Partea iv - INSTRUCŢIUNI REFERITOARE LA CALCULUL DREPTURILOR DE PENSIE ÎN APLICAREA REGULAMENTULUI 1408/71 ŞI A REGULAMENTULUI 574/72 - Instructiuni din 2009 pentru aplicarea în sistemul public de pensii şi alte drepturi de asigurări sociale a Regulamentului Consiliului nr. 1408/71/CEE privind aplicarea regimurilor de securitate socială lucrătorilor salariaţi, lucrătorilor independenţi şi membrilor familiilor lor care se deplasează în interiorul Comunităţii, adoptat la 14 iunie 1971 şi a Regulamentului Consiliului nr. 574/72/CEE care stabileşte modalităţile de aplicare a Regulamentului Consiliului nr. 1408/71/CEE privind aplicarea regimurilor de securitate socială lucrătorilor salariaţi, lucrătorilor independenţi şi membrilor familiilor lor care se deplasează în interiorul Comunităţii, adoptat la 21 martie 1972

M.Of. 355 bis

În vigoare
Versiune de la: 24 Decembrie 2009
PARTEA IV:INSTRUCŢIUNI REFERITOARE LA CALCULUL DREPTURILOR DE PENSIE ÎN APLICAREA REGULAMENTULUI 1408/71 ŞI A REGULAMENTULUI 574/72
CAPITOLUL 1:
Art. 1: Cadrul legal
Cadrul legal al stabilirii drepturilor de pensie în favoarea persoanelor care intră sub incidenţa Regulamentului 1408/71 şi a Regulamentului 574/72 este reprezentat de:
a)Regulamentul 1408/71 (articolele 46, 47, 48, 49) şi Regulamentul 574/72 (articolele 45, 46).
b)Legea nr. 19/2000 privind sistemul public de pensii şi alte drepturi de asigurări sociale, publicată în M.O. nr. 140/1 aprilie 2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 2: Rolul instrucţiunilor
a)Regulamentele comunitare care reglementează acordarea prestaţiilor de securitate socială sunt regulamente de coordonare între sistemele de securitate socială ale statelor membre.
b)Fiecare stat membru îşi stabileşte, în mod independent, condiţiile necesare dobândirii dreptului la prestaţii, nivelul contribuţiilor ce trebuie achitate în vederea asigurării la sistem, tipul de prestaţii acordate şi modul de calcul al acestora. Ca urmare, nivelul contribuţiilor de asigurări sociale, vârstele de pensionare, stagiile complet şi minim de cotizare, formula de calcul sunt cele prevăzute de legislaţia română în vigoare.
c)Regulamentele 1408/71 şi 574/72 conţin anumite dispoziţii potrivit cărora caselor teritoriale de pensii din România le revin obligaţii suplimentare în ceea ce priveşte calculul drepturilor de pensie în cazul persoanelor care intră sub incidenţa celor două regulamente comunitare.
Art. 3: Obligaţia efectuării unui calcul dublu al drepturilor de pensie, atunci când acest lucru este posibil
a)Dacă solicitantul îndeplineşte condiţiile prevăzute de legislaţia română în vigoare pentru a beneficia de pensie exclusiv prin luarea în considerare a stagiului de cotizare realizat în România, conform prevederilor articolului 46 din Regulamentul 1408/71, casa teritorială de pensii calculează două pensii (dublu calcul):
I.o pensie naţională - prin valorificarea doar a stagiului de cotizare realizat în România;
II.o pensie comunitară - luând în considerare perioadele de asigurare sau echivalente acestora realizate de solicitant în toate statele membre.
b)După efectuarea dublului calcul (cel al pensiei naţionale şi cel al pensiei comunitare) se compară cele două pensii şi se acordă pensia stabilită în cuantum mai avantajos.
Art. 4: Efectuarea calculului pensiei naţionale
Pensia naţională se calculează potrivit prevederilor legislaţiei române în vigoare, valorificându-se exclusiv stagiul de cotizare realizat în România.
