Decizia BCE/2010/14/16-sept-2010 privind verificarea autenticităţii şi a calităţii şi repunerea în circulaţie a bancnotelor euro

Acte UE

Jurnalul Oficial 267L

În vigoare
Versiune de la: 17 Noiembrie 2025
Decizia BCE/2010/14/16-sept-2010 privind verificarea autenticităţii şi a calităţii şi repunerea în circulaţie a bancnotelor euro
Dată act: 16-sept-2010
Emitent: Consiliul Guvernatorilor Bancii Centrale Europene
CONSILIUL GUVERNATORILOR BĂNCII CENTRALE EUROPENE,
având în vedere Tratatul privind funcţionarea Uniunii Europene, în special articolul 128 alineatul (1),
având în vedere Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale şi al Băncii Centrale Europene (denumit în continuare Statutul SECB), în special articolul 16,
întrucât:
(1)Articolul 128 alineatul (1) din tratat şi articolul 16 din Statutul SEBC prevăd că Banca Centrală Europeană (BCE) este singura abilitată să autorizeze emiterea de bancnote euro în Uniunea Europeană. Acest drept include competenţa de a lua măsuri pentru protejarea integrităţii bancnotelor euro ca mijloace de plată.
(2)În vederea protejării integrităţii bancnotelor euro şi a detectării corecte a contrafacerilor, bancnotele euro aflate în circulaţie trebuie menţinute în stare bună pentru a se asigura verificarea cu uşurinţă şi fiabilitate a autenticităţii acestora; de aceea, este necesară verificarea calităţii bancnotelor euro. Mai mult, bancnotele euro suspectate de a fi contrafăcute trebuie detectate rapid şi predate autorităţilor naţionale competente.
(3)Articolul 6 din Regulamentul (CE) nr. 1338/2001 al Consiliului din 28 iunie 2001 de definire a măsurilor necesare protecţiei monedei euro împotriva falsificării (1) a instituit iniţial obligaţia instituţiilor de credit şi a altor instituţii relevante de a retrage din circulaţie toate bancnotele euro pe care le-au primit şi despre care ştiu sau au motive suficiente să considere că erau contrafăcute.
(1)JO L 181, 4.7.2001, p. 6.
(4)În vederea instituirii de standarde armonizate privind repunerea în circulaţie a bancnotelor euro, BCE a publicat în 2005 cadrul pentru reciclarea bancnotelor, care a stabilit norme şi proceduri comune privind verificarea autenticităţii şi calităţii bancnotelor euro (2), inclusiv standarde operaţionale pentru echipamentele de procesare a bancnotelor. Ulterior, BCE a adoptat proceduri comune pentru testarea echipamentelor de procesare a bancnotelor de către BCN.
(2)Recircularea bancnotelor euro: cadrul pentru detectarea bancnotelor falsificate şi sortarea calitativă a bancnotelor de către instituţiile de credit şi alţi agenţi specializaţi care operează cu numerar.
(5)Regulamentul (CE) nr. 1338/2001 a fost modificat (3), astfel încât sfera destinatarilor săi a fost extinsă şi, în prezent, aceştia sunt obligaţi să se asigure cu privire la autenticitatea bancnotelor şi monedelor euro pe care le-au primit şi pe care intenţionează să le repună în circulaţie, precum şi cu privire la detectarea contrafacerilor. Regulamentul (CE) nr. 1338/2001 prevede că, în ceea ce priveşte bancnotele euro, această verificare se efectuează în conformitate cu procedurile stabilite de BCE. De aceea, este necesară stabilirea acestor proceduri printr-un act normativ.
(3)Prin Regulamentul (CE) nr. 44/2009 al Consiliului din 18 decembrie 2008 de modificare a Regulamentului (CE) nr. 1338/2001 de definire a măsurilor necesare protecţiei monedei euro împotriva falsificării (JO L 17, 22.1.2009, p. 1).
(6)Fără a aduce atingere competenţei statelor membre de a institui sancţiuni împotriva instituţiilor prevăzute la articolul 6 alineatul (1) din Regulamentul (CE) nr. 1338/2001 care nu îşi îndeplinesc obligaţiile prevăzute la articolul respectiv, Eurosistemul trebuie să poată lua măsurile administrative adecvate pentru a se asigura că procedurile stabilite de BCE sunt respectate şi că normele şi procedurile instituite prin prezenta decizie nu sunt eludate, cu riscul inerent ca bancnotele contrafăcute sau necorespunzătoare să nu fie detectate sau să fie repuse în circulaţie,
ADOPTĂ PREZENTA DECIZIE:
-****-
Art. 1: Domeniu de aplicare
Prezenta decizie stabileşte regulile şi procedurile comune privind verificarea autenticităţii şi calităţii şi repunerea în circulaţie a bancnotelor euro în temeiul articolului 6 alineatul (1) din Regulamentul (CE) nr. 1338/2001.
Art. 2: Definiţii
În sensul prezentei decizii:
1."BCN" înseamnă banca naţională a unui stat membru a cărui monedă este euro;
2."agenţi care operează cu numerar" (cash handlers) înseamnă instituţiile şi agenţii economici prevăzuţi la articolul 6 alineatul (1) din Regulamentul (CE) nr. 1338/2001;
3."repunere în circulaţie" (recirculation) înseamnă activitatea agenţilor care operează cu numerar de a repune în circulaţie, în mod direct sau indirect, bancnote euro pe care le-au primit fie de la public, cu titlu de plată sau de depozit într-un cont bancar, fie de la un alt agent care operează cu numerar;
4."echipament de procesare a bancnotelor" (banknote handling machine) înseamnă un echipament utilizat de clienţi sau de personal astfel cum este definit în anexa I;
5."tip de echipament de procesare a bancnotelor" (type of banknote handling machine) înseamnă un echipament de procesare a bancnotelor care poate fi distins de alte echipamente de procesare a bancnotelor astfel cum se precizează în anexa I;
6."proceduri comune de testare" (common test procedures) înseamnă proceduri de testare, astfel cum sunt specificate de BCE, care urmează a fi aplicate de BCN pentru testarea tipurilor de echipamente de procesare a bancnotelor;
7."membri ai personalului calificat" (trained staff members) înseamnă angajaţii agenţilor care operează cu numerar care: (a) cunosc diferitele elemente de siguranţă ale bancnotelor euro destinate publicului, astfel cum sunt specificate şi publicate de Eurosistem, şi au capacitatea de a le verifica; şi (b) cunosc criteriile de sortare enumerate în anexa IIIb şi au capacitatea de a verifica conformitatea bancnotelor euro cu acestea;
8."bancnote euro contrafăcute" (counterfeit euro banknotes) înseamnă bancnote contrafăcute, astfel cum sunt definite la articolul 2 litera (a) din Regulamentul (CE) nr. 1338/2001;
9."distribuitor automat de numerar" (cash dispenser) înseamnă un echipament cu autoservire, care, prin utilizarea unui card bancar sau a altor mijloace, eliberează publicului bancnote euro, prin debitarea unui cont bancar, cum ar fi un banco-mat (ATM) care distribuie numerar. Terminalele de tip self-checkout (SCoT) prin intermediul cărora publicul poate plăti pentru bunuri sau servicii cu cardul bancar, cu numerar sau cu alte instrumente de plată care au o funcţie de retragere a numerarului sunt considerate, de asemenea, distribuitoare automate de numerar;
10."autorităţi naţionale competente" înseamnă autorităţile definite la articolul 2 litera (b) din Regulamentul (CE) nr. 1338/2001;
11."bancnote euro necorespunzătoare" (unfit euro banknotes) înseamnă bancnote euro care au fost evaluate ca improprii pentru repunerea în circulaţie în urma verificării calităţii prevăzute la articolul 6;
12."instituţie de credit" înseamnă o instituţie de credit astfel cum este definită la articolul 4 alineatul litera (a) din Directiva 2006/48/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 14 iunie 2006 privind iniţierea şi exercitarea activităţii instituţiilor de credit (4).
(4)JO L 177, 30.6.2006, p. 1.
13.«bancnote euro» înseamnă acele bancnote care îndeplinesc cerinţele prevăzute în Decizia BCE/2013/10 (*) sau orice act juridic care completează sau înlocuieşte această decizie şi în specificaţiile tehnice stabilite de Consiliul guvernatorilor.
(*)Decizia BCE/2013/10 din 19 aprilie 2013 privind cupiurile, specificaţiile, reproducerea, preschimbarea şi retragerea bancnotelor euro (JO L 118, 30.4.2013, p. 37).

