Tehnici de spălarea banilor. Transferurile electronice de bani

Money laundering techniques. Electronic money transfers

Remus Jurj-Tudoran

Dan Drosu Şaguna

Rezumat:

În cazurile de spălare de bani, plătitorul şi receptorul pot fi aceeaşi persoană care ascunde originea ilicită a banilor prin multiple mişcări de bani. De obicei, pentru deschiderea unor astfel de conturi se folosesc identităţi false sau "persoane de paie" ori căsuţe poştale. Articolul se bazează pe studii de caz relevante unei expuneri coerente.

Cuvinte cheie: spălarea banilor, bănci, finanţe, reglementare, praxis

*

Abstract:

In cases of money laundering, the payer and receiver can be the same person who hides the illicit origin of the money through multiple money movements. Usually, fake identities or "straw persons" or mailboxes are used to open such accounts. The article is based on case studies relevant to a coherent exposition.

Keywords: money laundering, banks, finance, regulation, practice

1. Consideraţii introductive

Sistemele...