Art. 5: Efectuarea calculului pensiei comunitare
a)La stabilirea pensiei comunitare se aplică regulile de totalizare, fiind luate în considerare perioadele de asigurare realizate în toate statele membre ale Uniunii Europene şi ale Spaţiului Economic European, respectiv:
1.stagiul de cotizare realizat în România, pe baza documentelor prevăzute de legislaţia română în vigoare, în original şi copie, dacă beneficiarul are locul de şedere permanentă în România sau într-un stat terţ, respectiv în original sau în copie certificată de instituţiile competente din străinătate, dacă beneficiarul are locul de şedere permanentă pe teritoriul altui stat membru;
2.perioadele de asigurare sau echivalente acestora realizate de solicitant în celelalte statele membre, pe baza formularelor E205 comunicate de instituţiile competente din celelalte state membre.
b)Stabilirea pensiei comunitare se realizează în două etape:
1.se calculează pensia teoretică, prin luarea în considerare a totalului perioadelor de asigurare, prin aplicarea formulei naţionale de calcul;
2.se calculează pensia efectivă (proratizată, proporţionalizată) aferentă perioadelor de asigurare realizate în România.
c)În caz de suprapunere a perioadelor de asigurare, se aplică regulile prevăzute la articolul 15 al Regulamentului 574/72, detaliate la articolul 35 din Instrucţiunile Generale.
d)La calculul pensiei comunitare se va avea în vedere şi sporul acordat conform legislaţiei în vigoare până la data de 1 aprilie 2001, pentru perioadele de asigurare realizate în grupa I şi II de muncă, atât în ceea ce priveşte vechimea în muncă, respectiv stagiul de cotizare, cât şi în ceea ce priveşte majorarea punctajului anual cuvenit sau aflat în plată.
e)În cazul pensiei de invaliditate la calcularea stagiului potenţial se au în vedere perioadele de asigurare realizate în toate statele membre implicate.
f)La calcularea procentului de diminuare în cazul stabilirii pensiei anticipate parţiale se au în vedere toate perioadele de asigurare realizate, conform legislaţiei tuturor statelor membre implicate, până la data stabilirii dreptului de pensie în România, perioadele asimilate şi eventualele perioade de asigurare realizate în perioada de anticipare urmând a fi luate în calcul la acordarea pensiei pentru limită de vârstă.
Art. 6: Efectuarea calculului pensiei teoretice
a)Pensia teoretică se stabileşte utilizându-se formula de calcul consacrată de prevederile Legii nr. 19/2000, ţinând cont de totalul perioadelor de asigurare (stagiul de cotizare realizat în România şi perioadele de asigurare realizate în celelalte state membre).
b)Pentru perioadele de asigurare sau echivalente acestora realizate în celelalte state membre, la calculul punctajului mediu anual nu se valorifică veniturile aferente cărora s-au plătit efectiv contribuţiile la bugetul de asigurări sociale al celorlalte state membre.
c)Stagiul complet de cotizare utilizat pentru calculul punctajului mediu anual al pensiei teoretice este acelaşi cu cel utilizat la calculul punctajului mediu anual al pensiei naţionale, cu excepţia cazului în care perioadele de activităţi realizate în alt stat membru sunt recunoscute în condiţii speciale de muncă, caz în care stagiul complet de cotizare utilizat la determinarea punctajului mediu anual al pensiei teoretice este diferit de cel utilizat la calculul pensiei naţionale. În cazul persoanelor care au realizat stagii de cotizare în condiţii speciale de muncă, stagiul complet de cotizare utilizat la determinarea punctajului mediu anual este diferit, în funcţie de numărul de ani de stagiu de cotizare realizat în condiţii speciale (art. 44 din Legea nr. 19/2000).
d)Pentru fiecare an de asigurare realizat în alt stat membru se acordă un punctaj egal cu media aritmetică a punctajelor anuale realizate în România de persoana îndreptăţită/susţinătorul decedat.
e)Numărul total de puncte aferent stagiului de cotizare realizat în România utilizat la calculul pensiei teoretice este cel care rezultă după aplicarea dispoziţiilor legislaţiei naţionale.
Punctajul anual utilizat în acest caz cuprinde:
1.punctajul aferent contribuţiei la pensia suplimentară, prevăzut la art. 165 din Legea nr. 19/2000;
2.majorarea aferentă grupelor de muncă, în conformitate cu dispoziţiile art. 782 din Legea nr. 19/2000;
3.majorarea acordată perioadelor realizate după data îndeplinirii condiţiilor de pensionare, în conformitate cu dispoziţiile art. 78 alin. (8) din Legea nr. 19/2000.
Punctajul anual utilizat în acest caz nu conţine punctajul anual aferent stagiului potenţial acordat asiguraţilor în drept să obţină o pensie de invaliditate, prevăzut la art. 78 alin. (6) din Legea nr. 19/2000.