Art. 3: Principii generale
(1)Obligaţia agenţilor care operează cu numerar de a verifica autenticitatea şi calitatea bancnotelor euro trebuie îndeplinită în conformitate cu procedurile stabilite în prezenta decizie.
(2)În cazul în care doi sau mai mulţi agenţi care operează cu numerar participă la repunerea în circulaţie a aceloraşi bancnote euro, agentul care operează cu numerar responsabil de verificarea autenticităţii şi calităţii acestor bancnote euro este desemnat în conformitate cu reglementările naţionale sau, în absenţa unor astfel de reglementări, în conformitate cu acordurile contractuale dintre agenţii care operează cu numerar relevanţi.
(3)Verificarea autenticităţii şi calităţii este realizată fie de un tip de echipament de procesare a bancnotelor care a fost testat cu succes de o BCN, fie manual de un membru al personalului calificat.
(4)Bancnotele euro pot fi repuse în circulaţie doar prin intermediul echipamentelor utilizate de clienţi sau prin intermediul echipamentelor de distribuire a numerarului, dacă autenticitatea şi calitatea acestora au fost verificate de un tip de echipament de procesare a bancnotelor care a fost testat cu succes de o BCN şi dacă au fost clasificate ca autentice şi în stare bună. Totuşi, această cerinţă nu se aplică în cazul bancnotelor euro care au fost livrate direct unui agent care operează cu numerar de o BCN sau de un alt agent care operează cu numerar care a verificat deja autenticitatea şi calitatea bancnotelor în acest mod.
(5)Echipamentele utilizate de personal, atunci când sunt utilizate în scopul verificării autenticităţii şi a calităţii, şi echipamentele utilizate de clienţi pot fi puse în funcţiune de agenţii care operează cu numerar doar dacă acestea au fost testate cu succes de o BCN şi au fost incluse pe lista de pe website-ul BCE, astfel cum este prevăzut la articolul 9 alineatul (2). Echipamentele sunt utilizate doar pentru cupiurile şi seriile de bancnote euro prezentate pe website-ul BCE pentru echipamentele corespunzătoare, cu parametrii standard stabiliţi de producător, inclusiv actualizările acestora, care au fost testate cu succes, cu excepţia cazului în care între BCN şi agentul care operează cu numerar au fost agreaţi parametri mai stricţi.

(6)Bancnotele euro ale căror autenticitate şi calitate au fost verificate şi care au fost clasificate ca autentice şi în stare bună de către membrii personalului calificat, şi nu de către un tip de echipament de procesare a bancnotelor care a fost testat cu succes de o BCN, pot fi repuse în circulaţie doar la ghişeu.
(7)Prezenta decizie nu se aplică în ceea ce priveşte verificarea autenticităţii şi calităţii bancnotelor euro realizată de BCN.
Art. 4: Clasificarea şi tratamentul bancnotelor euro de către echipamentele de procesare a bancnotelor
(1)Bancnotele euro verificate de un echipament utilizat de clienţi sunt clasificate şi tratate astfel cum este prevăzut la anexa IIa.
(2)Bancnotele euro verificate de un echipament utilizat de personal sunt clasificate şi tratate astfel cum este prevăzut la anexa IIb.
Art. 5: Detectarea bancnotelor euro contrafăcute
Bancnotele în legătură cu care se constată că nu sunt bancnote euro autentice în urma clasificării efectuate conform anexei IIa sau IIb sau în urma verificării manuale a autenticităţii de către un membru al personalului calificat sunt predate imediat autorităţilor naţionale competente împreună cu toate informaţiile disponibile referitoare la titularul contuluide către agenţii care operează cu numerar, în conformitate cu reglementările naţionale şi, în orice caz, în termen de maximum 20 de zile lucrătoare.

Art. 6: Detectarea bancnotelor euro necorespunzătoare
(1)Verificarea manuală a calităţii se realizează în conformitate cu standardele minime stabilite în anexa III.
(2)Verificarea automată a calităţii este efectuată de un echipament de procesare a bancnotelor care a fost testat cu succes conform standardelor minime publicate pe website-ul BCE şi modificate periodic.
(3)După ce a informat BCE, o BCN poate stabili standarde mai stricte pentru una sau mai multe dintre cupiurile sau seriile bancnotelor euro în cazul în care acest lucru este justificat, de exemplu, de deteriorarea calităţii bancnotelor euro aflate în circulaţie în statul membru de care aparţine. Standardele mai stricte se publică pe website-ul respectivei BCN.
(4)Bancnotele euro necorespunzătoare sunt predate unei BCN cu respectarea reglementărilor naţionale.

Art. 7: Excepţii
(1)BCN pot acorda sucursalelor izolate ale instituţiilor de credit cu un nivel scăzut de operaţiuni cu numerar permisiunea ca membrii personalului calificat să realizeze verificarea manuală a calităţii bancnotelor euro care urmează a fi repuse în circulaţie prin intermediul unor echipamente utilizate de clienţi sau al unor distribuitoare automate de numerar, cu condiţia ca verificarea autenticităţii să fie realizată de un tip de echipament de procesare a bancnotelor care a fost testat cu succes de o BCN. Pentru a solicita acordarea acestei permisiuni, instituţiile de credit furnizează BCN din statul lor membru dovezi cu privire la gradul de izolare al sucursalei în cauză şi cu privire la nivelul scăzut al operaţiunilor sale cu numerar. Fiecare BCN se asigură că volumul de bancnote euro verificate manual în acest mod nu depăşeşte maximum 5 % din volumul total al bancnotelor euro distribuite anual prin intermediul echipamentelor utilizate de clienţi sau al unor distribuitoare automate de numerar. BCN decide dacă pragul de 5 % se aplică la nivelul fiecărei instituţii de credit sau la cel al tuturor instituţiilor de credit la nivel naţional.
(2)În cazul în care se produce un eveniment excepţional, în urma căruia furnizarea de bancnote euro într-un stat membru este afectată semnificativ, membrii personalului calificat al agenţilor care operează cu numerar pot să efectueze, cu titlu temporar şi cu respectarea acordului relevant al BCN conform căruia evenimentul respectiv are caracter excepţional, verificarea manuală a autenticităţii şi a calităţii bancnotelor euro care vor fi repuse în circulaţie prin intermediul echipamentelor utilizate de clienţi sau al distribuitoarelor automate de numerar.
Art. 8: Angajamente asumate de Eurosistem
(1)Informaţiile, astfel cum sunt precizate de Eurosistem, privind bancnotele euro şi elementele de siguranţă ale acestora care pot fi citite de echipamente sunt furnizate de Eurosistem producătorilor anterior emisiunii unei noi serii de bancnote, permiţându-le astfel să producă echipamente de procesare a bancnotelor capabile să facă faţă procedurilor comune de testare şi să se adapteze unor cerinţe noi.
(2)Informaţiile, astfel cum sunt precizate de Eurosistem, privind bancnotele euro şi elementele de siguranţă ale acestora destinate publicului sunt furnizate de Eurosistem agenţilor care operează cu numerar anterior emiterii unei noi serii de bancnote euro, permiţând astfel pregătirea corespunzătoare a membrilor personalului acestora.
(3)Eurosistemul sprijină pregătirea de către agenţii care operează cu numerar a membrilor personalului acestora pentru a asigura că membrii personalului calificat au competenţele necesare pentru a verifica autenticitatea şi calitatea bancnotelor euro.
(4)Eurosistemul îi informează, atunci când este cazul, pe agenţii care operează cu numerar cu privire la ameninţările de contrafacere şi le poate solicita să ia măsuri, inclusiv interzicerea temporară a repunerii în circulaţie a cupiurilor euro din seriile avute în vedere.

