Art. 87. - Legea 126/2018 privind pieţele de instrumente financiare
M.Of. 521
În vigoare Versiune de la: 5 Iulie 2024
Art. 87
(1)S.S.I.F. garantează şi demonstrează A.S.F., la cererea acesteia, că persoanele fizice care furnizează clienţilor consultanţă de investiţii sau informaţii privind instrumente financiare, servicii de investiţii sau servicii auxiliare în numele S.S.I.F. au cunoştinţele şi competenţele necesare pentru a-şi îndeplini obligaţiile care le revin potrivit prezentului articol şi art. 81-86, art. 88 şi 89.
(2)A.S.F. stabileşte prin reglementări şi publică pe site-ul propriu criteriile utilizate pentru evaluarea cunoştinţelor şi a competenţelor prevăzute la alin. (1).
(3)În cazul în care S.S.I.F. furnizează servicii de consultanţă de investiţii sau servicii de administrare de portofoliu, aceasta obţine informaţiile necesare privind cunoştinţele şi experienţa clientului sau ale potenţialului client în materie de investiţii, în raport cu tipul specific de produs sau de serviciu, situaţia sa financiară, inclusiv capacitatea de a suporta pierderi, toleranţa la risc şi obiectivele de investiţii, astfel încât să îi poată recomanda serviciile de investiţii şi instrumentele financiare care îi sunt potrivite şi, în special, care corespund toleranţei sale la risc şi capacităţii sale de a suporta pierderi.
(4)În cazul în care S.S.I.F. furnizează consultanţă de investiţii prin care recomandă un pachet de servicii sau de produse combinate în conformitate cu art. 86, S.S.I.F. verifică dacă pachetul combinat în ansamblul său este corespunzător.
(5)Atunci când oferă fie servicii de consultanţă de investiţii, fie servicii de administrare a portofoliului care implică realocarea instrumentelor financiare, S.S.I.F. obţine informaţiile necesare despre investiţia clientului şi analizează costurile şi beneficiile realocării instrumentelor financiare.
(6)Atunci când oferă servicii de consultanţă de investiţii, S.S.I.F. informează clientul dacă beneficiile realocării instrumentelor financiare sunt sau nu mai mari decât costurile implicate de această realocare.