligaţia de a identifica şi evalua riscul de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului asociat transferurilor de criptoactive direcţionate către sau care provin de la o adresă negăzduită.
(6) În scopul prevăzut la alin. (5), furnizorii de servicii de criptoactive stabilesc politici şi proceduri interne de administrare a riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului, precum şi mecanisme de control intern.
(7) În aplicarea alin. (6), furnizorii de servicii de criptoactive aplică măsuri de atenuare şi gestionare, proporţional cu riscurile identificate, care includ una sau mai multe dintre acţiunile următoare:
a) luarea de măsuri bazate pe riscuri pentru a identifica şi a verifica identitatea iniţiatorului sau a beneficiarului unui transfer efectuat către sau de la o adresă negăzduită sau a beneficiarului real al iniţiatorului sau al beneficiarului respectiv, inclusiv prin recurgerea la terţe părţi;
b) solicitarea de informaţii suplimentare privind originea şi destinaţia criptoactivelor transferate;
c) efectuarea unei monitorizări continue sporite a tranzacţiilor respective;
d) orice altă măsură de atenuare şi gestionare a riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului, precum şi a riscului de nepunere în aplicare şi de eludare a sancţiunilor financiare specifice şi a sancţiunilor financiare specifice legate de finanţarea proliferării nucleare. "
10.La articolul 27 alineatul (1), după litera d) se introduce o nouă literă, lit. e), cu următorul cuprins:
"e) furnizorii de servicii de criptoactive, care au şi calitatea de instituţii de credit sau instituţii emitente de monedă electronică şi care solicită autorizare pentru furnizarea de servicii de criptoactive, conform dispoziţiilor art. 60 din Regulamentul (UE) 2023/1.114."
11.La articolul 27 alineatul (7), literele c) şi f) se modifică şi vor avea următorul cuprins:
"c) încălcarea gravă, repetată, sistematică - sau o combinaţie a acestora - a prevederilor art. 6 alin. (1) şi (3), art. 7 alin. (1)-(5) şi (7), art. 8 alin. (1), (3), (4), (9), (12) şi (14), art. 9 alin. (1), art. 10, 11, art. 13 alin. (1) şi (3), art. 14-16, art. 17 alin. (1)-(3) şi (6)-(14), art. 171 alin. (1) şi (2), art. 172, art. 18 alin. (2), (3), (6) şi (8), art. 19 alin. (4), (71), (10) şi (11), art. 21 alin. (1)-(3), art. 23 alin. (1)-(3), (5) şi (6), art. 24 alin. (1)-(7) şi (9), art. 25, art. 26 alin. (5), art. 29 alin. (4) şi art. 33 alin. (1)-(3);
..................................................................................................
f) încălcările prevăzute la art. 29 din Regulamentul (UE) 2023/1.113. "
12.La articolul 28, alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"Art. 28
(1) Autoritatea de Supraveghere Financiară are atribuţii exclusive de reglementare, supraveghere şi control în ceea ce priveşte respectarea dispoziţiilor prezentei legi şi ale reglementărilor emise în aplicarea acesteia de către:
a) instituţiile financiare aflate sub supravegherea sa, potrivit competenţelor stabilite prin legislaţia specifică, inclusiv de către
sucursalele instituţiilor financiare străine ce desfăşoară activitate şi au prezenţă fizică pe teritoriul României;
b) furnizorii de servicii de criptoactive: depozitarii centrali de titluri de valoare, firmele de investiţii, operatorii de piaţă, societăţile de administrare a organismelor de plasament colectiv în valori mobiliare sau administratorii de fonduri de investiţii alternative care solicită autorizare pentru furnizarea de servicii de criptoactive, conform art. 60 din Regulamentul (UE) 2023/1.114."