(5)Eurosistemul îi informează pe producătorii de echipamente de procesare a bancnotelor cu privire la ameninţările de contrafacere, după caz.
Art. 9: Procedurile comune ale Eurosistemului de testare a echipamentelor de procesare a bancnotelor
(1)Tipurile de echipamente de procesare a bancnotelor sunt testate de BCN în conformitate cu procedurile comune de testare.
(2)Toate tipurile de echipamente de procesare a bancnotelor care au fost testate cu succes sunt incluse în lista de pe website-ul BCE pe durata valabilităţii rezultatelor testelor, astfel cum este prevăzut la alineatul (3). Dacă, pe durata acestei perioade, un tip de echipament de procesare a bancnotelor devine incapabil să detecteze toate bancnotele euro contrafăcute cunoscute de Eurosistem, acesta va fi scos de pe listă conform unei proceduri precizate de BCE.
(3)Atunci când un tip de echipament de procesare a bancnotelor este testat cu succes, rezultatele testelor sunt valabile în toată zona euro timp de un an începând de la sfârşitul lunii în care testul a fost efectuat, cu condiţia ca, în această perioadă, acest echipament să îşi păstreze capacitatea de a detecta toate bancnotele euro contrafăcute cunoscute de Eurosistem.

(4)Nu va fi angajată răspunderea Eurosistemului în cazul în care un tip de echipament de procesare a bancnotelor care a fost testat cu succes nu are capacitatea de a clasifica şi trata bancnote euro conform anexei IIa sau IIb.
Art. 10: Activităţile de monitorizare şi măsurile corective ale Eurosistemului
(1)În condiţiile cerinţelor legislaţiei naţionale, BCN sunt autorizate: (i) să realizeze inspecţii la faţa locului, inclusiv neanunţate, la sediile agenţilor care operează cu numerar pentru a controla echipamentele acestora de procesare a bancnotelor, în special capacitatea echipamentelor de a verifica autenticitatea şi calitatea şi de a urmări până la titularul contului bancnotele euro suspecte şi bancnotele euro care nu sunt clar recunoscute ca fiind autentice; şi (ii) să verifice procedurile care reglementează utilizarea şi controlul echipamentelor de procesare a bancnotelor, tratamentul bancnotelor euro verificate şi orice verificare manuală a autenticităţii şi calităţii.
(2)Sub rezerva cerinţelor legislaţiei naţionale, BCN sunt autorizate să ia eşantioane din bancnotele euro procesate pentru a le verifica la sediul lor.
(3)Atunci când o BCN detectează un agent care operează cu numerar care nu respectă prezenta decizie, îi va solicita acestuia să adopte măsuri corective într-un anumit termen. Până la încetarea nerespectării, BCN solicitantă, în numele BCE, poate interzicere agentului care operează cu numerar să pună în circulaţie cupiurile euro din seria în cauză. Dacă nerespectarea se datorează unei erori a tipului de echipament de procesare a bancnotelor, acest lucru poate duce la scoaterea acestuia de pe lista menţionată la articolul 9 alineatul (2).

(4)În cazul în care un agent care operează cu numerar nu cooperează cu o BCN cu privire la o inspecţie, acest lucru se consideră a fi un caz de nerespectare a deciziei.
Art. 11: Obligaţii de raportare
Pentru ca BCE şi BCN să monitorizeze respectarea prezentei decizii de către agenţii care operează cu numerar şi să supravegheze evoluţiile în circuitul numerarului, BCN: (i) este informată în scris, inclusiv prin mijloace electronice, de către agenţii care operează cu numerar, înainte de punerea în funcţiune a unui tip de echipament de procesare a bancnotelor; şi (ii) primeşte de la agenţii care operează cu numerar informaţiile menţionate în anexa IV.
Art. 12: Costuri
(1)Eurosistemul nu rambursează agenţilor care operează cu numerar costurile suportate de aceştia în contextul aplicării dispoziţiilor prezentei decizii.
(2)Eurosistemul nu acordă compensaţii pentru costurile suplimentare suportate de agenţii care operează cu numerar ca urmare a emiterii de bancnote euro cu elemente de siguranţă noi sau schimbate.
Art. 13: Dispoziţii finale
(1)Prezenta decizie intră în vigoare în ziua următoare datei publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.
(2)Agenţii care operează cu numerar din statele membre care adoptă euro după intrarea în vigoare a prezentei decizii o aplică de la data adoptării monedei euro.

-****-
Adoptată la Frankfurt pe Main, 16 septembrie 2010.

Preşedintele BCE

Jean-Claude TRICHET

ANEXA I:ECHIPAMENTE DE PROCESARE A BANCNOTELOR
1.Cerinţele tehnice generale
1.1.Pentru a fi considerat un echipament de procesare a bancnotelor, un echipament trebuie să aibă capacitatea de a procesa bancnote euro prin clasificarea bancnotelor euro individuale şi separarea bancnotelor euro conform clasificării acestora fără intervenţia unui utilizator al echipamentului, în condiţiile prevăzute în anexele IIa şi IIb. Cu excepţia echipamentelor de distribuire a monedelor (CDM), echipamentele de procesare a bancnotelor trebuie să aibă numărul necesar de sertare de ieşire dedicate şi/sau alte mijloace pentru a asigura separarea fiabilă a bancnotelor euro procesate.
1.2.Echipamentele de procesare a bancnotelor trebuie să fie adaptabile pentru a se asigura capacitatea acestora de a detecta în mod fiabil contrafaceri noi. În plus, acestea trebuie să fie adaptabile pentru a permite, dacă este cazul, instalarea unor standarde de sortare calitativă mai mult sau mai puţin restrictive.
2.Categorii de echipamente de procesare a bancnotelor
Echipamentele de procesare a bancnotelor sunt fie echipamente utilizate de clienţi, fie echipamente utilizate de personal:
Tabelul 1 - Echipamente utilizate de clienţi

A. Echipamente utilizate de clienţi cu depunere de numerar care permit trasabilitatea clienţilor

1.

Echipamente de tip cash-in (Cash-in machines) (CIM)

CIM permit clienţilor să depună bancnote euro în conturile lor bancare prin utilizarea unui card bancar sau a altor mijloace, însă nu au nicio funcţie de distribuire de numerar. CIM verifică autenticitatea bancnotelor euro şi permit trasabilitatea titularului contului; verificarea calităţii este opţională.

2.

Echipamente de recirculare a numerarului (Cash-recycling machines) (CRM)

CRM permit clienţilor să depună şi să retragă bancnote euro în/din conturile lor bancare prin utilizarea unui card bancar sau a altor mijloace. CRM verifică autenticitatea şi calitatea bancnotelor euro şi permit trasabilitatea titularului contului. Pentru retrageri, CRM pot utiliza bancnote autentice şi în stare bună care au fost depuse de alţi clienţi în tranzacţii anterioare.

3.