f)La calculul pensiei teoretice, pentru fiecare an de asigurare realizat în alt stat membru, se acordă un punctaj anual determinat conform literei d).
Punctajul anual utilizat în acest caz nu cuprinde:
2.1.punctajul aferent contribuţiei la pensia suplimentară, prevăzut de articolul 165 din Legea nr. 19/2000;
2.2.majorarea aferentă grupelor de muncă, în conformitate cu dispoziţiile articolului 782 din Legea nr. 19/2000;
2.3.majorarea acordată perioadelor realizate după data îndeplinirii condiţiilor de pensionare, în conformitate cu dispoziţiile articolului 78 alineatul (8) din Legea nr. 19/2000.
Art. 7: Efectuarea calculului pensiei efective (proratizate, proporţionalizate)
a)Pensia efectivă, aferentă stagiului de cotizare realizat în România, se obţine prin înmulţirea pensiei teoretice cu raportul dintre stagiul de cotizare realizat în România şi perioadele de asigurare realizate în toate statele membre.
b)În situaţia în care solicitantul, respectiv susţinătorul decedat a realizat, în România, perioade de asigurare în cadrul sistemelor de pensii neintegrate sistemului public, la calculul pensiei comunitare efective se vor exclude stagiile realizate în respectivele sisteme de pensii, atât la calcularea numărătorului, cât şi la calcularea numitorului. Aceste stagii se vor lua în considerare exclusiv pentru deschiderea dreptului la pensie şi se vor valorifica în cadrul sistemelor în care au fost realizate perioadele de asigurare.
c)Fac excepţie de la prevederile literei b), persoanele înscrise la pensie conform legislaţiei anterioare datei de 1 aprilie 2001, cărora, la calculul pensiei naţionale li s-a valorificat, conform legislaţiei în vigoare la data înscrierii la pensie, şi perioadele de activitate desfăşurate în sistemul militar.
Art. 8: Stabilirea pensiei la care persoana în cauză este îndreptăţită
a)Dacă solicitantul nu îndeplineşte condiţiile de acordare a unei categorii de pensii utilizându-se exclusiv stagiul de cotizare din România, nu se mai efectuează un dublu calcul, ci se determină numai pensia comunitară (pensia teoretică proratizată).
b)În cazul în care dublul calcul poate fi efectuat, după efectuarea calculului pensiei naţionale şi cel al pensiei comunitare, se compară cele două pensii şi se acordă pensia stabilită în cuantum mai avantajos, ţinând cont, totodată, de regulile de non-cumul, dacă legislaţia respectivă conţine astfel de reguli.
c)Până la modificarea legislaţiei române în vigoare, astfel încât aceasta să prevadă luarea în considerare a veniturilor realizate şi a prestaţiilor dobândite în străinătate la acordarea drepturilor de pensie, regulile de non-cumul prevăzute de legislaţia română în vigoare nu pot fi aplicate la stabilirea pensiei comunitare.
Art. 9: Majorarea pensiei comunitare prin luarea în considerare a perioadelor de asigurare voluntară care nu au fost valorificate din cauza suprapunerii cu perioade de asigurare obligatorie
a)Conform prevederilor articolului 15 alineatul 1 litera b) din Regulamentul 574/72, în cazul în care o perioadă de asigurare obligatorie se suprapune cu o perioadă de asigurare voluntară sau facultativă, se valorifică numai perioada de asigurare realizată în baza asigurării obligatorii.
b)Potrivit dispoziţiilor articolului 46 al Regulamentului 574/72, sumele datorate pentru perioadele de asigurare voluntară realizate în România (în baza unui contract de asigurare), care nu sunt luate în considerare la stabilirea pensiei comunitare din cauza unei suprapuneri cu perioade obligatorii realizate potrivit legislaţiei altui stat membru, sunt adiţionate sumei efectiv calculate cu titlu de pensie comunitară.
c)Pentru perioadele de asigurare voluntară realizate în România, în baza unui contract de asigurare, care se suprapun cu o perioadă de asigurare obligatorie realizată în alt stat membru, se calculează punctajul mediu anual conform legislaţiei române, punctaj care este adiţionat punctajului mediu anual aferent pensiei comunitare.
d)Pentru compararea cuantumului stabilit cu titlu de pensie naţională cu cel stabilit cu titlu de pensie comunitară, în vederea acordării pensiei mai avantajoase, punctajul aferent pensiei comunitare se majorează cu punctajul mediu anual calculat pentru perioada de asigurare voluntară.
