Regulamentul 83/04-dec-2025 de modificare a Regulamentului delegat (UE) 2016/1675 pentru a adăuga Bolivia şi Insulele Virgine Britanice pe lista ţărilor terţe cu un grad ridicat de risc care au formulat în scris un angajament politic la nivel înalt de a remedia deficienţele identificate şi au elaborat un plan de acţiune cu GAFI, precum şi pentru a elimina Burkina Faso, Mali, Mozambic, Nigeria, Africa de Sud şi Tanzania de pe lista respectivă

Acte UE

Jurnalul Oficial seria L

În vigoare

Versiune de la: 9 Ianuarie 2026

Dată act: 4-dec-2025

Emitent: Comisia Europeana

(1)Uniunea trebuie să protejeze cu eficacitate integritatea şi buna funcţionare a sistemului său financiar şi a pieţei interne împotriva spălării banilor şi a finanţării terorismului. Directiva (UE) 2015/849 prevede obligaţia Comisiei de a identifica jurisdicţiile ţărilor terţe care au deficienţe strategice în regimurile lor naţionale de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului, deficienţe care prezintă pericole semnificative pentru sistemul financiar al Uniunii ("ţări terţe cu un grad ridicat de risc").

(4)În conformitate cu articolul 9 alineatul (4) din Directiva (UE) 2015/849, Comisia a luat în considerare informaţiile recente disponibile, în special declaraţiile publice ale Grupului de Acţiune Financiară Internaţională (GAFI) din iunie şi octombrie 2025, lista GAFI de "Jurisdicţii care fac obiectul unei monitorizări sporite" şi rapoartele Grupului de examinare a cooperării internaţionale din cadrul GAFI în legătură cu riscurile prezentate de anumite ţări şi jurisdicţii terţe.

(6)În iunie 2025, Bolivia şi-a asumat angajamentul politic la nivel înalt de a colabora cu GAFI şi cu Grupo de Accion Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), organismul său regional similar cu GAFI, pentru a consolida eficacitatea regimului său de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului. De la adoptarea raportului său de evaluare reciprocă în decembrie 2023, Bolivia a înregistrat progrese semnificative în ceea ce priveşte anumite acţiuni recomandate în raportul respectiv, inclusiv îmbunătăţirea înţelegerii riscurilor de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului, îmbunătăţirea producerii şi diseminării de informaţii financiare operaţionale şi strategice, consolidarea sechestrării şi confiscării produselor provenite din săvârşirea de infracţiuni, creşterea capacităţii de investigare a infracţiunilor legate de finanţarea terorismului şi îmbunătăţirea procesului de punere în aplicare a unor sancţiuni financiare specifice pentru finanţarea terorismului şi a proliferării. Bolivia va continua să colaboreze cu GAFI pentru a-şi pune în aplicare planul de acţiune elaborat împreună cu GAFI, asigurându-se că în investigaţiile privind spălarea banilor pot fi utilizate tehnici speciale de investigare relevante, punând în aplicare supravegherea bazată pe riscuri a agenţilor imobiliari, a avocaţilor, a contabililor şi a comercianţilor de metale şi pietre preţioase, asigurându-se că informaţiile privind beneficiarii reali sunt exacte şi actualizate şi că încălcările obligaţiilor aferente sunt sancţionate şi intensificând anchetele şi urmăririle penale în materie de spălare a banilor. Deşi recunoaşte şi salută angajamentele şi progresele realizate de Bolivia până în prezent, încurajând în acelaşi timp continuarea eforturilor, Comisia consideră că Bolivia nu a remediat încă pe deplin deficienţele strategice care au dus la adăugarea sa pe lista GAFI de "Jurisdicţii care fac obiectul unei monitorizări sporite". Prin urmare, Bolivia ar trebui considerată ţară terţă cu un grad ridicat de risc.