Echipamente mixte de tip cash- in (Combined cash-in machines) (CCM)

CCM permit clienţilor să depună şi să retragă bancnote euro în/din conturile lor bancare prin utilizarea unui card bancar sau a altor mijloace. CCM verifică autenticitatea bancnotelor euro şi permit trasabilitatea titularului contului; verificarea calităţii este opţională. Pentru retrageri, CCM nu utilizează bancnote euro depuse de alţi clienţi în tranzacţii anterioare, ci doar bancnote euro cu care aceste echipamente au fost alimentate separat.

B. Echipamente de tip cash-out (Cash-out machines) (COM)

4.

Echipamente de tip cash-out (Cash-out machines) (COM)

COM sunt echipamente de distribuire a numerarului care verifică autenticitatea şi calitatea bancnotelor euro înainte de a le distribui clienţilor. COM utilizează bancnotele euro cu care au fost alimentate de agenţii care operează cu numerar sau de alte sisteme automatizate (de exemplu, distribuitoare automate).

C. Echipamente de distribuire a monedelor (Coin Dispensing Machines)

5.

Echipamente de distribuire a monedelor (Coin Dispensing Machines) (CDM)

CDM permit clienţilor să obţină monede prin introducerea de bancnote euro. Înainte de distribuirea monedelor, bancnotele euro sunt autentificate de CDM. Bancnotele euro respective nu sunt recirculate.

Un CRM poate fi folosit ca un CIM sau CCM în cazul în care sistemele de detectare, programul informatic şi alte componente destinate îndeplinirii funcţiilor sale de bază sunt aceleaşi cu ale tipului de CRM prezentat pe website-ul BCE (*).
(*)www.ecb.europa.eu.
Un CCM poate fi folosit ca un CIM în cazul în care sistemele de detectare, programul informatic şi alte componente destinate îndeplinirii funcţiilor de bază sunt aceleaşi cu ale tipului de CCM prezentat pe website-ul BCE.
Tabelul 2 - Echipamente utilizate de personal

1.

Echipamente de procesare a bancnotelor (Banknote processing machines) (BPM)

BPM verifică autenticitatea şi calitatea bancnotelor euro.

2.

Echipamente de stabilire a autenticităţii bancnotelor (Bank- note authenticaton machines) (BAM)

BAM verifică autenticitatea bancnotelor euro.

3.

Echipamente utilizate în casierie pentru recirculare (Teller assistant recycling machines) (TARM)

TARM sunt echipamente de reciclare a numerarului care verifică autenticitatea şi calitatea bancnotelor euro şi care sunt utilizate de agenţi care operează cu numerar. Pentru retrageri, acestea pot utiliza bancnote autentice şi în stare bună care au fost depuse de alţi clienţi în tranzacţii anterioare. În plus, acestea păstrează bancnotele euro în siguranţă şi permit agenţilor care operează cu numerar să crediteze sau să debiteze conturile bancare ale clienţilor.

4.

Echipamente utilizate în casierie (Teller assistant machines) (TAM)

TAM sunt echipamente care verifică autenticitatea bancnotelor euro şi care sunt utilizate de agenţi care operează cu numerar. În plus, acestea păstrează bancnotele euro în siguranţă şi permit agenţilor care operează cu numerar să crediteze sau să debiteze conturile bancare ale clienţilor.

Echipamentele utilizate de personal trebuie să proceseze bancnotele în teancuri.
Un echipament care a fost testat şi este prezentat pe website-ul BCE ca CRM sau CIM/CCM poate fi utilizat ca TARM sau, respectiv, TAM. Într-un astfel de caz, echipamentul trebuie utilizat numai de personalul agenţilor care operează cu numerar.
3.Tipuri de echipamente de procesare a bancnotelor
Eurosistemul testează tipuri de echipamente de procesare a bancnotelor. Acestea pot fi deosebite între ele prin sistemele de detectare specifice, prin programul informatic şi alte componente destinate îndeplinirii funcţiilor de bază ale acestora. Acestea sunt: (a) recunoaşterea bancnotelor euro autentice; (b) detectarea şi separarea bancnotelor euro suspectate de a fi contrafăcute; (c) detectarea şi separarea bancnotelor euro necorespunzătoare de cele în stare bună, dacă este cazul; şi (d) trasabilitatea obiectelor identificate ca bancnote euro suspectate de a fi contrafăcute şi a bancnotelor euro care nu sunt clar recunoscute ca fiind autentice, dacă este cazul.

ANEXA IIa:Clasificarea şi tratamentul bancnotelor euro de echipamentele utilizate de clienţi
Bancnotele euro sunt clasificate în una dintre următoarele categorii şi sunt separate pe categorii. Echipamentele care nu verifică bancnotele euro în privinţa calităţii nu trebuie să facă distincţia între bancnotele euro din categoriile 4a şi 4b.
Tabelul 1 - Clasificarea şi tratamentul bancnotelor euro de echipamentele utilizate de clienţi în care este depus numerar şi care permit trasabilitatea clientului

Categorie

Proprietăţi

Procedură

1.

Obiecte care nu sunt recunoscute ca fiind bancnote euro

Neidentificate ca bancnote euro din cauza următoarelor aspecte:

- bancnote euro nerecunoscute de echipamente

- nu sunt bancnote euro

- sunt obiecte asemănătoare bancnotelor euro

- imagine sau format necorespunzător

- colţ/colţuri îndoit(e) sau parte/părţi lipsă în mare măsură

- probleme de alimentare sau de transport ale echipamentului

Se returnează clientului de către echipament

2.

Bancnote euro suspectate de a fi contrafăcute

Imagine şi format recunoscute, dar unul sau mai multe dintre elementele de stabilire a autenticităţii verificate de echipament nu este detectat de echipament sau se află în mod evident în afara marjei de toleranţă

Retragere din circulaţie

Predare imediată pentru stabilirea autenticităţii, împreună cu informaţiile privind titularul contului, către autorităţile naţionale competente, în cel mult 20 de zile lucrătoare de la depunerea în echipament. Titularul contului nu este creditat cu suma respectivă.

3.

Bancnote euro care nu sunt clar recunoscute ca fiind autentice

Imagine şi format recunoscute, dar nu toate elementele de stabilire a autenticităţii verificate de echipament sunt recunoscute din cauza abaterilor de la calitate şi/ sau de la marja de toleranţă. Bancnote euro necorespunzătoare în majoritatea cazurilor

Retragere din circulaţie

Bancnotele euro sunt predate imediat BCN pentru stabilirea autenticităţii, în cel mult 20 de zile lucrătoare de la depunerea în echipament.

Informaţiile privind titularul contului sunt stocate timp de opt săptămâni după ce bancnotele euro au fost detectate de echipament. Aceste informaţii sunt furnizate BCN la cerere. În mod alternativ, de comun acord cu BCN, informaţiile privind trasabilitatea titularului contului pot fi puse la dispoziţia acelei BCN, împreună cu bancnotele euro.

Titularul contului poate fi creditat cu suma respectivă

4a.

Bancnote euro care sunt identificate ca fiind autentice şi în stare bună

Toate verificările privind autenticitatea şi calitatea care au fost efectuate de echipamente au avut rezultate pozitive

Pot fi utilizate pentru repunere în circulaţie Titularul contului este creditat cu suma respectivă

4b.