Art. 10: Persoana în cauză nu îndeplineşte simultan condiţiile cerute de toate legislaţiile în baza cărora au fost realizate perioade de asigurare sau echivalente acestora sau a solicitat, în mod expres, amânarea acordării drepturilor de pensie de bătrâneţe (limită de vârstă, anticipată, anticipată parţială) la care ar fi avut dreptul
a)În cazul în care, la instrumentarea dosarului de pensie al unui lucrător migrant, casa teritorială de pensii obţine informaţii referitoare la faptul că persoana în cauză nu îndeplineşte condiţiile legale de pensionare în toate statele membre în care a realizat perioade de asigurare sau echivalente acestora, are obligaţia să realizeze un calcul triplu, respectiv dublu al drepturilor de pensie.
b)Calculul triplu se realizează atunci când poate fi stabilit şi dreptul la pensia naţională:
1.Se calculează pensia naţională, conform prevederilor legislaţiei române în vigoare
2.Se calculează pensia comunitară, conform regulilor menţionate în cadrul prezentelor Instrucţiuni, prin totalizarea perioadelor de asigurare sau echivalente acestora realizate în baza legislaţiilor ale căror condiţii sunt îndeplinite; dacă este cazul, pensia calculată se majorează cu punctajul mediu anual aferent perioadei de asigurare voluntare.
3.Se calculează pensia comunitară, conform regulilor menţionate în cadrul prezentelor Instrucţiuni, prin totalizarea tuturor perioadelor de asigurare realizate de solicitant/susţinătorul decedat, inclusiv a perioadelor de asigurare sau echivalente acestora realizate conform legislaţiilor ale căror condiţii nu sunt îndeplinite; dacă este cazul, pensia calculată se majorează cu punctajul mediu anual aferent perioadei de asigurare voluntare.
4.Se compară pensiile stabilite potrivit punctelor 1, 2 şi 3 şi se acordă pensia stabilită în cuantum mai avantajos.
c)Calculul dublu se realizează atunci când solicitantul nu îndeplineşte condiţiile pentru acordarea pensiei naţionale. În această situaţie se calculează doar cele două pensii comunitare, menţionate la litera b) punctele 2 şi 3 şi se acordă pensia stabilită în cuantum mai avantajos.
Art. 11: Perioadele de asigurare sau echivalente acestora mai mici de un an
a)O instituţie competentă nu are obligaţia de a acorda o prestaţie în baza perioadelor de asigurare sau echivalente acestora realizate potrivit legislaţiei pe care o aplică, dacă, prin valorificarea acestor perioade, mai mici de 1 an, nu este dobândit niciun drept la prestaţii conform legislaţiei respective; instituţia menţionată nu trebuie să aplice totalizarea.
b)Celălalt sau celelalte state membre iau în considerare perioadele mai mici de un an la calculul pensiei teoretice, însă nu le au în vedere la stabilirea pensiei proratizate (proporţionalizate).
c)În cazul în care aplicarea articolului 48 din Regulamentului 1408/71 ar avea ca efect degrevarea tuturor instituţiilor statelor membre în cauză de obligaţiile ce le revin, prestaţiile se acordă exclusiv în baza legislaţiei ultimului dintre aceste state ale cărei condiţii sunt îndeplinite, ca şi cum toate perioadele de asigurare şi echivalente acestora ar fi fost realizate conform legislaţiei acestui stat.
d)Pe formularul E205, fiecare instituţie trebuie să indice dacă acordă sau nu o pensie pentru o perioadă de asigurare mai mică de un an.
Art. 12: Plata provizorie a prestaţiilor
a)Potrivit articolului 45 al Regulamentului 574/72, dacă instituţia de instrumentare stabileşte că solicitantul are dreptul la o pensie stabilită exclusiv conform dispoziţiilor legislaţiei naţionale, această instituţie plăteşte prestaţiile menţionate, pe bază provizorie.
b)Dacă solicitantul nu are dreptul la o pensie naţională, aceasta se acordă de către una dintre instituţiile în cauză, conform alineatelor 2, 3 şi 4 ale articolului 43 al Instrucţiunilor Generale.
c)Conform alineatului 5 al articolului 45 din Regulamentul 574/72, dacă niciuna dintre instituţiile implicate (de instrumentare şi în cauză) nu poate acorda solicitantului o prestaţie pe bază provizorie, adică o pensie naţională, instituţia de instrumentare (în cazul României, casa teritorială de pensii) va proceda la calcularea unei pensii provizorii, numai în situaţia în care există suficiente informaţii (dovezi ale stagiului de cotizare realizat în România şi perioade de asigurare sau echivalente acestora confirmate de instituţiile în cauză, prin intermediul formularelor de legătură), prin aplicarea regulilor prevăzute în cadrul prezentelor Instrucţiuni.
