Capitolul ii - Obligaţii referitoare la transparenţa condiţiilor aplicabile transferurilor transfrontaliere - Ordonanta 6/2004 privind transferurile transfrontaliere
M.Of. 82
Ieşit din vigoare Versiune de la: 26 Aprilie 2004
CAPITOLUL II:Obligaţii referitoare la transparenţa condiţiilor aplicabile transferurilor transfrontaliere
Art. 3: Informaţii prealabile
(1)Instituţiile sunt obligate să pună la dispoziţie clienţilor lor, actuali sau potenţiali, informaţii în scris cu privire la condiţiile generale de realizare a transferurilor transfrontaliere, într-o formă uşor de înţeles. Informaţiile pot fi furnizate şi prin intermediul mijloacelor electronice, dacă instituţia poate oferi servicii pe această cale.
(2)Informaţiile prevăzute la alin. (1) vor include cel puţin următoarele:
a)termenul necesar pentru creditarea fondurilor în contul instituţiei beneficiarului, atunci când un ordin de transfer transfrontalier dat instituţiei este executat, cu indicarea clară a momentului de la care acesta începe să curgă;
b)termenul necesar de la primirea unui transfer transfrontalier, pentru ca fondurile creditate în contul instituţiei beneficiarului să fie creditate în contul beneficiarului sau să fie puse la dispoziţie acestuia sub formă de numerar;
c)modalitatea de calcul al comisioanelor şi al altor costuri aferente care cad în sarcina clientului şi sunt datorate instituţiei, atât în cazul executării unui transfer transfrontalier, cât şi în cazul primirii unui astfel de transfer;
d)data valutei utilizate de instituţie, dacă este cazul;
e)indicarea cursurilor de schimb utilizate;
f)indicarea procedurii de soluţionare a diferendelor la care clienţii pot apela şi modalitatea de acces la aceasta.
(3)În condiţiile generale prevăzute la alin. (1) se va indica şi faptul că se prezumă că ordonatorul va suporta costurile legate de transferul transfrontalier şi vor fi prezentate posibilităţile pe care acesta le are de a dispune ca aceste costuri să fie suportate parţial sau total de către beneficiar.
(4)Condiţiile generale pe care instituţia Ie-a făcut publice conform alin. (1) se aplică tuturor transferurilor transfrontaliere care fac obiectul prezentei ordonanţe, dacă prin contractul încheiat cu clientul nu se prevăd condiţii diferite.
Art. 4: Informaţii ulterioare
(1)Ulterior executării sau primirii unui transfer transfrontalier, instituţiile sunt obligate să pună la dispoziţie clienţilor lor, cu excepţia cazului în care clientul a renunţat expres la acest drept, informaţii în scris, într-o formă uşor de înţeles, din care să rezulte că transferul a fost finalizat. Informaţiile pot fi furnizate şi prin intermediul mijloacelor electronice, dacă instituţia poate oferi servicii pe această cale.
(2)Informaţiile prevăzute la alin. (1) vor cuprinde cel puţin următoarele:
a)o referinţă care să permită clientului identificarea transferului transfrontalier;
b)valoarea iniţială a transferului transfrontalier;
c)valoarea tuturor comisioanelor şi a celorlalte costuri aferente, suportate de către client;
d)data valutei utilizate de instituţie, dacă este cazul.
(3)În cazul în care ordonatorul a specificat faptul că beneficiarul urmează să suporte parţial sau integral costurile legate de transferul transfrontalier, beneficiarul va fi informat cu privire la aceasta de către instituţia sa.
(4)În cazul în care orice sumă legată de transferul transfrontalier a făcut obiectul unui schimb valutar, instituţia care a realizat acest schimb îl va informa pe clientul său asupra cursului de schimb utilizat.