Bancnote euro care sunt identificate ca fiind autentice şi necorespunzătoare

Toate verificările privind autenticitatea care au fost efectuate de echipamente au avut rezultate pozitive. Cel puţin un criteriu privind calitatea care a fost verificat a avut rezultate negative

Nu pot fi utilizate pentru repunere în circulaţie şi sunt returnate BCN

Titularul contului este creditat cu suma respectivă

*) după tabelul 1 se adaugă următorul alineat (4):
(4)După consultarea autorităţilor naţionale competente BCN pot autoriza reprocesarea bancnotelor euro din categoria 2 de către agenţii care operează cu numerar. O astfel de autorizaţie trebuie publicată în mod corespunzător de BCN. Prin urmare, bancnotele euro din categoria 2 pot fi reprocesate de agenţii care operează cu numerar numai în cazul în care BCN din statul lor membru a autorizat reprocesarea. Reprocesarea trebuie să respecte următoarele reguli.
Bancnotele euro din categoria 2 pot fi reprocesate pe orice tip de echipament de procesare a bancnotelor care a fost testat cu succes. Aceste bancnote sunt apoi tratate ca fiind clasificate de al doilea echipament de procesare a bancnotelor, în conformitate cu regulile prevăzute în tabelul 1. Prin derogare de la regulile prevăzute în tabelul 1, bancnotele euro din categoria 2 iniţiale clasificate ca bancnote euro din categoria 4a de către al doilea echipament de procesare a bancnotelor nu trebuie utilizate pentru repunere în circulaţie. Bancnotele euro din categoria 2 iniţiale clasificate ca bancnote euro din categoria 4a sau 4b de către al doilea echipament de procesare a bancnotelor trebuie predate prompt BCN după ce au fost reprocesate şi clasificate de al doilea echipament de procesare a bancnotelor.

I.Reguli specifice privind tabelul 1:
1.Bancnotele euro de categoriile 2 şi 3 nu sunt returnate clientului de un echipament de procesare a bancnotelor dacă echipamentul permite anularea unei operaţiuni de depunere. Reţinerea unor astfel de bancnote euro în cazul anulării unei operaţiuni poate fi realizată prin stocarea acestora într-un spaţiu de stocare temporară din echipament.
2.Bancnotele euro din categoria 3 nu trebuie să fie separate fizic de bancnotele euro de categoria 4a sau 4b. Dacă nu are loc nicio separare fizică, sunt în continuare aplicabile termenul pentru predarea bancnotelor euro mixte din categoriile 3, 4a şi 4b către BCN şi cerinţele pentru trasabilitatea clientului privind bancnotele euro de categoria 3.
3.Bancnotele euro din categoria 3 pot fi reprocesate utilizând orice tip de echipament de procesare a bancnotelor care a fost testat cu succes, inclusiv atunci când acestea sunt amestecate cu bancnote din categoriile 4a sau 4b. Aceste bancnote sunt apoi tratate ca fiind clasificate de al doilea echipament de procesare a bancnotelor, trasabilitatea bancnotelor iniţiale din categoria 3 până la titularul contului iniţial necesitând a fi menţinută în cazul în care aceste bancnote sunt respinse de al doilea echipament ca fiind bancnote euro care nu sunt autentificate în mod clar.
Tabelul 2 - Clasificarea şi tratamentul bancnotelor euro de către echipamente de tip cash-out (Cash-out machines) (COM)

Categorie

Proprietăţi

Procedură

1.

Obiecte care nu sunt recunoscute ca fiind bancnote euro

Neidentificate ca bancnote euro din cauza următoarelor aspecte:

- bancnote euro nerecunoscute de echipamente

- nu sunt bancnote euro

- sunt obiecte asemănătoare bancnotelor euro

- imagine sau format necorespunzător

- colţ/colţuri îndoit(e) sau parte/părţi lipsă în mare măsură

- probleme de alimentare sau de transport ale echipamentului

Nu pot fi distribuite clienţilor

2.

Bancnote euro suspectate de a fi contrafăcute

Imagine şi format recunoscute, dar unul sau mai multe dintre elementele de stabilire a autenticităţii verificate de echipament nu este detectat de echipament sau se află în mod evident în afara marjei de toleranţă

Nu pot fi distribuite clienţilor

Predare imediată pentru stabilirea autenticităţii, împreună cu informaţiile privind titularul contului, dacă sunt disponibile, către autorităţile naţionale competente, în cel mult 20 de zile lucrătoare de la detectarea de către echipament

3.

Bancnote euro care nu sunt clar recunoscute ca fiind autentice

Imagine şi format recunoscute, dar nu toate elementele de stabilire a autenticităţii verificate de echipament sunt recunoscute din cauza abaterilor de la calitate şi/ sau de la marja de toleranţă. Bancnote euro necorespunzătoare în majoritatea cazurilor

Nu pot fi distribuite clienţilor

Bancnotele euro sunt predate imediat BCN pentru stabilirea autenticităţii, în cel mult 20 de zile lucrătoare de la depunerea în echipament

4a.

Bancnote euro care sunt identificate ca fiind autentice şi în stare bună

Toate verificările privind autenticitatea şi calitatea care au fost efectuate de echipamente au avut rezultate pozitive

Pot fi distribuite clienţilor

4b.

Bancnote euro care sunt identificate ca fiind autentice şi necorespunzătoare

Toate verificările privind autenticitatea care au fost efectuate de echipamente au avut rezultate pozitive.

Cel puţin un criteriu privind calitatea care a fost verificat a avut rezultate negative

Nu pot fi distribuite clienţilor şi sunt returnate la BCN

*) după tabelul 2 se adaugă următorul alineat (4):
(4)După consultarea autorităţilor naţionale competente BCN pot autoriza reprocesarea bancnotelor euro din categoria 2 de către agenţii care operează cu numerar. O astfel de autorizaţie trebuie publicată în mod corespunzător de BCN. Bancnotele euro din categoria 2 pot fi reprocesate de agenţii care operează cu numerar numai în cazul în care BCN din statul lor membru a autorizat reprocesarea. Reprocesarea trebuie să respecte următoarele reguli.
Bancnotele euro din categoria 2 pot fi reprocesate pe orice tip de echipament de procesare a bancnotelor care a fost testat cu succes. Aceste bancnote sunt apoi tratate ca fiind clasificate de al doilea echipament de procesare a bancnotelor, în conformitate cu regulile prevăzute în tabelul 2. Prin derogare de la regulile prevăzute în tabelul 2, trasabilitatea bancnotelor euro din categoria 2 iniţiale până la titularul contului iniţial (dacă este disponibilă) trebuie şi ea menţinută pentru cazul în care aceste bancnote sunt clasificate de al doilea echipament de procesare a bancnotelor drept bancnote euro de categoria 3. În plus, bancnotele euro din categoria 2 iniţiale clasificate ca bancnote euro din categoria 4a de al doilea echipament de procesare a bancnotelor nu trebuie utilizate pentru repunere în circulaţie. Bancnotele euro din categoria 2 iniţiale clasificate ca bancnote euro din categoria 4a sau 4b de către al doilea echipament de procesare a bancnotelor trebuie predate prompt BCN după ce au fost reprocesate şi clasificate de al doilea echipament de procesare a bancnotelor.

II.Reguli specifice privind tabelul 2:
1.Bancnotele euro din categoriile 1, 2 şi 3 nu trebuie separate fizic. Atunci când sunt amestecate, cele trei categorii trebuie tratate drept bancnote euro de categoria 2. Dacă bancnotele euro din categoriile 1, 2 şi 3 pot fi separate cu un alt echipament de procesare a bancnotelor sau, dacă s-a convenit cu BCN în acest sens, de către membrii personalului calificat, acestea trebuie tratate în conformitate cu tabelul 2.
2.Bancnotele euro din categoria 3 nu trebuie separate fizic de bancnotele euro din categoriile 4a şi 4b. În cazul în care nu are loc nicio separare fizică, este în continuare aplicabil termenul pentru predarea bancnotelor euro mixte din categoriile 3, 4a şi 4b către BCN, astfel cum se stabileşte pentru categoria 3.
3.Bancnotele euro din categoria 3 pot fi reprocesate utilizând orice tip de echipament de procesare a bancnotelor care a fost testat cu succes, inclusiv atunci când acestea sunt amestecate cu bancnote din categoriile 4a sau 4b. Aceste bancnote sunt apoi tratate ca fiind clasificate de al doilea echipament de procesare a bancnotelor.
Tabelul 3 - Clasificarea şi tratamentul bancnotelor euro de echipamentele de distribuire a monedelor (Coin Dispensing Machines) (CDM)
CDM trebuie să verifice autenticitatea bancnotelor şi să le reţină pe cele suspectate de a fi contrafăcute, dar nu trebuie să le separe fizic în funcţie de categorie.
Bancnotele suspectate de a fi contrafăcute trebuie predate pentru stabilirea autenticităţii, împreună cu informaţiile privind titularul contului, dacă sunt disponibile, către autorităţile naţionale competente, în cel mult 20 de zile lucrătoare de la detectarea de către echipament.
În mod alternativ, bancnotele primite de un CDM pot fi reprocesate pe orice tip de echipament de procesare a bancnotelor care a fost testat cu succes şi apoi pot fi tratate ca fiind clasificate de primul echipament. Sunt păstrate, dacă sunt disponibile, informaţiile referitoare la titularul de cont în cazul acelor bucăţi care au fost clasificate în categoria 2 sau în categoria 3 în timpul reprocesării.