CAPITOLUL 2:Cazuri practice
(1)Exemplul 1 - Calculul pensiei comunitare
Un asigurat, născut în martie 1950, a lucrat o perioadă de 30 ani şi 8 luni în Ungaria şi ulterior a fost asigurat al sistemului public de pensii din România, în perioada 15.11.2001-15.05.2006 (4 ani şi 6 luni).
În anul 2001 a realizat un punctaj anual de 2 puncte.
În anul 2002 a realizat un punctaj anual de 2,5 puncte.
În anul 2003 a realizat un punctaj anual de 3,5 puncte.
În anul 2004 a realizat un punctaj anual de 3,8 puncte.
În anul 2005 a realizat un punctaj anual de 4 puncte.
În anul 2006 a realizat un punctaj anual de 4,2 puncte.
Punctajul anual mediu în România = (2+2,5+3,5+3,8+4+4,2)/6 = 20/6 = 3,33333 puncte
Pentru calcularea stagiului din Ungaria, se vor exprima cele 8 luni în fracţiuni de an:
1 an ......... 12 luni
X ............. 8 luni
X = 0.67 ani
Perioada de asigurare realizată în sistemul de pensii din Ungaria este de 30.67 ani
P teoretică = (nr. puncte RO + nr. puncte HU)/stagiul complet de cotizare = (20 +30,67 x 3,33333)/35 = 3.49238 puncte
P proratizată = P teoretică x PerRO/(PerRO + PerHU) = 3,49238 x 4,5/35,17 ........ = 0.44685 puncte.
(2)Exemplul 2 - Instrumentare completă a unui dosar de pensie comunitară
1.Un asigurat, născut la data 1.01.1950, a lucrat atât în Ungaria, cât şi în România, astfel:
- în Ungaria începând cu data de 1.01.1975, până la data de 31.12.2004 (30 de ani);
- în România din data de 1.01.2005, până în data de 1.01.2010 (5 ani).
2.În data de 22 ianuarie 2010 solicită pensie anticipată parţială în România (precizăm că asiguratul are domiciliul în România).
a)Care este circuitul formularelor?
b)Care este data acordării dreptului de pensie?
c)Care este cuantumul pensiei, ştiind că în fiecare din cei cinci ani lucraţi în România asiguratul a realizat un punctaj anual de 2 puncte?
3.REZOLVARE:
a)Solicitantul depune la casa teritorială de pensii din raza de domiciliu cererea însoţită de documentele necesare înscrierii la pensia anticipată parţială potrivit Legii nr. 19/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
În acest caz, casa teritorială de pensii din România este instituţia care instrumentează dosarul.
Vor fi completate următoarele formulare: E202 RO (cererea de pensie anticipată parţială în România), E205 RO (certificarea stagiului de cotizare realizat în România), precum şi E207 RO (cu informaţii referitoare la cariera de asigurat, în Ungaria).
Formularele vor fi transmise instituţiei competente sau organismului de legătură din Ungaria.
Casa de pensii din Ungaria este instituţia în cauză care declanşează procedura privind stabilirea unei pensii comunitare, potrivit legislaţiei maghiare: completează formularul E205 HU (certificarea perioadei de asigurare din Ungaria) şi emite formularul E210 HU (notificarea deciziei de pensie din Ungaria) Formularele sunt transmise casei teritoriale de pensii din România, însoţite de o copie a deciziei de pensionare din Ungaria.
Casa de pensii din România emite propria decizie de pensionare şi completează formularul E211 RO, pe care îl trimite solicitantului, însoţit de deciziile celor două instituţii şi totodată trimite un exemplar al acestui formular instituţiei din Ungaria, anexând o copie a deciziei proprii.
Termenul de contestaţie începe de la data primirii formularului E211 RO de către solicitant.
b)Data de 1.01.2010 este data de la care drepturile se acordă şi se plătesc în România, conform articolului 83 (2) din Legea nr. 19/2000. Instituţia din Ungaria va ţine cont de data înregistrării cererii în România (22.01.2010), dar va acorda prestaţia potrivit legislaţiei pe care o aplică.
c)Pensia se calculează prin aplicarea regulii dublului calcul:
Se calculează pensia naţională, la determinarea căreia ţinem cont numai de perioada realizată în România. În cazul de faţă, nu poate fi efectuat calculul pensiei naţionale, întrucât solicitantul nu îndeplineşte condiţiile de acordare a dreptului de pensie anticipată parţială, prin luarea în considerare, exclusiv, a perioadelor de asigurare din România.
