Regulamentul 46/03-dec-2025 de modificare a Regulamentului delegat (UE) 2016/1675 în vederea adăugării Rusiei pe lista ţărilor... - Regulamentul 46/03-dec-2025

(1)Uniunea trebuie să protejeze cu eficacitate integritatea şi buna funcţionare a sistemului său financiar şi a pieţei interne împotriva spălării banilor şi a finanţării terorismului. Prin urmare, Directiva (UE) 2015/849 prevede obligaţia Comisiei de a identifica jurisdicţiile ţărilor terţe care au deficienţe strategice în regimurile lor de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului, deficienţe ce reprezintă o ameninţare semnificativă la adresa sistemului financiar al Uniunii ("ţări terţe cu un grad ridicat de risc").

(2)Regulamentul delegat (UE) 2016/1675 al Comisiei (²) identifică aceste ţări terţe cu un grad ridicat de risc.

(3)Având în vedere nivelul ridicat de integrare a sistemului financiar internaţional, legătura strânsă dintre operatorii de pe piaţă, volumul mare al tranzacţiilor transfrontaliere către şi dinspre Uniune şi gradul de deschidere a pieţei, orice ameninţare la adresa sistemului financiar internaţional în ceea ce priveşte spălarea banilor şi finanţarea terorismului este, în acelaşi timp, şi o ameninţare pentru sistemul financiar al Uniunii.

(4)Regulamentul delegat (UE) 2025/1393 al Comisiei (³) recunoaşte faptul că ţările terţe care nu sunt identificate public ca făcând obiectul unor apeluri la acţiune sau al unei monitorizări sporite din partea Grupului de Acţiune Financiară Internaţională (GAFI) pot totuşi să reprezinte o ameninţare la adresa integrităţii sistemului financiar al Uniunii, în special în cazul în care calitatea de membre ale GAFI a unor astfel de ţări este suspendată din cauza unor încălcări grave ale principiilor fundamentale pe care se bazează GAFI. În temeiul articolului 1a din Regulamentul delegat (UE) 2025/1184 al Comisiei (⁴), Comisia trebuie să încheie revizuirea acestor ţări terţe până la 31 decembrie 2025, pentru a stabili dacă este necesară modificarea în consecinţă a anexei la Regulamentul delegat (UE) 2016/1675.

(⁴)Regulamentul delegat (UE) 2025/1184 al Comisiei din 10 iunie 2025 de modificare a Regulamentului delegat (UE) 2016/1675 în vederea adăugării Algeriei, Angolei, Côte d’Ivoire, Kenyei, Laosului, Libanului, Monaco, Namibiei, Nepalului şi Venezuelei pe lista ţărilor terţe cu un grad ridicat de risc care au formulat în scris un angajament politic la nivel înalt de a remedia deficienţele identificate şi au elaborat un plan de acţiune cu GAFI, precum şi în vederea eliminării Barbados, Emiratelor Arabe Unite, Filipinelor, Gibraltarului, Jamaicăi, Panama, Senegalului şi Ugandei de pe lista respectivă (JO L, 2025/1184, 16.7.2025, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2025/1184/oj).

(5)Calitatea de membră a GAFI a Federaţiei Ruse ("Rusia") a fost suspendată din cauza încălcării grave de către aceasta a principiilor fundamentale ale GAFI. Prin urmare, Rusia se încadrează în criteriile de evaluare prevăzute la articolul 1a din Regulamentul delegat (UE) 2025/1184. Având în vedere că deficienţele regimului rus de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului ar putea reprezenta o ameninţare gravă la adresa sistemului financiar al Uniunii, Comisia, în cooperare cu Serviciul European de Acţiune Externă şi cu autorităţile statelor membre, a finalizat o evaluare prima facie a regimului de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului al acestei ţări.

(6)Evaluarea a identificat o serie de deficienţe strategice, în special legate de legislaţia şi politicile Rusiei în domeniul independenţei unităţii de informaţii financiare şi de capacitatea acestei unităţi de a coopera cu omologii săi din alte ţări, de legislaţia şi politicile Rusiei în domeniul transparenţei informaţiilor privind beneficiarii reali şi de disponibilitatea şi exactitatea informaţiilor, precum şi de legislaţia şi politicile Rusiei în domeniul aplicării reglementărilor privind combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului în cazul criptoactivelor. Astfel de deficienţe expun piaţa unică la riscuri de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului care ar trebui atenuate.

(7)Prin urmare, Comisia concluzionează că Rusia ar trebui identificată drept ţară terţă cu un grad ridicat de risc şi ar trebui adăugată în anexa la Regulamentul delegat (UE) 2016/1675. Întrucât Rusia nu se încadrează în niciuna dintre categoriile de ţări terţe cu un grad ridicat de risc prevăzute în anexa la Regulamentul delegat (UE) 2016/1675, în anexa respectivă ar trebui adăugată o nouă categorie pentru ţările terţe cu un grad ridicat de risc care nu sunt identificate ca făcând obiectul unor apeluri la acţiune sau al unei monitorizări sporite din partea GAFI, dar a căror calitate de membre ale acestui organism internaţional de standardizare este suspendată.

(8)Prin urmare, Regulamentul delegat (UE) 2016/1675 ar trebui modificat în consecinţă,

Regulamentul 46/03-dec-2025 de modificare a Regulamentului delegat (UE) 2016/1675 în vederea adăugării Rusiei pe lista ţărilor terţe cu un grad ridicat de risc care au deficienţe strategice

Jurnalul Oficial seria L

Nr.	Ţări terţe cu un grad ridicat de risc
1	Federaţia Rusă"