ANEXA IIb:CLASIFICAREA ŞI TRATAMENTUL BANCNOTELOR EURO DE ECHIPAMENTELE UTILIZATE DE PERSONAL
Bancnotele euro sunt clasificate în una dintre categoriile prevăzute în tabelul 1. Bancnotele euro din categoriile 4a şi 4b trebuie separate fizic de bancnotele euro din categoriile 1, 2 şi 3. Echipamentele care nu verifică bancnotele euro în privinţa calităţii nu trebuie să facă distincţia între bancnotele euro din categoriile 4a şi 4b.
Tabelul 1 - Clasificarea şi tratamentul bancnotelor euro de echipamentele utilizate de personal

Categorie

Proprietăţi

Procedură

1.

Obiecte care nu sunt recunoscute ca fiind bancnote euro

Neidentificate ca bancnote euro din cauza următoarelor aspecte:

- bancnote euro nerecunoscute de echipamente

- nu sunt bancnote euro

- sunt obiecte asemănătoare bancnotelor euro

- imagine sau format necorespunzător

- colţ (colţuri) îndoit(e) sau parte (părţi) lipsă în mare măsură

- probleme de alimentare sau de transport ale echipamentului

Echipamentul le returnează operatorului pentru evaluare suplimentară şi tratament

După o evaluare vizuală de către un membru al personalului acestea pot fi returnate clientului de către agentul care operează cu numerar

2.

Bancnote euro suspectate de a fi contrafăcute

Imagine şi format recunoscute, dar unul sau mai multe dintre elementele de stabilire a autenticităţii verificate de echipament nu este detectat de echipament sau se află în mod evident în afara marjei de toleranţă

Echipamentul le returnează operatorului pentru tratament ulterior

Acestea sunt procesate separat şi sunt predate imediat autorităţilor naţionale competente pentru stabilirea finală a autenticităţii, în cel mult 20 de zile lucrătoare de la procesarea de către echipament

3.

Bancnote euro care nu sunt clar recunoscute ca fiind autentice

Imagine şi format recunoscute, dar nu toate elementele de stabilire a autenticităţii verificate de echipament sunt recunoscute din cauza abaterilor de la calitate şi/sau de la marja de toleranţă. Bancnote euro necorespunzătoare în majoritatea cazurilor

 

4a.

Bancnote euro care sunt identificate ca fiind autentice şi în stare bună

Toate verificările privind autenticitatea şi calitatea care au fost efectuate de echipamente au avut rezultate pozitive

Pot fi utilizate pentru repunere în circulaţie

Titularul contului este creditat cu suma respectivă

4b.

Bancnote euro care sunt identificate ca fiind autentice şi necorespunzătoare

Toate verificările privind autenticitatea care au fost efectuate de echipamente au avut rezultate pozitive. Cel puţin un criteriu privind calitatea care a fost verificat a avut rezultate negative

Nu pot fi utilizate pentru repunere în circulaţie şi sunt returnate BCN

Titularul contului este creditat cu suma respectivă

*) În anexa IIb, în tabelul 1, în coloana "Tratament", al doilea rând, teza "Acestea sunt procesate separat şi sunt predate imediat autorităţilor naţionale competente pentru stabilirea finală a autenticităţii, în cel mult 20 de zile lucrătoare de la procesarea de către echipament" se înlocuieşte cu "Acestea sunt procesate separat şi sunt predate imediat autorităţilor naţionale competente pentru stabilirea finală a autenticităţii, în cel mult 20 de zile lucrătoare de la procesarea de către echipament, împreună cu informaţiile privind titularul contului, dacă sunt disponibile."

Regulă specifică privind tabelul 1:
Dacă bancnotele euro din categoriile 2 şi 3 pot fi separate fizic de echipamentul în sine sau de un alt echipament de procesare a bancnotelor sau, dacă s-a convenit cu BCN în acest sens, de către membrii personalului calificat, atunci bancnotele euro din categoria 3 pot fi furnizate BCN împreună cu bancnotele euro din categoria 4b. În acest caz, se aplică termenul pentru predarea bancnotelor euro din categoria 2 către autoritatea naţională competentă şi a bancnotelor euro amestecate din categoriile 3 şi 4b către BCN, astfel cum este prevăzut în tabel.
I.Norme specifice de clasificare şi sortare pentru anumite echipamente utilizate de personal
1.BPM clasifică şi sortează fizic bancnotele euro din categoriile 1, 2 şi 3 în unul sau mai multe sertare de ieşire şi bancnotele euro din categoriile 4a şi 4b în două sertare de ieşire separate, astfel cum este prevăzut în anexa IIb, ceea ce presupune cel puţin trei sertare de ieşire dedicate pentru a evita intervenţia unui utilizator al echipamentului.
2.BPM cu doar două sertare de ieşire pot totuşi clasifica şi sorta bancnote euro dacă sunt îndeplinite următoarele cerinţe:
(a)verificările privind autenticitatea şi calitatea sunt realizate în aceeaşi etapă de trecere prin echipament. În această etapă, bancnotele euro din categoria 4a trebuie sortate într-un sertar fix, în timp ce bancnotele euro din alte categorii trebuie sortate într-un sertar fix care nu are contact fizic cu bancnotele euro din categoria 4a;
(b)în cazul în care o bancnotă euro din categoria 1, 2 sau 3 este identificată ca fiind prezentă în cel de al doilea sertar, operatorul trebuie să verifice încă o dată cu ajutorul echipamentului bancnota (bancnotele) euro din cel de al doilea sertar. În această a doua etapă, bancnotele euro din categoriile 1, 2 şi 3 trebuie separate de bancnotele euro din categoria 4b prin sortarea celor dintâi într-un sertar dedicat şi tratate conform tabelului de mai sus. Întrucât echipamentul nu poate separa fizic bancnotele euro din categoriile 1, 2 şi 3 în diferite sertare, toate acestea trebuie considerate şi tratate drept bancnote euro din categoria 2.
3.BAM clasifică şi sortează fizic bancnotele euro din categoriile 1, 2 şi 3 într-un sertar şi bancnotele euro din categoriile 4a şi 4b într-un al doilea sertar, ceea ce presupune cel puţin două sertare de ieşire dedicate pentru a evita intervenţia unui utilizator al echipamentului.
4.BAM care au doar un sertar dedicat pot totuşi clasifica şi sorta bancnote euro dacă sunt îndeplinite următoarele cerinţe:
(a)la fiecare procesare a unei bancnote euro din categoria 1, 2 sau 3, echipamentul trebuie să oprească imediat procesarea şi să păstreze bancnota euro respectivă într-o poziţie în care să fie evitat orice contact fizic cu bancnote euro recunoscute ca fiind autentice;
(b)rezultatul verificării autenticităţii trebuie indicat pe un ecran pentru fiecare bancnotă euro din categoria 1, 2 sau 3. Întrucât echipamentul nu poate separa fizic bancnotele euro din categoriile 1, 2 şi 3 în sertare diferite, toate acestea trebuie considerate şi tratate drept bancnote euro din categoria 2;
(c)echipamentul trebuie să verifice prezenţa unei bancnote euro din categoria 1, 2 sau 3 în momentul opririi procesării, aceasta putând fi reluată doar după îndepărtarea fizică a bancnotei euro din categoria 1, 2 sau 3 de către operator;
(d)la fiecare oprire a procesării, operatorul are acces la o singură bancnotă euro din categoria 1, 2 sau 3.

