Art. 172. - Art. 17 2 - Legea 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative

M.Of. 589

În vigoare
Versiune de la: 24 Octombrie 2025
Art. 172
(1)Prin excepţie de la art. 17 alin. (7), în cazul relaţiilor transfrontaliere de corespondent care implică executarea de servicii de criptoactive, în sensul definiţiei de la art. 3 alin. (1) pct. 16 din Regulamentul (UE) 2023/1.114, cu excepţia lit. (h) de la punctul menţionat, cu o entitate respondentă care nu este stabilită în Uniunea Europeană şi care furnizează servicii similare, inclusiv transferuri de criptoactive, furnizorii de servicii de criptoactive au obligaţia să aplice, în plus faţă de măsurile standard de cunoaştere a clientelei, următoarele măsuri, înainte de stabilirea unei relaţii de afaceri:
a)să stabilească dacă entitatea respondentă este autorizată sau înregistrată;
b)să colecteze suficiente informaţii despre entitatea respondentă pentru a înţelege pe deplin natura activităţii acesteia şi pentru a stabili, din informaţiile disponibile public, reputaţia entităţii şi calitatea supravegherii;
c)să evalueze controalele în materie de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului, efectuate de entitatea respondentă;
d)să obţină aprobarea conducerii de rang superior înainte de stabilirea fiecărei noi relaţii de corespondent;
e)să stabilească pe bază de documente responsabilităţile fiecărei părţi la relaţia de corespondent;
f)în cazul conturilor pentru criptoactive accesibile direct, să se asigure că entitatea respondentă a verificat identitatea clienţilor care au acces direct la conturile entităţii corespondente şi a aplicat în permanenţă măsurile de cunoaştere a clientelei pentru aceşti clienţi şi că este în măsură să furnizeze entităţii corespondente, la cerere, date relevante referitoare la cunoaşterea clientelei.
(2)În cazul în care furnizorii de servicii de criptoactive decid să înceteze relaţiile de corespondent din motive legate de politica de administrare a riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului, aceştia îşi documentează şi înregistrează decizia.
(3)Furnizorii de servicii de criptoactive actualizează periodic informaţiile privind cunoaşterea clientelei referitoare la relaţia de corespondent sau atunci când apar noi riscuri în ceea ce priveşte entitatea respondentă.
(4)Pe baza informaţiilor prevăzute la alin. (1), furnizorii de servicii de criptoactive stabilesc, în funcţie de riscul asociat, măsurile adecvate care trebuie luate pentru a atenua şi a gestiona riscurile asociate entităţii respondente.