Se calculează pensia comunitară:
- se aplică regulile de totalizare a perioadelor de asigurare;
- se calculează pensia teoretică, ţinând cont de totalul perioadelor de asigurare confirmate (România şi Ungaria), utilizând la calcule, pentru perioada de asigurare din Ungaria, punctajul mediu anual calculat pentru perioada din România;
- se determină pensia comunitară (proratizată sau proporţionalizată), aferentă perioadei de asigurare din România:
Pensia teoretică (Pt) = (PaRO + PaHU)/Scc = [(2+2+2+2+2) +30 x 2]/35 = 10+60/35 = 2 puncte
Pensia comunitară = Pt x Per. RO/Per.RO+ Per.HU = 2 x 5/35 = 0.28571 puncte
Se calculează cuantumul corespunzător acestui punctaj. În ceea ce priveşte procentul de diminuare a cuantumului PAP, se vor aplica prevederile art. 50 (2) şi Tabelul 2 din Legea nr. 19/2000.
(3)Exemplul 3 - Calculul pensiei de invaliditate
1.O asigurată, născută la data de 30 decembrie 1974, domiciliată în Arad, a lucrat atât în Ungaria cât şi în România:
- în Ungaria a realizat o perioadă de asigurare de 6 ani;
- în România a lucrat 6 ani, în perioada 1.02.2001 - 1.02.2007.
2.În data de 1.03.2007 solicită pensie de invaliditate din România (la acea dată nu mai are calitatea de asigurat) şi este încadrată în gradul II de invaliditate.
a)Care este circuitul formularelor?
b)Care este data acordării dreptului?
c)Care este cuantumul pensiei ştiind că în fiecare din cei şase ani asigurata a realizat un punctaj anual de 2 puncte (numărul total de puncte pentru România este 12)?
3.REZOLVARE:
a)Casa teritorială de pensii din România (în cazul de faţă, CJP Arad) este instituţia de instrumentare a cererii referitoare la pensia de invaliditate. Se vor completa şi transmite instituţiei din Ungaria următoarele formulare: E204 RO, E205 RO, E207 RO şi E213 RO (Raportul medical complet).
Instituţia din Ungaria (instituţia în cauză) completează formularele E205 HU (prin care se confirmă perioada de asigurare realizată în Ungaria) şi E210 RO, însoţit de decizia proprie de pensie.
Casa teritorială de pensii din România emite propria decizie de pensionare şi completează formularul E211 RO pe care îl trimite solicitantului însoţit de deciziile celor două instituţii şi totodată trimite un exemplar al acestui formular instituţiei din Ungaria, anexând o copie a deciziei proprii.
Termenul de contestaţie începe să curgă din momentul primirii formularului E211 de către solicitantă.
b)Pensia de invaliditate în România se acordă de la data de 1.03.2007. Instituţia ungară va ţine cont de data înregistrării cererii în România, însă data acordării pensiei de invaliditate în Ungaria nu este obligatoriu aceeaşi, instituţia din Ungaria urmând a analiza posibilitatea acordării unei pensii de invaliditate, conform legislaţiei pe care o aplică.
Persoana îndeplineşte condiţiile referitoare la calculul unei pensii de invaliditate în conformitate cu legislaţia română (a realizat cel puţin 1/2 din stagiul necesar în raport cu vârsta - a se vedea art. 57, tabelul 3 din Legea nr. 19/2000).
Se calculează pensia naţională:
Pn = (nr. puncte RO + nr. puncte stagiul potenţial)/stagiul complet de cotizare = [2+2+2+2+2 +2+0.6 x (30-11)]/30 = 12+0.6x19/30
Pn = 0.78 puncte
Se calculează pensia comunitară. Pentru efectuarea calculului, se acordă pentru fiecare an din Ungaria, un punctaj anual egal cu media aritmetică a punctajelor anuale realizate în România, în cazul de faţă, 2 puncte:
P teoretică = nr. puncte RO + nr. puncte HU + nr. puncte stagiu potenţial/stagiul complet de cotizare
Pt = 12+6x2 + 0.6x(30-12)/30 = 24+0.6x18/30 = 1,16 puncte
P comunitară = 1,16 x per.RO/per.RO+ per. HU = 1,16x6/12 = 0.58 puncte
P proratizată = 0.58 puncte
Se calculează cuantumul pensiei şi se compară cele două rezultate.