(7)În iunie 2025, Insulele Virgine Britanice şi-au asumat angajamentul politic la nivel înalt de a colabora cu GAFI şi cu Grupul de Acţiune Financiară Internaţională pentru Zona Caraibilor (CFATF), organismul său regional similar cu GAFI, pentru a consolida eficacitatea regimului său de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului. De la adoptarea raportului lor de evaluare reciprocă în noiembrie 2023, Insulele Virgine Britanice au înregistrat progrese semnificative în ceea ce priveşte anumite acţiuni recomandate în raportul respectiv, inclusiv creşterea numărului de cereri de cooperare internaţională, stabilirea unei strategii de combatere a finanţării terorismului şi consolidarea proceselor analitice de identificare a cazurilor de finanţare a terorismului, efectuarea unei evaluări a riscurilor privind sectorul organizaţiilor non-profit şi identificarea organizaţiilor non-profit specifice care sunt expuse riscului de utilizare abuzivă pentru finanţarea terorismului, îmbunătăţirea coordonării, a sensibilizării şi a formării în vederea punerii în aplicare a sancţiunilor financiare specifice legate de finanţarea terorismului şi a proliferării şi consolidarea supravegherii şi a monitorizării punerii în aplicare a sancţiunilor financiare specifice de către instituţiile financiare şi întreprinderile şi profesiile nefinanciare desemnate (DNFBP). Insulele Virgine Britanice vor continua să colaboreze cu GAFI pentru a-şi pune în aplicare planul de acţiune elaborat împreună cu GAFI prin consolidarea supravegherii bazate pe riscuri a furnizorilor de servicii pentru fiducii şi societăţi, a întreprinderilor de investiţii şi a furnizorilor de servicii de active virtuale, prin asigurarea faptului că autorităţile competente au la dispoziţie informaţii exacte şi actualizate privind beneficiarii reali şi că încălcările obligaţiilor aferente sunt sancţionate, prin îmbunătăţirea calităţii rapoartelor privind activităţi suspecte şi asigurarea faptului că raportarea este adecvată riscurilor, prin investigarea şi urmărirea penală sistematică a infracţiunilor de spălare a banilor, în concordanţă cu riscul pe care îl reprezintă, prin intensificarea sechestrării şi confiscării produselor provenite din săvârşirea de infracţiuni şi prin operaţionalizarea noului cadru de gestionare a activelor. Deşi recunoaşte şi salută angajamentele şi progresele realizate de Insulele Virgine Britanice până în prezent, încurajând în acelaşi timp continuarea eforturilor, Comisia consideră că Insulele Virgine Britanice nu au remediat încă pe deplin deficienţele strategice care au dus la adăugarea lor pe lista GAFI de "Jurisdicţii care fac obiectul unei monitorizări sporite". Prin urmare, Insulele Virgine Britanice ar trebui considerate ţară terţă cu un grad ridicat de risc.

(10)GAFI a salutat progresele semnificative înregistrate de Burkina Faso, Mali, Mozambic, Nigeria, Africa de Sud şi Tanzania în ceea ce priveşte îmbunătăţirea regimurile lor de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului. GAFI a luat, de asemenea, act de faptul că jurisdicţiile respective au instituit cadre juridice şi de reglementare pentru a-şi îndeplini angajamentele asumate în planurile de acţiune privind deficienţele strategice identificate de GAFI. Prin urmare, în iunie şi octombrie 2025, GAFI a eliminat Burkina Faso, Mali, Mozambic, Nigeria, Africa de Sud şi Tanzania de pe lista sa de "Jurisdicţii care fac obiectul unei monitorizări sporite". În consecinţă, Burkina Faso, Mali, Mozambic, Nigeria, Africa de Sud şi Tanzania nu mai fac obiectul monitorizării de către GAFI în cadrul procesului său global în curs de asigurare a conformităţii cu reglementările în materie de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului şi vor continua să colaboreze cu organismele regionale similare cu GAFI pentru a-şi consolida în continuare regimurile de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului.

(11)Burkina Faso, Mali, Mozambic, Nigeria, Africa de Sud şi Tanzania au consolidat eficacitatea regimurilor lor de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului şi şi-au remediat deficienţele tehnice în vederea îndeplinirii angajamentelor pe care şi le-au asumat în planurile lor de acţiune privind deficienţele strategice identificate de GAFI. Comisia consideră, aşadar, că Burkina Faso, Mali, Mozambic, Nigeria, Africa de Sud şi Tanzania nu mai au deficienţe strategice în regimurile lor de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului. Prin urmare, este oportun ca Burkina Faso, Mali, Mozambic, Nigeria, Africa de Sud şi Tanzania să fie eliminate din anexa la Regulamentul delegat (UE) 2016/1675.

"Nr.	Ţări terţe cu un grad ridicat de risc
1	Afganistan
2	Algeria
3	Angola
4	Bolivia
5	Insulele Virgine Britanice
6	Camerun
7	Côte d’Ivoire
8	Republica Democratică Congo
9	Haiti
10	Kenya
11	Laos
12	Liban
13	Monaco
14	Myanmar/Birmania
15	Namibia
16	Nepal
17	Sudanul de Sud
18	Siria
19	Trinidad şi Tobago
20	Vanuatu
21	Venezuela
22	Vietnam
23	Yemen"