ANEXA IIIa:
[textul din anexa III^A a fost abrogat la 21-sep-2012 de punctul 4. din anexa 1 din Decizia BCE/2012/19/07-sep-2012]
ANEXA III:STANDARDE MINIME PENTRU VERIFICAREA MANUALĂ A CALITĂŢII BANCNOTELOR EURO
Prezenta anexă prevede standardele minime pentru verificarea manuală a calităţii bancnotelor euro de către membrii personalului calificat.
În cadrul verificării calităţii, bancnotele euro care prezintă orice defect, astfel cum este prevăzut în tabelul de mai jos, sau care prezintă un defect uşor de identificat al unuia dintre elementele de siguranţă vizibile sunt necorespunzătoare. Cu toate acestea, bancnotele euro îndoite şi bancnotele euro cu colţuri îndoite pot fi îndreptate prin întindere manuală acolo unde este posibil. Verificările privind calitatea sunt realizate printr-o inspectare vizuală a bancnotelor euro individuale şi nu necesită utilizarea niciunor instrumente.
Lista criteriilor de sortare pentru verificarea manuală a calităţii

Element

Descriere

1.

Murdărie

Distribuţia murdăriei pe întreaga bancnotă care poate fi observată vizual

2.

Pată

Concentrarea localizată a murdăriei care poate fi observată vizual

3.

Inscripţii

Desen adăugat sau litere scrise sau marcate în orice mod pe o bancnotă euro şi care pot fi observate vizual

4.

Bancnotă decolorată

Absenţa cernelii pe o parte sau pe întreaga bancnotă euro care poate fi observată vizual, de exemplu, la o bancnotă euro spălată

5.

Uzură

Bancnotă euro cu cel puţin un semn de uzură la margine

6.

Perforare

Bancnotă euro cu cel puţin o perforaţie vizibilă

7.

Rupere

Bancnotă euro cu o bucată (bucăţi) lipsă pe cel puţin una dintre laturi (în contrast cu bancnotele euro perforate), de exemplu, un colţ lipsă

8.

Reparare

Părţi ale uneia sau mai multor bancnote euro lipite împreună cu bandă adezivă sau lipici sau cu alte mijloace

9.

Sifonare

Plieri multiple aleatorii care afectează puternic înfăţişarea acesteia

10.

Absenţa unei texturi ferme

Bancnotă euro cu o deteriorare a structurii rezultând într-o lipsă pronunţată de rigiditate

11.

Bancnotă euro îndoită

Bancnotă euro care este îndoită, inclusiv o bancnotă euro care nu poate fi depliată

12.

Colţ îndoit

Bancnotă euro cu cel puţin un colţ îndoit vizibil

ANEXA IV:Colectarea datelor de la agenţii care operează cu numerar
1.Obiective
Obiectivele colectării datelor constau în a permite băncilor centrale naţionale (BCN) şi Băncii Centrale Europene (BCE) să monitorizeze activităţile relevante ale agenţilor care operează cu numerar şi să supravegheze evoluţiile circuitului numerarului.
2.Principii generale
2.1.Datele privind echipamentele de procesare a bancnotelor trebuie să fie raportate atunci când echipamentele sunt utilizate în conformitate cu prezenta decizie. Echipamentele de distribuire a monedelor (Coin Dispensing Machines) (CDM) sunt exceptate de la obligaţiile de raportare.
2.2.Agenţii care operează cu numerar furnizează periodic BCN din statul lor membru următoarele:
- informaţii privind instituţiile unde numerarul este procesat, precum birourile sucursalelor; şi
- informaţii privind echipamentele de procesare a bancnotelor şi echipamentele de distribuire a numerarului.
2.3.În plus, agenţii care operează cu numerar care repun în circulaţie bancnote euro prin intermediul echipamentelor de procesare a bancnotelor şi al echipamentelor de distribuire a numerarului furnizează periodic BCN din statul lor membru următoarele:
- informaţii privind volumul operaţiunilor cu numerar (numărul de bancnote euro procesate) care implică echipamente de procesare a bancnotelor şi echipamente de distribuire a numerarului;
- informaţii privind sucursalele izolate ale instituţiilor de credit cu un nivel scăzut al operaţiunilor cu numerar unde verificările privind calitatea sunt efectuate manual.
3.Tip de date şi cerinţe de raportare
3.1.În funcţie de natura acestora, datele colectate sunt împărţite în date master şi date operaţionale.
Date master
3.2.Datele master cuprind informaţii privind: (a) agenţii individuali care operează cu numerar şi echipamentele de procesare a bancnotelor şi echipamentele de distribuire a numerarului ale acestora, aflate în uz; şi (b) sucursalele izolate ale instituţiilor de credit.
3.3.Datele master sunt furnizate BCN la data aplicării prezentei decizii şi, ulterior, la fiecare 6 luni. Datele specificate în modelul prevăzut în apendicele 1 trebuie furnizate, deşi BCN poate solicita furnizarea acestora într-un format diferit.
3.4.Din motive ce ţin de monitorizare, o BCN poate decide să colecteze datele la nivel local, cum ar fi la nivelul birourilor sucursalelor.
3.5.O BCN poate solicita agenţilor care operează cu numerar să indice echipamentele de recirculare a numerarului (CRM) care sunt utilizate ca echipamente mixte de tip cash-in (CCM) sau ca echipamente de tip cash-in (CIM), precum şi CCM care sunt utilizate ca CIM.
3.6.Datele privind sucursalele izolate menţionate în modelul prevăzut în apendicele 3 trebuie furnizate, deşi BCN poate solicita furnizarea acestora într-un format diferit.
Date operaţionale
3.7.Datele care provin din procesarea şi repunerea în circulaţie a bancnotelor euro de către agenţii care operează cu numerar sunt clasificate ca date operaţionale.
3.8.Conform articolului 6 alineatul (1) din Regulamentul (CE) nr. 1338/2001 (1), o BCN poate decide să excludă alţi agenţi economici de la obligaţia de a raporta date operaţionale, în cazul în care numărul bancnotelor euro pe care aceştia le repun în circulaţie prin intermediul echipamentelor de distribuire a numerarului se situează sub nivelul stabilit de BCN.
(1)Regulamentul (CE) nr. 1338/2001 al Consiliului din 28 iunie 2001 de definire a măsurilor necesare protecţiei monedei euro împotriva falsificării (JO L 181, 4.7.2001, p. 6).
3.9.Datele sunt furnizate la interval de şase luni. Acestea sunt raportate BCN cel târziu la două luni după perioada relevantă de raportare, şi anume sfârşitul lunii februarie şi sfârşitul lunii august. Datele pot fi furnizate cu utilizarea formei stabilită în apendicele 2. Pentru o perioadă de tranziţie, BCN pot solicita ca raportarea să se efectueze lunar, dacă aceasta era practica lor înainte de intrarea în vigoare a prezentei decizii, sau trimestrial.
3.10.Datele sunt furnizate de agenţii care operează cu numerar care procesează fizic bancnotele euro. În cazul în care un agent care operează cu numerar a externalizat unui alt agent care operează cu numerar verificarea autenticităţii şi a calităţii, datele sunt furnizate de agentul desemnat conform articolului 3 alineatul (2).
3.11.Agenţii care operează cu numerar raportează date cu privire la numărul de bucăţi (volum), agregate la nivel naţional şi defalcate pe cupiuri. O defalcare pe serii de bancnote nu este necesară. Datele sunt raportate separat pentru sucursalele izolate ale instituţiilor de credit.
3.12.Din motive ce ţin de monitorizare, o BCN poate decide să colecteze datele la nivel local, cum ar fi la nivelul birourilor sucursalelor.
3.13.Agenţilor care operează cu numerar care au externalizat altor agenţi care operează cu numerar verificarea autenticităţii şi a calităţii li se poate solicita să furnizeze BCN informaţii detaliate cu privire la aceştia din urmă, inclusiv aranjamentele privind externalizarea.
3.14.Datele privind sucursalele izolate prevăzute în modelul inclus în apendicele 3 trebuie furnizate, deşi BCN poate solicita furnizarea acestora într-un format diferit şi poate conveni cu agenţii care operează cu numerar în sensul colectării unor date mai cuprinzătoare.
4.Confidenţialitatea şi publicarea datelor
4.1.Atât datele master, cât şi cele operaţionale sunt tratate ca date confidenţiale.
4.2.BCN şi BCE pot decide să publice rapoarte sau statistici utilizând datele obţinute în temeiul prezentei anexe. Orice astfel de publicare este agregată într-o manieră care să nu permită ca vreo informaţie să fie atribuită entităţilor raportoare individuale.

