Capitolul ii - Definiţii - Norma din 2023 ''N3.16 Garanţii Exim Banca Românească în numele şi în contul statului pentru energie regenerabilă'' (NI-GAR-16-I/0)''

M.Of. 682

În vigoare
Versiune de la: 25 Iulie 2023
CAPITOLUL II:Definiţii
Art. 6
În sensul Normei, următorii termeni se definesc astfel:
a)Exim Banca Românească NCS sau garant - Exim Banca Românească - S.A., în numele şi în contul statului;
b)beneficiarul garanţiei (beneficiar) - instituţie de credit sau grup de instituţii de credit, aşa cum sunt definite la art. 3 lit. a) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare, şi care îndeplinesc cumulativ următoarele condiţii:
(i)îşi desfăşoară activitatea pe teritoriul României, în conformitate cu prevederile Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare;
(ii)acordă finanţări, cu respectarea reglementărilor interne aplicabile, precum şi a celor privind cunoaşterea clientelei, prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;
c)ordonator - companii de proiect (SPV) - persoane juridice înfiinţate/organizate în baza Legii societăţilor nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, pentru care beneficiarul a aprobat acordarea unei finanţări cu garanţie NCS şi care îndeplinesc criteriile de eligibilitate prevăzute de Schemă;
d)companii de proiect (SPV) - entităţi special înfiinţate, având ca unic scop realizarea, dezvoltarea şi exploatarea unui proiect şi care pot fi:
(i)persoane juridice înfiinţate cu cel mult 12 luni înainte de data depunerii solicitării de garantare, cu scopul realizării proiectului de investiţii; sau
(ii)persoane juridice înfiinţate cu mai mult de 12 luni înainte de data depunerii solicitării de garantare, care nu au generat venituri semnificative3) conform ultimelor două situaţii financiare anuale, încheiate şi depuse la administraţia financiară; sunt eligibile inclusiv persoanele juridice care dispun de o singură situaţie financiară anuală, încheiată şi depusă la administraţia financiară;
_______
3)Care nu au avut un caracter de continuitate şi/sau un nivel care să denote atingerea unui prag minimal de confirmare a viabilităţii modelului de afaceri.
e)energie din surse regenerabile sau energie regenerabilă - energie din surse regenerabile nefosile, respectiv energie eoliană, solară (solară termică şi solară fotovoltaică) şi geotermală, energie ambientală, energia mareelor, a valurilor şi alte tipuri de energie a oceanelor, energie hidroelectrică, biomasă, gaz de depozit, gaz provenit din instalaţiile de epurare a apelor uzate şi biogaz;
f)contract - contractul în baza căruia beneficiarul acordă ordonatorului finanţarea şi documentele aferente garanţiilor colaterale constituite la finanţare, împreună cu toate actele adiţionale la acestea, după caz;
g)finanţare - credit, angajament (scrisori de garanţie bancară - SGB sau acreditive) sau plafon de finanţare (combinaţie de credite şi/sau angajamente) acordate pentru proiecte de investiţii şi/sau pentru capitalul de lucru destinat implementării proiectului de investiţii; în sensul prezentei norme se asimilează capitalului de lucru inclusiv angajamente şi plafoane de finanţare destinate implementării proiectului de investiţii;
h)convenţia de garantare - contractul încheiat între Exim Banca Românească NCS (în calitate de garant), ordonator şi beneficiar, în care sunt menţionate drepturile şi obligaţiile părţilor, condiţiile de garantare specifice, modalitatea de împărţire a riscului etc.;
i)garanţia NCS - angajament irevocabil, necondiţionat, cu caracter documentar, asumat în numele şi în contul statului, materializat într-o scrisoare de garanţie NCS, prin care Exim Banca Românească NCS se obligă să plătească beneficiarului o parte din pierderea suportată ca urmare a producerii riscului de credit, în condiţiile prevăzute în scrisoarea de garanţie NCS şi în condiţiile împărţirii proporţionale a riscului între garant şi beneficiar; dobânzile, comisioanele şi orice alte costuri aferente contractului nu sunt incluse în valoarea garanţiei NCS;
j)angajament irevocabil - angajamentul conform căruia garantul nu poate revoca unilateral garanţia NCS, cu excepţia situaţiilor prevăzute în convenţia de garantare;
k)angajament necondiţionat - angajamentul asumat de garant de a plăti, în cazul producerii riscului de credit, în condiţiile prevăzute în scrisoarea de garanţie NCS;
l)angajament cu caracter documentar - angajamentul asumat de garant de a face plata, în baza cererii scrise a beneficiarului, însoţită de documentaţia prevăzută în mod expres şi limitativ în cadrul scrisorii de garanţie NCS, fără efectuarea de către garant a unor verificări suplimentare faţă de cele prevăzute la art. 40 alin. (1);
m)procent garantat - partea din finanţare care este acoperită de garanţia NCS, exprimată în valoare procentuală. Procentul garantat se aplică asupra sumelor din credit reprezentând principal, respectiv asupra angajamentului;
n)valoarea garanţiei NCS - valoarea menţionată în scrisoarea de garanţie NCS, al cărei nivel este determinat prin aplicarea procentului garantat la valoarea finanţării;
o)riscul de credit - riscul de pierdere datorat neîndeplinirii de către ordonator a obligaţiilor contractuale faţă de beneficiar, care, în funcţie de tipul de finanţare şi de obiectul garanţiei NCS, se concretizează în trecerea integrală la restanţă a finanţării ori a unui credit din plafonul de finanţare sau a unui credit rezultat în urma plăţii valorii unei scrisori de garanţie bancară/plăţii unui acreditiv;
p)cerere de executare - formularul specific pus la dispoziţia beneficiarului de către garant, însoţit de documentaţia prevăzută în mod expres şi limitativ în cadrul scrisorii de garanţie NCS;
q)valoarea de executare a garanţiei NCS - valoarea rezultată din aplicarea procentului garantat la soldul finanţării restante, determinată în moneda garanţiei NCS; valoarea de executare a garanţiei NCS se va diminua cu orice sumă datorată garantului de către beneficiar;
r)cheltuieli ocazionate de recuperarea creanţei - cheltuieli generate de procedura de executare silită;
s)valoarea netă a sumelor recuperate - sume recuperate fie de beneficiar, fie de garant, prin executarea silită a garanţiilor colaterale constituite la finanţare şi/sau prin orice alte mijloace/proceduri, din care se deduc cheltuielile ocazionate de recuperarea creanţei;
t)expunere cumulată - suma dintre expunerea Exim Banca Românească NCS faţă de un ordonator sau grup de ordonatori4), rezultată din acordarea garanţiei NCS, şi expunerea existentă, rezultată din operaţiuni de finanţare/garantare aflate în derulare la Exim Banca Românească NCS.
_______
4)În stabilirea grupului de ordonatori se va avea în vedere definiţia grupului de clienţi aflaţi în legătură în conformitate cu prevederile Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerinţele prudenţiale pentru instituţiile de credit şi societăţile de investiţii şi de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 şi ale Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 5/2013 privind cerinţe prudenţiale pentru instituţiile de credit, cu modificările şi completările ulterioare.