13.Articolul 29 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"Art. 29
(1) În aplicarea Regulamentului (UE) 2023/1.113 se desemnează în calitate de autorităţi responsabile cu supravegherea şi controlul respectării dispoziţiilor privind informaţiile care însoţesc transferurile de fonduri şi de anumite criptoactive:
a) Banca Naţională a României şi Autoritatea de Supraveghere Financiară, pentru entităţile pe care acestea le supraveghează potrivit prevederilor art. 27, respectiv art. 28;
b) Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor, pentru furnizorii de servicii poştale care prestează servicii de plată potrivit cadrului legislativ naţional aplicabil.
(2) Sunt exceptate de la aplicarea Regulamentului (UE) 2023/1.113 transferurile de fonduri prevăzute la art. 2 alin. (5) din regulament, care îndeplinesc condiţiile cumulative enumerate de respectivele prevederi.
(3) Banca Naţională a României exercită competenţele de supraveghere şi control prevăzute la alin. (1) lit. a) cu aplicarea, în mod corespunzător, a dispoziţiilor art. 27 alin. (3)-(19).
(4) Mecanismele prevăzute la art. 23 alin. (5) şi (6) trebuie implementate şi în scopul aplicării art. 32 din Regulamentul (UE) 2023/1.113."
14.Articolul 301 se abrogă.
15.La articolul 31, alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"Art. 31
(1) Este interzisă desfăşurarea activităţilor fără autorizare sau înregistrare de către următoarele entităţi: case de schimb valutar şi entităţi care deţin în administrare structuri de primire turistice cu funcţiuni de cazare turistică prevăzute la art. 30 alin. (1), furnizori de servicii de jocuri de noroc, precum şi furnizori de servicii pentru fiducii, societăţi şi alte entităţi sau construcţii juridice."
16.După articolul 32 se introduce un nou articol, art. 321, cu următorul cuprins:
"Art. 321
(1) Furnizorii de servicii de criptoactive autorizaţi în alte state membre, care desfăşoară activitate pe teritoriul României în baza dreptului de stabilire sub altă formă decât prin intermediul unei sucursale şi ale căror sedii sociale se află într-un alt stat membru, stabilesc puncte unice de contact pe teritoriul României.
(2) Punctele unice de contact sunt mandatate de entităţile prevăzute la alin. (1) să asigure respectarea de către toate persoanele care prestează servicii în România în numele acestora a cerinţelor în materie de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului şi să faciliteze exercitarea funcţiei de supraveghere de către Banca Naţională a României şi Autoritatea de Supraveghere Financiară, conform competenţelor reglementate la art. 27 şi 28, sau de către Oficiu, inclusiv prin furnizarea, la cerere, de documente şi informaţii.
(3) În termen de 5 zile de la data începerii activităţii, entităţile prevăzute la alin. (1) comunică Băncii Naţionale a României, Autorităţii de Supraveghere Financiară sau Oficiului, după caz, datele de contact ale punctului unic de contact."
17.La articolul 43 alineatul (1), literele a) şi h) se modifică şi vor avea următorul cuprins:
"a) nerespectarea obligaţiilor prevăzute la art. 6 alin. (1) şi (3), art. 8 alin. (1), (3), (4) şi (14), art. 9 alin. (1) şi (2), art. 10, art. 11 alin. (1), (4)-(7), (8), (81) şi (9), art. 13 alin. (1)-(7), art. 14-16, art. 17 alin. (1)-(3) şi (6)-(14), art. 171, 172, art. 18 alin. (2), (6) şi (8), art. 19 alin. (1)-(4) şi (11), art. 21 alin. (1)-(3), art. 23 alin. (1)-(3), (5) şi (6), art. 24 alin. (1)-(7) şi (9) şi art. 26 alin. (5);
..................................................................................................
h) încălcările prevăzute la art. 29 din Regulamentul (UE) 2023/1.113; "
18.La articolul 46, alineatul (4) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"(4) Prevederile alin. (1)-(3) sunt aplicabile şi în cazul sancţiunilor contravenţionale/administrative aplicate pentru încălcarea Regulamentului (UE) 2023/1.113."