ANEXA IV1:Apendicele 1 - MODEL DE RAPORT
Date master
Aceste informaţii trebuie furnizate:
[Denumirea BCN; date de contact; adresă]
1.Informaţii privind agentul care operează cu numerar
Denumirea agentului care operează cu numerar:
Adresa sediului:
Codul poştal:
Oraşul:
Strada:
Tipul societăţii:
- instituţie de credit
- birou de schimb
- societate specializată în transport de numerar care nu este o instituţie de plată
- comerciant (comerciant cu amănuntul)
- cazinou
- altele, inclusiv instituţii de plată care nu au fost încă clasificate în una dintre categoriile de mai sus (precizaţi)
Persoane de contact:
Nume:
Nr. de telefon:
Nr. de fax:
Adrese e-mail:
Partener de externalizare (dacă este cazul)
Numele:
Adresa:
Codul poştal:
Oraşul:
2.Echipamente utilizate de clienţi

Categorie echipament

Număr de identificare (1)

Producător (1)

Denumirea echipamentului (1)

Identificare (1)

(sistem de detectare/versiuni ale programului informatic)

Numărul total al echipamentelor aflate în funcţiune

CIM

     

CRM

     

CCM

     

COM

     

(1) Aceste intrări trebuie completate conform intrărilor corespunzătoare de pe website-ul BCE.

3.Echipamente utilizate de personal

Categorie echipament

Număr de identificare (1)

Producător (1)

Denumirea echipamentului (1)

Identificare (1)

(sistem de detectare/versiuni ale programului informatic)

Numărul total al echipamentelor aflate în funcţiune

BPM

     

BAM

     

TARM

     

TAM

     

(1) Aceste intrări trebuie completate conform intrărilor corespunzătoare de pe website-ul BCE.

4.Echipamente de distribuire a numerarului care nu sunt incluse în tabelul de mai sus privind echipamentele
utilizate de clienţi
 

Numărul total al echipamentelor aflate în funcţiune

ATM

 

SCoT

 

Altele

 
ANEXA IV2:Apendicele 2 - MODEL DE RAPORT
Date operaţionale
1.Informaţii privind agentul care operează cu numerar

Denumirea agenţilor care operează cu numerar

 

Perioada de raportare

 
2.Date
Următoarele date trebuie agregate la nivel naţional sau regional, astfel cum a fost stabilit de BCN - excluzând sucursalele izolate.
 

Numărul total de bancnote euro procesate

Bancnote euro sortate ca necorespunzătoare

Bancnote euro repuse în circulaţie

5 EUR

   

10 EUR

   

20 EUR

   

50 EUR

   

100 EUR

   

200 EUR

   

500 EUR

   
În tabelul de mai sus, coloana intitulată “Numărul total de bancnote euro procesate” trebuie să conţină numărul total de bancnote a căror autenticitate şi calitate au fost verificate utilizând echipamentele de procesare a bancnotelor, şi anume echipamente de recirculare a numerarului (CRM), echipamente de tip cash-out (COM-uri), echipamente utilizate în casierie pentru recirculare (TARM) şi echipamente de procesare a bancnotelor (BPM), precum şi echipamente mixte de tip cash-in şi cash-out (CCM), cu verificarea opţională a calităţii. Următoarele bancnote nu sunt incluse în aceste date: (a) bancnote în privinţa cărora verificarea autenticităţii şi calităţii este efectuată manual, de exemplu, operaţiuni la ghişeu sau operaţiuni back-office; (b) bancnote în privinţa cărora a fost efectuată verificarea autenticităţii, dar nu şi verificarea calităţii, pe echipamentele de procesare a bancnotelor, de exemplu, bancnote a căror autenticitate a fost verificată pe echipamente de tip cash-in (CIM), CCM (fără verificarea opţională a calităţii), echipamente utilizate în casierie (TAM) şi echipamente de stabilire a autenticităţii bancnotelor (BAM).
Coloana intitulată “Bancnote euro sortate ca necorespunzătoare” este un subset al numărului total de bancnote euro procesate şi trebuie să conţină numărul de bancnote care au fost clasificate de către echipamente ca fiind autentice şi necorespunzătoare (şi anume, categoria 4b). Aceste date se referă la CRM, COM, TARM şi BPM, precum şi la CCM cu verificarea opţională a calităţii.
Coloana intitulată “Bancnote euro repuse în circulaţie” este un subset al numărului total de bancnote euro procesate şi:
(a)în cazul CRM, COM şi TARM, trebuie să conţină numărul de bancnote care au fost clasificate ca fiind autentice şi în stare bună (şi anume, categoria 4a) de către echipamente şi distribuite clienţilor, astfel cum rezultă din statisticile echipamentelor;
(b)în cazul BPM şi CCM cu verificarea opţională a calităţii, trebuie să conţină numărul de bancnote care au fost clasificate ca fiind autentice şi în stare bună (şi anume, categoria 4a) de către echipamente şi nu au fost returnate BCN, ci păstrate cu intenţia repunerii în circulaţie a bancnotelor în circuitul numerarului.

Numărul de bancnote euro eliberate prin intermediul echipamentelor utilizate de clienţi şi al echipamentelor de distribuire a numerarului

 
Dacă o BCN aplică excepţia aplicabilă sucursalelor izolate prevăzută la articolul 7, aceste date sunt obligatorii pentru instituţiile de credit din statul membru respectiv. Instituţiile de credit trebuie să se consulte cu BCN pentru a determina datele care trebuie raportate.

ANEXA IV3:Apendicele 3 - SUCURSALE IZOLATE ALE INSTITUŢIILOR DE CREDIT
Aceste informaţii sunt furnizate doar de instituţiile de credit care au sucursale izolate, astfel cum este prevăzut la articolul 7 alineatul (1).

1. Informaţii privind instituţia de credit

Denumirea instituţiei de credit

 

Perioada de raportare

 

2. Date

Denumirea sucursalei izolate

Adresă

Numărul de bancnote euro distribuite prin intermediul echipamentelor utilizate de clienţi şi al echipamentelor de distribuire a numerarului”

   
Publicat în Jurnalul Oficial cu numărul 267L din data de 9 octombrie 2010