În acest caz, cuantumul mai avantajos este cel al pensiei naţionale.
(4)Exemplul 4 - Calculul pensiei comunitare în cazul unei persoane care a depăşit stagiul complet e cotizare prin totalizarea perioadelor de asigurare
Un asigurat, născut la data 1.01.1950, a lucrat atât în Ungaria cât şi în România:
- în Ungaria, începând cu data de 1.01.1970 până la data de 31.12.2004 (35 de ani);
- în România, din data de 1.01.2005 până în data de 1.01.2010 (5 ani).
Având domiciliul în România, în data de 22 ianuarie 2010 solicită pensie anticipată parţială statului român.
Care este cuantumul pensiei, ştiind că în fiecare din cei cinci ani lucraţi în ţară, d-l Butuc a realizat un punctaj anual de 2 puncte?
În acest caz, pensia naţională nu poate fi calculată, întrucât solicitantul nu îndeplineşte condiţiile de acordare a dreptului de PAP.
După primirea formularului E205 HU transmis de instituţia din Ungaria, se procedează la totalizarea perioadelor de asigurare şi se calculează pensia. Pensia comunitară se calculează în două etape:
Se calculează pensia teoretică ţinând cont de totalul perioadelor de asigurare (România şi Ungaria), pentru perioadele din Ungaria fiind acordat un punctaj egal cu media aritmetică a punctajelor anuale realizate în România.
Se calculează pensia comunitară proratizată (proporţionalizată) aferentă perioadelor din România.
Pensia teoretică = (2+2+2+2+2) +35x2/35 = 10+70/35 = 2,28571 puncte
Pensia efectivă = Pt x Per. RO/Per.RO+ Per.HU = 2,28571 x 5/40 = 0,28571 puncte
(5)Exemplul 5 - Perioade de asigurare realizate în sistemul public, în sisteme neintegrate şi într-un alt stat membru
Un asigurat a realizat, în România, un stagiu de cotizare de 46 de ani, 7 luni şi 5 zile, astfel:
- 28 de ani, 10 luni şi 21 zile în grupa a II a de muncă;
- 0 ani, 8 luni şi 27 de zile în condiţii normale de muncă;
- 7 ani spor aferent perioadei lucrate în grupa a II a de muncă; 10 ani în sistemul pensiilor militare.
De asemenea, a realizat o perioadă de asigurare în sistemul de pensii din Spania de 3 ani, 8 luni şi 8 zile.
Având în vedere că persoana este născută în martie 1940, stagiul complet de cotizare prevăzut de Legea nr. 19/2000 este de 30 de ani.
Punctajul mediu anual corespunzător pensiei naţionale este de 1,13007 puncte.
Punctajul aferent pensiei teoretice este 1,25117.
Pensia comunitară = Pt x Per RO/(Per RO+ Per ES) = 1,25117 x 36,63333/40,32221 = 1.13670.
(6)Exemplul 6 - Calculul pensiei comunitare prin aplicarea dispoziţiilor art. 48 al Regulamentului 1408/71
Un asigurat, născut la data 5.01.1950, a lucrat atât în Ungaria cât şi în România:
- în Ungaria, începând cu data de 1.01.1975, până la data de 31.12.2013 (39 de ani);
- în România, din data de 1.01.2014, până în data de 30.09.2014 (9 luni).
În data de 5 ianuarie 2015 solicită pensie pentru limită de vârstă statului român. Precizăm faptul că asiguratul are domiciliul în România.
Care este modul de soluţionare a cererii de pensionare?
În acest caz ne aflăm în situaţia prevăzută de art. 48 din Regulamentul nr. 1408/71 (persoana a realizat în România o perioadă de asigurare mai mică de 1 an).
Instituţia română nu este obligată să acorde o pensie pentru limită de vârstă, prin luarea în considerare a acestei perioade. Casa teritorială de pensii completează formularele E202 (cererea de pensie pentru limită de vârstă), E205 RO (certificarea stagiului de cotizare realizat în România), precizând faptul că nu acordă nicio prestaţie pentru cele 9 luni de stagiu de cotizare (se bifează rubrica respectivă în formularul E205) şi transmite instituţiei ungare respectivele formulare, împreună cu E207. Instituţia din Ungaria va calcula prestaţia ţinând cont şi de perioada mai mică de un an realizată în România. În cazul de faţă, instituţia din Ungaria va acorda pensia comunitară, valorificând şi perioada mai mică de 1 an realizată de solicitant în România, la calculul pensiei teoretice, nu şi la calculul pensiei efective.
(7)Exemplul 7 - Perioade de asigurare mai mici de 12 luni realizate în sistemul de pensii al unui alt stat membru
Un asigurat beneficiază în România de o pensie pentru limită de vârstă, punctajul pensiei naţionale în plată fiind de 1,64077 puncte.
Stagiul de cotizare realizat în România este de 42,56111 ani.
Persoana a realizat o perioadă de asigurare în Spania mai mică de 12 luni (0,83 ani) pentru care instituţia spaniolă nu poate acorda o prestaţie de pensie, aşa cum rezultă din formularul E205 ES primit de instituţia competentă română.
Numărul total de puncte realizat în România este 49,22305, dintre care 5,82603 puncte aferente pentru pensia suplimentară.
Perioada de asigurare realizată în cadrul sistemului public de pensii este de 37 de ani. Stagiul complet de cotizare în conformitate cu Legea nr. 19/2000 este de 30 de ani.
Asiguratul în cauză solicită recalcularea pensiei cuvenite din sistemul public român, prin valorificarea perioadei din Spania.
Punctajul mediu anual avut în vedere pentru creditarea perioadei de asigurare din Spania este
49,22305 - 5,82603/37 = 1,17289
Pensia teoretică = 49,22305 +1,17289 x 0,83013/30 = 1, 67322 puncte
În acest caz, pensia teoretică este echivalentă cu pensia efectivă.
(8)Exemplul 8 - Majorarea pensiei comunitare prin luarea în considerare a perioadelor de asigurare voluntară care nu au fost valorificate din cauza suprapunerii cu perioade de asigurare obligatorie
Asiguratul, născut în martie 1950, a lucrat o perioadă de 30 ani şi 8 luni în Ungaria şi a fost asigurat şi al sistemului public de pensii din România, în perioada 01.02.2006-01.02.2012, adică 6 ani din care: 4 ani şi 6 luni a fost asigurat obligatoriu fiind angajat cu contract de muncă şi 1 an şi 6 luni a fost asigurat voluntar, având încheiat un contract de asigurare socială, pentru perioada 01.02.2006-01.08.2007. Perioada de asigurarea voluntară din România se suprapune cu o perioadă de asigurare obligatorie realizată în Ungaria.
În anul 2007 a realizat un punctaj anual de 1,5 puncte, fără luarea în considerare a punctajului aferent contribuţiei plătite în baza contractului de asigurare socială
În anul 2008 a realizat un punctaj anual de 2,5 puncte.
În anul 2009 a realizat un punctaj anual de 3,5 puncte.
În anul 2010 a realizat un punctaj anual de 3,8 puncte.
În anul 2011 a realizat un punctaj anual de 4 puncte.
În anul 2012 a realizat un punctaj anual de 4,2 puncte.
Pentru perioada 01.02.2006-01.08.2007 asigurată în România pe baza unui contract de asigurare socială a realizat un punctaj anual mediu de 0,03365
Punctajul anual mediu din România = (1,5+2,5+3,5+3,8+4+4,2)/6 = 19,5/6 = 3,25 puncte
Pentru calcularea stagiului din Ungaria, se vor exprima cele 8 luni în fracţiuni de an:
1 an ........... 12 luni
X ............... 8 luni
X = 0.67 ani
Perioada de asigurare realizată în sistemul de pensii din Ungaria este de 30.67 ani
P teoretică = nr. puncte RO + nr. puncte HU/stagiul complet de cotizare = 19,5 +30, 67 x 3,25/35 = 3,40507 puncte
P proratizată = P teoretică x PerRO/PerRO + PerHU = 4,5 x 3,40507/35,17 = 0,43568 puncte
Având în vedere prevederile articolului 46 din Regulamentul 574/72 se majorează punctajul mediu anual al pensiei comunitare, prin aplicarea dispoziţiilor articolului 95 din Legea nr. 19/2000, cu punctajului mediu anual corespunzător perioadei de asigurare facultativă, avându-se în vedere venitul asigurat.
Astfel, punctajul mediu anual al pensie finale este 0,43568+0,03365 = 0,46933.